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2021年12月8日 · 比特幣（Bitcoin）等加密貨幣不少都欠缺抵押資產，時有金融界人士批為「龐氏騙局（Ponzi Scheme）」。 早於2013年投資加密貨幣的Pantera Capital執行長Dan Morehead最新發表報告，提及聯儲局政策帶來的泡沫風險，反指規模達33萬億美元的美國政府和抵押債券市場，才是「歷史上最大的龐氏騙局」，投資者需考慮以比特幣和加密資產作為風險對沖工具。 *Crypto投資前景如何 ETF 可以買嗎？ 【按此速睇】 * ET開市直擊. 【ET開市直擊】港股反彈試返24000點 商湯招股諗得過？
- 【bitcoin】新華社評加密貨幣是龐氏騙局 「說服投資者相信是革命性現象、創造市場盲目投資的羊群效應 ...
Bitcoin比特幣等加密貨幣大幅波動，內地官媒新華社周五發表 ...
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2023年9月26日 · PlusToken 則是一個主要針對亞洲投資者的龐氏騙局。 該平台偽裝成一個加密貨幣錢包和投資平台，並承諾要給存入加密資產的用戶高回報，成功吸引數百萬用戶和數十億美元的加密貨幣。 但在2019 年年中，該平台營運商突然停止提款，與 PlusToken 相關的關鍵人物被捕。 據估計，該騙局詐騙投資者超過20億美元。 Bitpetite (2017) Bitpetite 是一個短暫的高收益投資項目，承諾每天為投資者帶來回報，換取他們的比特幣存款。 該平台經營了幾個月，以其快速盈利承諾吸引用戶。 但隨後，Bitpetite 也突然關閉，其運營商帶著資金消失，讓許多投資者在這個騙局中失去全部投資。 Mt. Gox （2011-2014）
2021年4月6日 · 龐氏騙局（資金盤） 非法性質的層壓式推銷或稱「金字塔式騙局」的商業推銷模式，吸引投資者並利用近其投資者的資金向早期投資者支付利潤。 意味著所賺的錢是來自其他新加入的參與者，而非業務本身所賺的錢，即所謂「拆東牆補西牆」。 例如：加密貨幣投資每個月利息保底 30% 的口號吸引投資者，其只須先繳交一筆入會費用即可加入。 除此之外會不斷吸引新的投資者加入支付費用，以支付上線投資者的投資與利潤，前幾個月投資者很大的機會能在時間內拿回獲利，有些人會將獲利入袋為安，但有些人則食隨之味，繼續將獲利投入。 然後不久開始還款時間逐漸拉長，隨著更多人加入，資金流入不足支出，騙局泡沫爆破時，最下線的大量投資者便會蒙受金錢損失，成為受害者。
- 真假加密貨幣有什麼差別？
- 舊龐氏騙局是一個人騙一群人，新龐氏騙局是一群人唬所有人
- 什麼叫充足資訊？人民有哪一種基本的判斷能力？
- 虛擬通貨不是貨物，和冰箱有什麼關係？
- 刷信用卡不能買股票，當然不能買加密貨幣
- 世界各國的金融監管機關「不用功」，難道是我們應該學習
- 引發下一場金融海嘯的會是加密貨幣嗎？
- 傳遞正確的知識撥亂反正是當務之急
- 是的，我相信詐騙集團永遠會找到出路！
