搜尋結果
2018年8月26日 · 郭伟强指出，根据香港法例，找换店业务范围仅限于本地外币兑换，不包括外币跨境汇寄。若涉事找换店未有向市民提及汇款内地致户口被冻结的风险，或已触犯《商品说明条例》中的“误导性遗漏”，他促请海关介入调查。
2023年11月4日 · 2023-11-04 04:02:21 大公报. 字号. 图：工联会表示，今年首九个月内接获逾60宗涉及找换店汇款致户口冻结的求助，每宗涉款数千至数十万元不等。 随着愈来愈多港人返回内地购房置业、升学及养老，大额资金跨境汇款变得普遍。 有港人透过本地找换店，汇款25万港元到内地，内地银行账户收款后一个月，赫然发现账户被冻结，怀疑与找换店的内地账户涉嫌诈骗有关，求助者户口至今未解冻。 工联会表示，今年首九个月内，累计接获逾60宗涉及找换店汇款致户口冻结的求助，每宗涉款数千至数十万元不等。 工联会提醒市民应透过银行进行跨境大额汇款，避免因小失大，并促请逐步优化港人跨境汇款机制。 \大公报记者 刘硕源（文、图）
2021年5月24日 · 记者佯装客户到一间找换店查问，职员指出，本港银行每日只能汇数万元人民币到内地，加上手续繁复，所以不少港人和内地人会“帮衬”找换店汇钱出境。 其后记者再查询想汇款到内地发展商支付房价时，他仅表示只能汇款到个人户口，并要提交个人资料，绝不能转账到发展商户口。 另一职员更称：“汇款50万元不用手续费，我们只是赚取汇款差价，外面的找换店要三至四日才可到账，我们只需等一日就可以汇款完成。 非法经营汇钱可囚五年. 据一名熟悉两地的商家指，因正规汇款有限制，有人会冒险透过中介人及“地下钱庄”汇钱。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，跨境汇款须获外汇管理局批准，但目前并无香港找换店获批，换言之相关服务实属违法。 他指，你在香港汇款出境是合法，但款项去到内地却是非法。
据本港自2012年4月1日实施的俗称“打击洗钱条例”规定，任何经营汇款或货币兑换服务的人士，都必须向海关关长申领牌照。 在没有关长发出的牌照下经营金钱服务，即属犯罪，一经定罪，可罚款10万元及监禁六个月。 不过，大公报记者近日在找换店林立的九龙城、深水埗和元朗等区，发现当中不少找换店涉嫌无牌经营，违反海关有关《条例》的发牌规定。 帮衬的市民，随时血本无归。 因疫情封关，游客几跌至近零，过往专做游客和汇款外地生意的找换店出现倒闭潮，惟另边厢，却有不少找换店无牌经营。 曾有找换店因处理的资金涉嫌洗黑钱，账户被冻结，最终结业，令本地珠宝商惨失100万元。 客人坦言不知无牌.
2018年12月29日 · 记者亲身到北角一间找换店，称要汇款一万元到内地，店员表示要汇款人的住址证明和身份证登记，再给汇款资料，包括收款人人名、银行卡帐号和所在省市等，每次收取40港元手续费。 被问及若找换店户口被冻结，会如何处理时，该名职员指“咁少银码，应该唔会搞你，冻结可能怀疑你洗黑钱，银码係大到几百万。 ”职员又称内地不会冻结该找换店的号码。 另外，记者致电油麻地一间找换店，称想汇款十万元到内地，店员指毋须手续费，又说暂未听见客人有户口被冻结，若发生问题，要客人自己寻求内地单位协助。 另一间连锁找换店店员被问及有否被冻结风险时，即大骂“你啲钱无问题，冻你做咩？ 图：涉事找换店位於深水埗\大公报记者朱乐怡摄. 找换店汇款难追讨！
2021年4月23日 · 2021-04-23 04:23:43 大公报. 字号. 【大公报讯】海关有组织罪案调查科高级监督胡伟军接受大公报访问指出，今次侦破的25亿三口之家与去年30亿五口之家洗黑钱集团有关联，两个洗黑钱家庭都以经营正规找换店掩人耳目。 胡伟军说，今次洗黑钱案的案情曲折，调查经重重抽丝剥茧。 2019年年中，海关收到的情报指一名23岁汽车美容师及一名25岁厨师的个人户口有大额款项交易，与收入不相称，令银行生疑。 海关财富调查课人员先锁定该两名男子后，发现他们与洗黑钱集团的核心成员36岁的找换店司机关係密切，海关遂部署“猎影Ⅱ”行动：“拉咗佢哋返嚟调查，发觉成件事唔係咁简单”，胡伟军说财富调查课人员分析三人的银行月结单、借据、文件等多个财富数据分析，终侦破一家三口操纵的洗黑钱集团。
2021年3月22日 · 2021-03-22 04:24:54 大公报. 字号. 现时世界各国对洗黑钱都非常敏感，要求银行严格监测资金来源及用途，内地亦推出一系列政策严打洗黑钱及走资行为，所以港人汇款到内地必须谨慎处理，如果没有解释原因下，突然有一笔大额款项存入，内地银行的户口很容易被冻结。 不少港澳朋友在内地买楼后，都会选用找换店汇款，原因是汇价较高又方便。 但使用找换店汇款到内地，会增加户口被银行冻结机会。 找换店其中一种利用法律灰色地带汇款操作，实际上并非把客人的钱直接汇入或汇出内地，而是在内地找到想将资金转到香港的人，然后把资金互换，内地客的钱转到港客指定的内地银行户口，港客的钱也转账到内地客指定的香港户口，双方的钱都没有离境，也没有结汇，却做到汇款的效果。
