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2024年4月30日 · 財富轉移後 富裕千禧一代將更加富有 繼承遺產 ─── 能夠部分解釋為何千禧世代能創造如此多的財富。 在所謂的「財富大轉移」中，嬰兒潮世代預計將在未來20年內過繼70萬億至90萬億美元的財富，其中預計將流向他們的子女——千禧世代。
2024年4月30日 · 大約四分之一的家辦已轉移或將在下一代達到一定年齡後轉移很大一部分家庭財富。 還有一小部分家辦（大約六分之一）轉移了決策權，但不是家庭財富的完全控制權。 這些結果在各地區基本一致，只有稍多一些的國際家辦（約五分之一）表示，下一代可以獲得決策權，但不能獲得完全控制權。 29%家辦沒為下一代繼任做準備. 全球有29%的受訪家辦表示，他們沒有結構化的方法來為下⼀代做好準備。 這種現象在美國最大（資產10億美元以上）的家族辦公室中最明顯，沒準備的佔32%。 點擊圖片放大. 培養接班人的四大方法. 全球而言，富裕家庭培養下一代接班人的主要方法是讓其： 參與慈善事業（39%） 在家族企業外的公司工作（38%） 投資初創公司（36%） 在家族企業工作（32%）
2024年5月1日 · 500萬儲蓄有可能幾年內花光？ 「4%法則」避免臨老破產 永續退休儲蓄. 個人增值. 發布時間： 2024/05/01 08:30. 分享： 500萬儲蓄也可能幾年消耗盡？ 4%規則詳解 一招避免臨老破產. 4%是一項知名的退休開支準則，對於退休人士而言一個魔術數字（magic number），規定他們可以在第一年安全地從投資組合提取儲蓄的4%，然後每年根據通脹，以4%為基礎，調整提款金額。 此方法旨在降低退休儲蓄在30年內花光的機會。 換言之，假設投資組合保持4%的年回報，儲蓄便能用之不竭。 然而儘管4%提款率曾經很受歡迎，這項本來被奉為「金科玉律」的規則亦漸受到批評，當然亦有商榷餘地： 近年由於高脹、經濟放緩，投資回報率較低； 退休人士的安全提款率都跌穿了4%；
2024年4月26日 · 博客. 發布時間： 2024/04/26 08:30. 最後更新： 2024/04/26 10:19. 分享： 理財難題｜80後夫婦200萬現金 買股票增值 還是買樓收租？ 樓價大跌，不少業主難以套現之餘，又要捱貴息，可謂叫苦連天。 但另一邊廂有人卻心思思，猶疑該如何增值財富，應趁低買樓收租？ 還是買入股票？ 看看龔成是如何回應︰. 讀者︰. 本人及太太都係八十後，仔女分別3歲及1歲。 現有資產如下︰. 1. 自住樓，市值$11M，欠按揭$4.5M. 2. 現金$1.5M放mortgage link. 3. 現金$250K備用. 4. 基金連壽險$1.2M. 5. 股票$280K（多年前買入） - 0005 x 2800股. - 0636 x 3000股. - 1618 x 1000股.
2024年5月12日 · T日是周四，交收將在下周一完成. （按：美股交收機制近日更改為T+1，即T日後第一個交易日完成結算） 原則上賣出港股後，資金要待到T+2日才到帳，作其他交易或提取。 經部份 銀行 股票投資戶口沽出，可能需等 T+2日資金到帳後 才可 再作下一筆投資 或 提款 ；相應地，戶口結餘要等到 T+2日 才 顯示為到帳 。 但不少 券商 股票平台的投資戶口，雖然實際結算交收程序都是按T+2機制進行，但資金通常已可 即日 （ T日 ）在戶口結餘 顯示為到帳 ，可 立即再作下一筆投資 ；但通常 不能即日轉帳 至綁定的銀行戶口（俗稱出金）。 對於有意炒「 即日鮮 」的股民，戶口結餘即日顯示資金到帳、並可即作投資的安排，或較靈活方便。
2024年5月15日 · 報稅有何注意事項？ 如果沒有收到報稅表，應否主動向稅局查詢？ 本文為你一一解答。 2024年踏入5月，又來到報稅的季節。 稅務局於2024年5月2日已陸續發出約244萬份報稅表，包括約67萬份電子及約177萬份紙本報稅表。 兩種報稅形式的遞交安排分別如下： 填寫紙本表格的 一般納稅人 ，須於發出日期的 1個月 內（6月3日或之前）遞交報稅表； 填寫紙本表格、 經營獨資業務 的人士，則須於 3個月 內（8月2日或之前）遞交； 以上兩類人士如果利用「 稅務易 」網上平台的電子報稅表報稅，限期則 自動延長1個月 ，即由報稅表發出日期起2個月（或4個月）內遞交便可. 報稅主要涉及薪俸稅、利得稅及個人入息課税等稅項的申報。
換匯最佳選擇. 本月新增一個3個月5厘優惠，但需以指定外幣兌換成港元之後才可以開立，20萬港元起存。 指定外幣包括多個熱門貨幣，例如美加、澳紐、英鎊及日圓等，若剛好有滙兌的需要，不妨開立這5厘定存，一季最少收息2500元。 非新戶口、非兌換資金 以大眾銀行最高. 上述多個優惠都有不同條件，例如要開新戶口或把外幣兌換為港元才可以開立。 一般客戶簡簡單單做定存，大眾銀行的4.2厘最高，其次是富邦銀行的4.15厘，兩者都需50萬元手機銀行新資金。 信銀國際有4.1厘，雖然只10萬元起存，但需為高端理財客戶。 集友銀行及交銀香港亦分別有4.1厘及4.05厘，兩者均需100萬元新資金起存，可見銀行目前的策略是以吸納大戶為主。 低門檻4.05厘.
