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KYC（認識你的客戶）是Know Your Customer/Client的縮寫，是銀行對客戶背景進行了解和審查的過程。 KYC之所以會成為當前銀行處理開戶業務流程中的重要一部分，主要是由於2001年美國發生911事件之後，聯合國的防制洗錢金融行動工作組織加強了對反洗錢和打擊恐怖份子募資的管控，並發佈了一份KYC方案，給世界各國的銀行參考。 目前香港大多數銀行的KYC守則即基於這個國際標準制定。 香港的《銀行業條例》中，也規定所有金融機構都必須對其客戶進行KYC審查，否則將面臨嚴苛的罰則。
2023年1月17日 · KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
2024年8月6日 · Know Your Client (KYC) is a standard used in the investment and financial services industry to verify customers and know their risk and financial profiles. Three components...
2024年11月5日 · KYC compliance in banking refers to the regulatory process where banks verify the identity of their customers to ensure that they aren't facilitating illegal activities. This involves collecting and verifying a customer's personal information such as their name, address, and identification documents.
KYC是什麼？. KYC簡單來說，主要由金融機構對客戶身分進行強制性的驗證程序，藉此客戶在開設帳戶時，必須提交KYC詳細文件，讓金融單位進行審查或盡職調查，進一步瞭解該客戶的身份資訊，確保其身分驗證符合相關合規要求。. KYC之所以常發生在金融業，可 ...
Know Your Customer (KYC)—and why it’s important. Globally there has been an exponential increase in money laundering and terrorist financing activities, and COVID-19 has only abetted this surge.
Know Your Customer (KYC) is a critical process employed by financial institutions and businesses to verify and authenticate the identities of their clients or customers. This essential procedure is designed to mitigate risks, prevent fraud, and ensure compliance with anti-money laundering (AML) and counter-terrorist financing (CTF) regulations.
2024年10月28日 · Acing KYC compliance Implementing an effective KYC checklist is crucial for ensuring compliance, mitigating risks, and protecting your business from money laundering and other financial crimes. By incorporating the five essential elements, businesses can verify customer identities, assess risk, and adhere to regulatory standards.
2024年8月29日 · 為了制定有效的反洗錢策略，KYC 流程 是不可或缺的一環：KYC 確保核實客戶身分，使金融機構得以檢視顧客資料，及時辨識可疑交易活動，防止不法分子使用金融服務進行洗錢，同時也有助於建立客戶信任。
Take a look at the key KYC processes that enable financial institutions to ‘know their customer’, stay compliant and enrich the banking experience for their corporate customers. KYC is becoming more rigorous across the financial industry, and is even driving business decisions.
