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2017年8月3日 · 投資管理狹義上是一項針對 證券 及 資產 的 金融服務 ，廣義上還包括實體商業投資、加盟連鎖、創新項目投資管理等，以投資者利益出發並達致 投資目標 。 投資者可以是機構譬如 保險公司 、退休 基金 及 公司 或者是 私人投資者 。 投資管理包含了幾個元素，例如 金融分析 、資產篩選、股票篩選、計劃實現及長遠投資監控。 投資管理在全球行業中有非常重要的責任看管上萬億元的 資產 。 [ 編輯] 投資管理的類型. 投融界根據投資管理的各種情況，總結出了以下幾種管理類型： [ 編輯] 股票管理. 股票基金管理人的任務是評估其投資組合的收益/風險指標、追蹤誤差 (trackingerror)、與標桿（benchmark）的差異等。 [ 編輯] 利率管理.
2012年10月22日 · 資產組合保險 也叫 證券組合保險 ，是指動態 資產配置 策略中最重要的一個方面。 這是20世紀80年代早期兩位學術專家 Rubintein 和 Leland 的智慧結晶。 概括地說，資產組合保險為 有價證券 組合確保了最低的回報率，而又不會失去從 市場 有利變動中獲利的機會。 [ 編輯] 資產組合保險的分類. 資產組合保險的概念最初是為 養老基金 的管理而開發和應用的。 養老基金 的受益者可以分為不同的兩大類：已退休人員與還在工作的人員。 一方面，已退休人員 ( 養老金 領取人)得到的許諾是領取名義的回報率。 這些收益將由養老基金所投資的 有價證券 組合的盈利來提供。 現金流匹配 和 久期匹配 就可以用來達到這個目的。 這是前面有關章節中所討論的資產/負債管理技術的直接應用。
2016年8月1日 · IRA的主要 投資方式 包括共同基金1.22萬億美元，占IRA的資產總額的46%，銀行儲蓄占10%、 人壽保險 占8%、直接持有的 證券 占36%。 2005年，個人退休帳戶占有美國私人退休金市場上最大份額。 個人退休帳戶在國外已經過幾十年的發展，是退休保障體系的重要組成部分，其經營管理模式既與 證券公司 的經紀業務相似，又具有開立銀行帳戶和保險品種的一些特點，是 金融業 發展到一定階段的必然產物。 將IRA與中國特色相結合，開發出適合中國國情的個人退休帳戶產品，對我國發展和完善社會養老保障體系具有重要的現實意義。 [ 編輯] 個人退休賬戶的產生階段 [1]
2013年7月5日 · 退休基金資產的相關名詞. 退休基金資產的預期報酬 (Expected Return) 是指退休基金資產之公平價值，按預期 長期投資 報酬率計算的報酬。 在計算凈退休金 成本 時，所減除的是退休基金資產的預期報酬而不是實際報酬。 因為退休基金資產是準備長期持有，不是短期內要變現。 退休基金資產的實際報酬 (Actual Return) 是指退休基金資產期初和期末公平價值之差額，調整當期提撥數額和當期支付退休金數額後所求得的金額。 退休基金資產之實際報酬與預期報酬的差額，作為退休金損益的一部分，應於以後年度 攤銷 ，作為凈退休金成本的加項或減項。 退休基金資產損益 (Plan Asset Gains or Losses ) 是指退休基金資產當期之實際報酬與預期報酬的差額。
2015年11月2日 · 固定收益投資是指預先規定應得的投資收入，一般用百分比表示，按期支付，收益在整個投資期內不變。多數債券和優先股的收益都是固定的。固定收益投資的特點就是收益固定，包括存款投資、債券投資和優先股投資。這些投資收益穩定，風險性小。
2020年8月24日 · 根據巴菲特這段的描述，“煙蒂型投資”的核心理念便是註重投資的 安全邊際 ——低價格、低市盈率/ 市凈率 、用三流的價錢買二流的公司、用四流的價錢買三流的公司，而對公司的 品質 以及所處的 行業 要求不高。 煙蒂型公司的 價值 便是利用市場先生的暫時失靈，用低價買進物超所值的公司。 日後當 市場 先生的稱重機效應發揮作用時，煙蒂型公司的 價格 便會回升至不用打折甚至還有適當溢價的水平上。 [ 編輯] 煙蒂式投資的策略 [1] 一、免費抽一口——煙蒂型投資. “煙蒂”的思想最早應該起源於《證券分析》，並且在《聰明的投資者》中得到進一步地發展和明確。 “煙蒂型投資”，是“價值投資之父”———本傑明·格雷厄姆的學術精華。
2014年3月17日 · 考慮這樣一種投資策略，餘先生賣掉住房再租入，獲得現金流900,000元， 委托銀行 按6.5%貸出，月利息收入＝900,000×6.5%/12＝4875元，付租後尚結餘4875－3000＝1875元。 [ 編輯] 相關條目. 普通年金. 預付年金. 遞延年金. 本條目對我有幫助 172. 赏. MBA智库APP. 分享到： 如果您認為本條目還有待完善，需要補充新內容或修改錯誤內容，請 編輯條目 或 投訴舉報 。