去年中秋節一位優秀的年輕女孩，因為看好虛擬貨幣挖礦，將澳洲打工積蓄投入卻受騙，為了投資虛擬貨幣賠光了自己辛苦存下來的積蓄，又因為自己是上線拉了下線被律師告知可能會變成被告，難脫罪怕入獄最後竟然走上絕路，令人不勝唏噓；不久前發生的Luna幣與UST幣大崩盤事件，造成投資人慘賠6,000萬崩潰在台中豪宅墜樓輕生。 朋友問我這兩者之間有什麼差別？ 我回答：說穿了，前者是「假的」加密貨幣，那就是由書讀得較少的人發起的「舊型態詐騙集團」；後者是「真的」加密貨幣，號稱使用「區塊鏈」的金融創新，骨子裡就是一種由高級知識份子發起的「新型態詐騙集團」，把龐氏騙局包裝成金融科技，用專有名詞唬弄監管機關與社會大眾，兩者只是程度上的差別而已。
一百年前的那場舊龐氏騙局是由美國義大利移民龐茲（Ponzi）在1919年開始策劃，成立空殼公司騙投資人向這個子虛烏有的企業投資，然後把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，等於是上線拉下線，以誘使更多的人上當，那是中心化的「一個人騙一群人」，最後以失敗告終。 而如今的這場新龐氏騙局「加密貨幣」號稱是「去中心化」的，使用所謂的區塊鏈技術，利用電腦演算法把帳本分散儲存在全球許多礦工的電腦裡(其實大部分是中心化的)，包裝成創新的金融科技，再經由社群炒作擴大聲勢，拉高價格再倒給新投資者割韭菜，等於是上線拉下線，這個和一百年前的那場舊龐氏騙局最大的差別就是去中心化的「一群人唬所有人」而已！ 更重要的是，玩到連專業人士都想跳進來摻一咖、撈一票，有趣的是這場遊戲最後肯定沒有人會被判刑，因為它「去中心化...
金管會的信用卡禁令發布後，立刻有專業人士在臉書上說「多元支付方式購買商品，是人民一個基本的自由」，甚至說「人民也有基本的判斷能力，商品價格上下波動，如果我在充足資訊下，決定接受，並沒有被欺騙，那雙方就應該接受波動的結果」。 什麼叫「充足資訊」？人民有哪一種基本的判斷能力？了解什麼是區塊鏈和加密貨幣的原理嗎？大家聽的懂這些用專有名詞堆砌起來唬人的東西？相信有些專業人士都說不出什麼是區塊鏈吧！如果這種說法是對的，那投信投顧何必要證照？任何人都可以招攬客戶炒作股票，只要他提供「充足資訊」，讓人民「基本判斷」不是嗎？
另外作者提到，根據金管會新聞稿，對於虛擬通貨之定性援引中央銀行與金管會過去見解，將虛擬通貨定位為具有高度投機性的數位虛擬商品「不是貨幣」。 因此在台灣加密貨幣的定位是商品，就跟你跟商家買商品一樣，你可以刷卡、也可以用現金、轉帳。今天金管會的禁令，就像是你去購物，所有物品都可以刷卡，除了冰箱不行。 所謂的「通貨」英文其實是「Currency」，是指在社會經濟活動中作為流通手段的貨幣，所以通貨就是「貨幣」而不是「貨物」，「虛擬通貨」其實就是「虛擬貨幣」的意思，而且還是「高度投機性質」的貨幣，和冰箱有什麼關係？刷卡可以買冰箱，是因為今天冰箱一台10,000元，明天不會變成5,000元，拿冰箱來對比加密貨幣會不會太誇張？
此外，又有專業人士在媒體發文表示反對，提到股票市場的融資制度就是借錢給投資人購買股票，房地產市場中的房屋貸款，信用與投資在一定程度上是無法拆分的，而信用一直是投資的資金來源，股票市場的融資制度就是借錢給投資人購買股票。言下之意是既然股票可以借錢來玩，為什麼加密貨幣不行？ 股票市場的確可以融資，但是必須經由證券交易所在嚴格的條件下執行，而且保持一定的「融資維持率」才行，意思是借錢只能佔股價的一定比例，例如：股價100元，上市股票必須自備40元，融資金額60元，融資維持率太低，券商就會通知投資人補錢，俗稱「追繳」，如果繳不出來就強制把股票賣出收回現金，俗稱「斷頭」，為什麼搞得這麼麻煩？ 因為當股價大跌時，必須確保投資人有足夠的錢來償還，否則會造成違約風險，不但害了投資人，也會拖垮金融體系，這就是...
