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2019年7月4日 · 香港按揭證券公司（HKMC）最近推出保單逆按，連同早前推出的安老按揭、及香港年金，堪稱政府的「退休三寶」，為退休人士自製長糧。 保險比較平台10Life假設，如退休人士每月想要約1萬元收入，究竟可以怎樣利用這些產品作財務規劃，三種計劃的成本要多少？ 比較前，先了解「退休三寶」所謂何物。 保單逆按及安老按揭皆是貸款，利用抵押品產生現金流，保單逆按的抵押品是已繳清保費的人壽保單，而安老按揭的抵押品則是樓齡50年以下的物業。 而年金則是保險公司定期為受保人派發金額的養老保險，但要求受保人於入息期前，先供款予保險公司。 年金與前者於性質上顯然不同，因為年金並沒有牽涉貸款。 【延伸閱讀】： 年金、逆按揭、保單逆按要點揀？ 一文睇晒自製長糧方法.
2021年7月21日 · 發布時間： 2021/07/21 18:35. 分享：. 這次個案由《富足家庭認證導師》張美潔（Ann Cheung）提供。. 61歲的陳先生剛退休一年，由於仍有工作能力及想為行業貢獻經驗及知識，選擇以兼職顧問身分繼續工作。. 惟他擔心退休生活有很多不確定因素，包括昂貴潛在醫療費 ...
2021年6月24日 · 分享：. 嫌定期息口低，但又怕自己眼光一般，無時間緊貼市況，買股票蝕錢？. 不少客戶都尋求進可攻、退可守的投資項目，當中儲蓄保險既有保證回報及潛在紅利，又毋須積極管理投資，就算是投資懶人或職場大忙人也可以長綫為財富增值。. 今次 ...
2023年8月29日 · 1. 現金或等價物. 儘管不少投資機構近日都大談現金的壞處，呼籲人們把資產放在現金或定期存款以外的產品，但富裕人士卻深明「現金為王」的道理。 研究表明，百萬富翁平均有25%財富是現金，審慎的做法有助於他們抵消潛在的市場低迷，並為其投資組合提供安全網。 現金等價物作為高流動性的金融工具也受到青睞，例子包括貨幣市場共同基金、存款證、商業票據和國庫券。 2. 房地產. 對有錢人而言，多元化投資不局限於股票和債券，房地產也佔有特殊地位，而且不限於住宅物業，還包括商業地產或房託基金，它們都為有錢人提供租金收入。 3. 奢侈品. 除了傳統投資產品外，許多富豪都鍾情於藝術品、名錶、古董車等。 這些物品有龐大的潛在升值空間，而且還是身分的象徵。
2021年2月11日 · 為鼓勵市民及早為退休生活儲蓄，政府推出「合資格延期年金保單」（簡稱QDAP），讓投保人享有稅務優惠。. 雖然扣稅年金吸引，但客戶更要了解延期年金的用處，一般而言，投保人於在職時供款，保險公司會透過投資累積保單的現金價值，當投保人達到某退休 ...
2018年12月13日 · 相比市面上的零售基金，強積金基金的優勝之處包括沒有買賣差價，亦不收取認購或贖回費，每個強積金計劃提供7至29個基金選擇，可自行決定將資產分散至多少個基金。 【原文刊於第581期《 iMoney 》】 欄名 : MPF理財. 最新專欄文章 更多. 年尾出雙糧或花紅，可以說是打工仔期待的日子之一。 如果你都有幸獲發雙糧或花紅，你會點用呢「獎賞錢」呢？ 去旅行？ 留起交稅？ 還是投資增值呢？ 提提大家，你所獲發的雙糧或花紅，都必須納入強積金（MPF）供款的「
2024年1月31日 · 自住物業留給孩子是唯一傳承計劃. 而另一方面，我再問到他有否為孩子未來作出任何傳承規劃的安排，原來他打算將自住物業留給孩子，這便是他唯一的傳承計劃。 聽過他的想法及計劃之後，我從多方面和他分析，認為目前的資產配置需要認真檢討，否則未必能夠達到他的期望人生目標。 雖然Angus名下有兩個物業，但並未有任何收益，因為其中一個是父母居住，而另一個是一家三口的居所。 而這兩個物業是淨資產的主要部分，佔近71%，如未能善用，只靠其他資產及未來儲蓄應付退休，明顯地並未能夠充分發揮手上資產的效用。 而當我聽到他說打算將物業作為留給孩子的禮物時，我問他目前物業的樓齡多少，他們自住物業樓齡已近40年，而另一個居屋單位亦有20多年樓齡。
