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甚麼是基金風險評級？ 基金將獲得從1到5的基金風險評級－1為最低風險，5為最高風險。 一般而言，1級風險基金適合客戶風險評級為「保守」或以上的客戶，2級風險基金適合客戶風險評級為「平穩」或以上的客戶，如此類推。 我們將質性因素（如資產類別和基金投資所覆蓋的地域範圍）和量性因素（如按三年期計算的基金年化波動率）納入考慮，從而得出特定基金的基金風險評級。 例如，相比主要投資於投資級別固定收益產品的基金，主要投資於新興市場股票的基金通常被視作風險較高。 相比歷史波動率較高的基金，歷史波動率較低的基金將被視作風險較低。 甚麼是複雜產品？ 複雜產品是指由於結構複雜，條款、特性及風險很可能未能被散戶投資者合理地理解的投資產品。
2022年7月18日 · 中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。
2021年11月4日 · 2013年5月，「投信投顧公會」首次發布基金風險報酬等級分類標準， 依照基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。 （參見圖表） 也就是，RR1為最低風險，但賺取的報酬也最少。 RR2為中風險、RR3為中高風險、RR4為高風險；RR5為最高風險，代表有機會賺取最大等級的報酬，但相對地，也需要承受最大的虧損風險。 如果投資人屬於最高風險報酬級別的RR5，那麼除了選擇RR5的商品，也能選擇其他四個級別的商品。 舉例來說，八年級生的小明是一位上班族，對風險忍受度高，不怕市場暴漲暴跌，而且不到30歲、還有足夠的時間投資回本，他可能被歸類為RR5的投資人。
風險回報圖. 以下圖表為各基金類別表現之概覽。 圖表內的百分率代表渣打代理之基金所屬的基金類別之 一年平均回報 。 成立不足一年的基金將不被納入計算。 請按擊圖表中的棒條以瀏覽該基金類別的所有基金。 (截至 29-02-2024) 環球. 亞洲. 新興市場. 歐洲. 中東及非洲. 南北美. 其他. -56. -49. -42. -35. -28. -21. -14. -7. 0. 7....
投資產品風險級別量度一項投資產品的風險，級別由P1至P5，P1為風險最低，P5為風險最高。 把您的風險取向級別與適合您的投資產品進行配對，並決定哪一項投資產品最適合您的投資組合。
市場上的三大評級機構分別為標準普爾、穆迪和惠譽，負責釐定債券屬於投資級別或高收益類別。 以標準普爾的分類系統為例，它是按照償還本金的風險給予不同的信貸評級，當中包括一至三個英文字母，例如「AAA」、「BB」或「C」，再以「+」或「-」作進一步區分。 評級亦設有分界線，最少獲得「BBB –」良好信貸評級的債券被歸類為投資級別債券，低於「BBB–」級則被視為高收益債券（亦稱為投機或垃圾債券）。 穆迪的評級表稍為不同，但大致上與惠譽和標準普爾採用的相近。 另外，政府債券的分類方法亦大致相同。 因此，美國政府債務可能被評為投資級別，而委內瑞拉的政府債券則可能被視為高收益。 部份機構投資者，例如退休基金為投資組合選擇債券時受到比例所限，即需要分散投資於投資級別債券和高收益工具。
風險接受程度大致可分為5個等級: 1為保守的投資者，5為非常進取的投資者。 進行任何投資買賣前，投資者可透過網上銀行完成風險評估問卷以獲取自己的風險接受程度作參考。 個人風險承受能力亦會因應財務目標、年紀、投資經驗等因素而轉變，所以投資者應定期更新有關風險接受程度的記錄。 同樣地，不同的基金亦會有不同的基金風險等級，以1為最低風險，5為最高風險。 一般來說，一項預期潛在回報較高的基金，其投資風險亦相對較高。 相反，投資風險較低的基金，潛在投資回報亦會較低。 投資風險高與低並沒有好壞之分，你需要考慮的是投資的基金是否適合你的財務目標及風險承受能力。