另外作者舉例，南韓幾乎所有銀行都可以跟加密貨幣交易所合作，南韓本來純網銀的落後者K Bank，在與加密貨幣交易所合作之後，一段期間內新用戶數反超第一名的 Kakao Bank。而東南亞泰國Siam Commercial Bank則是直接取得Bitkub Online交易所 51%的股權。VISA在目前已和全球至少65家加密貨幣錢包業者合作，直接合作發行簽帳金融卡。言下之意加密貨幣是全球趨勢，台灣太落後。 這個何足為奇？金融業者原本就想要擴大業務，眼看著這些新型態的龐氏騙局愈做愈大，打不過它就加入它，把業績做大是做生意的不二法門，只要能賺錢就好與加密貨幣錢包業者合作，立刻可以吸引加密貨幣持有者爭先恐後加入，利用這個方法可以直接把加密貨幣漂白，管它有沒有洗錢，業績立刻暴增了不是嗎？那不代表金融創...
現有的實體金融市場，所有的鈔票、股票、債券、基金都在巴菲特、比爾蓋茲這些老人家手裡，我們要怎麼樣才能玩得過這些老人家呢？最快的方法當然是建立一個虛擬金融市場，你玩你的，我玩我的，所有實體金融市場的東西，在虛擬金融市場都可以再玩一次，實體金融市場有股票、融資、放空、期貨、選擇權；虛擬金融市場就有加密貨幣，當然也可以有融資、放空、期貨、選擇權。 加密貨幣這種暴漲暴跌的特性，正是金融業的財務專家們夢寐以求的炒作標的，目前已經上市的各種比特幣信託基金（GBTC）、乙太坊信託基金（ETHE）、比特幣指數股票型基金(Exchange Traded Funds)等只是前菜，接下來可以預期會有更多加幣貨幣的衍生性金融商品不斷推陳出新，在實體金融市場上掛牌交易，就如同2008年引發金融海嘯的連動債一樣，包裝到...
網路上這些吹捧加密貨幣的專業人士大概就分成兩類：一類是本身持有大量加密貨幣的人；另一類是本身在經營或投資加密貨幣或區塊鏈事業的人，他們給大家洗腦不外乎就是想圈錢或炒股做生意而已，大家不必太過在意，金融監管機關更不能中計。 因為Luna幣與UST幣大崩盤後續引發一連串加密貨幣違約倒閉事件，讓社會大眾看清它的本質，因此我定義今年為加密貨幣「撥亂反正」年。
最後作者談到：生命會找到自己的出路，還舉出電影侏羅紀公園裡，數據學家說了句生物演化的特性：生命會找到自己的出路(Life finds its way)」。還不忘批評金管會如此簡單粗暴的一刀切，反應的是主管機關對於加密貨幣的駝鳥心態：眼不見為淨。只要不在管轄範圍裡出事，之後都與金管會無關。 自從去年比特幣被特斯拉的執行長馬斯克炒作到60,000美元，所有加密貨幣水漲船高，讓許多早期投入這個去中心化龐氏騙局的人一夜致富，也讓許多年輕人心嚮往之，龐氏騙局不是不能玩，但是要切記三大口訣：愈早進去賺愈多，愈晚進去賺愈少，最後進去是韮菜。金管會為什麼要禁止刷卡買加密貨幣，想想如果投資人心嚮往之，一時衝動刷卡大買加密貨幣，幻想一夜致富，最後被收割成韮菜怎麼辦？ 前面都已經玩出人命了，難道還要金管會「駝鳥心...
2017年12月14日 · David Webb在網誌發表一篇名為《比特幣：世上首隻分散式龐氏騙局》的文章，直指這是一場金融騙局。 他表示，不同於龐氏騙局，虛擬貨幣並沒有單一操作者，每一個參與者都有份左右市場，而價格純粹由貨幣投入多少，以及持有與出售的意願來決定的。
2021年5月22日 · 近來比特幣（Bitcoin）和其他加密幣價格暴漲暴跌，成為市場關注焦點，紐約時報專欄作家克魯曼（Paul Krugman）特別應讀者要求，從經濟學家的角度， 港聞
其他人也問了
什麼是「龐氏騙局」?
比特幣如何買賣?
如何從比特幣中獲利?
為什麼人們信任比特幣?
