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- 自強積金推出以來，1月份出現了10次負回報，其中7次全年累計回報為正數。 2024年的首幾周，港股及內地A股表現不順，連帶強積金亦開局不利，影響港人的退休金回報。 根據積金評級的數據，估計1月份MPF的平均投資錄得約3.06%的虧損，469萬名強積金成員平均虧損約4,000元。
wealth.hket.com/article/3695460/強積金｜1月起步不順 人均暫蝕-4000 市場憧憬短期內收復失地
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金融風暴對香港經濟有何影響?
2024年1月18日 · 就強積金而言，GUM表示，股票、混合資產和固定收益基金指數在1月中均錄得負回報，股票基金下跌最多，跌幅達到2.2%，而混合資產基金和固定收益基金分別下跌1.0%和2.1%。 香港股票基金下跌4.7%。 雖然恆生指數在2023年成功守住了17,000點的關口，但在1月份重挫，下探至15,000點的重要支撐位。 強積金行情重點（截至1月15日） 2024年強積金表現疲弱，下跌1.3%，平均人均回報損失3,184港元。 股票、混合資產和固定收益基金指數在1月中均錄得負回報，股票基金下跌最多，跌幅達到 2.2%，而混合資產基金和固定收益基金分別下跌 1.0%和 2.1%。 香港股票基金下跌4.7%。
2022年10月6日 · 香港專業獨立強積金研究機構積金評級主席 叢川普 （Francis Chung）今天確認，強積金總資產首次跌破該體系於 2020 年 7 月時突破的 1 萬億港元里程碑。 2022 年全球經濟和地緣政治問題一直困擾著強積金體系，導致強積金成員平均賬戶結餘較去年年底減少約 46,700 港元，對銷了強積金兩年以來累積的財富。 摘要： 各種市場擔憂因素匯合 對銷了這兩年強積金的財富. 「地緣政治及全球經濟問題匯合，令強積金總資產跌至兩年新低 － 首次跌穿在 2020 年 7 月時突破的 1 萬億港元里程碑。 積金評級再次重申 強積金是一個高度安全及強大穩健的體系. 「我們需要強調，雖然強積金成員平均賬戶結餘現跌至 2020 年 6 月的水平，但這些市場虧損並非強積金體系造成的。
2024年1月25日 · 積金評級主席叢川普（Francis Chung）指出，1月份MPF投資表現預期為負數，主要是由於強積金旗下最大資產類別 — 香港及中國股票基金 — 的投資回報持續受壓，投資虧損達 11.6%（以截至1月22日數據計算）。 但叢川普指出，雖然負回報令強積金立即處於「不利位置」，但歷史顯示，1月份出現負回報卻有一個有趣的現象和表現反常的情況，自強積金推出以來， 1月份出現了10次負回報，其中7次全年累計回報為正數 。 各基金類別的表現. 日股最出色. 上表可見，1月份最差表現是中港股票基金，但叢川業指出，有消息稱內地決策者正考慮採取措施穩定其陷入困境的股市，因此市場憧憬強積金可能在短期內收復部分失地。 除中港股票外，歐洲股票及債券基金都錄得跌幅。
2024年2月20日 · 香港投資基金公會最新數據指出，縱觀26個強積金基金類別， 平均成本法策略 在大部分基金類別的 1年及3年平均回報 均 優於一次性投資 ； 展望龍年，市場將繼續波動，經濟增長、利率和地緣政治事件的不確定性將影響市場表現。 由於不少強積金成員較集中投資於香港市場，未必充分把握到近年全球市場的升勢，顯示出分散投資對風險管理及掌握投資機遇的重要性。 龍年中港股未明朗. 基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦 展望2024年市況，分享以下觀點： 美國通脹有望回落，市場預期聯儲局減息數次，利好美股表現； 息口回落，利好債市，投資者可部署債券，尤其是減息領頭羊美國的債券較吸引； 但要注意機構投資者往往較散戶更具前瞻性，部份債價先行反映；
2023年1月10日 · MPF2023｜強積金顧問諮詢公司GUM（駿隆）發表2022年強積金表現及2023年市場展望。去年強積金表現較為遜色，GUM強積金綜合指數全年跌15%，平均每人「埋單」蝕38,000元。GUM回顧去年及過去多年的MPF市場表現，同時為大家提出「強積金致勝四部
2024年2月5日 · DIS核心累積基金表現再次跑出. 積金評級公布，中港股市表現疲弱，令強積金在2024年1月虧損約2.1%，按港元計算，強積金1月份投資虧損約235億元，每名強積金成員平均虧損約5000元。 計入供款後，截至1月底，強積金總資產估算約為1.1萬億元，相等於強積金成員平均賬戶結餘約23.9萬元，下跌4200元。 去年5個表現最佳的強積金基金類別（美國、環球、日本、歐洲股票基金和 DIS 核心累積基金）在今年1月份繼續跑贏其他資產類別。 香港及中國股票基金表現仍落後，跌約9.2%，是強積金推出以來，表現第三差的1月份。 對通縮擔憂打擊內地投資者情緒. 主席叢川普表示，香港及中國股票基金下跌，原因是對通縮的擔憂打擊了內地投資者的情緒，亦影響了強積金成員，並引起了香港本地股票基金經理的注意。
2024年2月19日 · 基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦指出，香港和中國股票基金過去3年累計跌一半，跌幅分別達49.9%和53.4%。 在強積金制度下，強積金成員定期作出供款，實際已應用了平均成本法策略。 假設以平均成本法計，香港和中國股票基金3年累計跌幅收窄至28.1%和28.7%。 基金公會個別強積金基金類別過去一年表現（截至今年1月31日） 曹偉邦稱，他不認同因個別市場過往表現差而完全不投資當地相關基金，強調強積金屬長線投資，建議成員配置上擬作多元化投資，以提高組合的穩定性。 他又指，雖然中、港股市前景不確定性較大，但並非沒有投資價值，因永遠不會知道市場何時出現反彈。 料美國今年減息3次，籲留意債券基金.
