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2023年1月17日 · 什麼是KYC？ KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
KYT和KYC是兩種常被混淆的合規措施。 KYT代表「了解您的交易」（Know Your Transaction），而KYC代表「了解您的客戶」（Know Your Customer）。 本文將對KYT和KYC進行詳細解釋，並探討它們在金
2024年8月6日 · Know Your Client (KYC) is a standard used in the investment and financial services industry to verify customers and know their risk and financial profiles. Three...
2024年7月26日 · 1.KYC 是什麼？. KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶) 根據香港證監會《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的指引》第 4 章及《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守准則》5.12 的相關規定。. 開立公司戶口前銀行需對每一位客戶進行 KYC 審查及核實 ...
認識你的客戶 （英語： know your customer），是企業確認客戶身份的程序，通稱 KYC，在各個公司或機關的 華語 名稱不同，也稱為 瞭解你的客戶 、 認識客戶政策 、 客戶身分審查 、 客戶身分盡職調查 等。. 此一詞語也用在 銀行監管 （英語：bank regulation ...
2024年6月26日 · KYC 是「Know Your Customer」的縮寫，中文意為「了解你的客戶」。 這是一種驗證客戶身份的程序，通常由金融機構或其他受監管的行業實施，旨在防止洗錢、恐怖主義資金流動以及其他金融犯罪。
所謂的KYC，即「認識你的客戶」 (Know Your Customer)，是一套國際金融界實行的規範，旨在確認客戶的身份信息。 它源起於1998年由巴塞爾銀行監管委員會通過的反洗錢聲明，要求金融機構在提供服務前，必須收集並核實客戶的個人資料，如身份證件、出生日期及住址等。 KYC程序不僅有助於確認客戶的合法身份，還是金融機構防範和打擊洗錢活動的關鍵工具。 通過持續監控客戶的交易行為，金融機構能夠識別並阻止潛在的非法交易，從而減少洗錢和資助恐怖主義的風險。 KYC的基本概念. KYC是金融機構用來驗證客戶身份的過程，目的是為了確保客戶的身份真實性，並了解其財務行為，以防範洗錢和資助恐怖主義等非法活動。 這一程序要求客戶提供詳細的個人資料，包括但不限於姓名、地址、出生日期和身份證明文件。
