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6 天前 · 貧富差距可說是現今全世界相當棘手的問題，根據樂施會（OXFAM）最新的報告指出——全球43%的財富由世界最富有的1%人口所擁有，而這1%的人口擁有亞洲50%的財富，這些世界級富豪的財富相當驚人且令人難以想像。 此外自新冠疫情後，「富人愈富」的狀況更為加劇。 2020年至今，全球5大首富的財富增長超過一倍，然而全球卻有近50億人口陷入貧窮；樂施會還預測，全世界在未來10年內可能會出現首位擁有1兆美元財富的超級富豪，推估需要花上229年的時間才能徹底消除全世界貧窮問題。
6 天前 · 我的意思是，如果保險業務員想要在未來有更多的發展，就要把自己培養成一個能夠充分理解客戶需求，並且對症下藥的醫生。 畢竟，如果今天只是小感冒，任何人都可以在藥局買到簡單的成藥；但如果你的症狀複雜了，你就肯定需要醫生開的處方，才能夠有效的治癒你的病情，對吧？ 而我把這個行業定義成4個專業： 風險管理、資產管理、公司財務規劃、家族辦公室管理。 這4個專業的不同之處在於， 風險管理 ，是找出每個企業和家庭有哪些風險需要保護；每一個家庭或企業，都有一些屬於自己的特殊風險，如果客戶自己就可以避險、管理風險，他當然可以不買保險；但如果客戶沒辦法管理，又沒辦法避開，他就需要業務員的幫忙把身邊的各種風險找出來了，這樣的策略就稱為「風險地圖」。 資產管理 ，則更專注於投資。
6 天前 · 16. 能為客戶提供財務規劃、幫客戶解決所有財務上的擔憂是每位保險業務員都想凸顯出的自我價值，馬來西亞豐騰理財集團董事長兼執行長陳建強總結他30年的保險工作經驗：想提高生產力之前先要有全方位理財概念。 身為保險業務員，必然都會思考著生產力與銷售，但事實上在這2點之前，必須要先思考「全方位理財」這個概念與定位。 想成為能提供全方位理財的財務顧問，第一件事情就是要清楚自己的定位與所扮演的角色。 在陳建強的觀念裡，「財務顧問」這個稱謂是從3點含意綜合而成： 首先是「 揹負著代表客戶委託的責任 」。
6 天前 · 從金管會公布的統計數據，外幣傳統型商品銷售占率最高為富邦人壽，因此本次邀請富邦人壽財務精算處商品行銷部資深協理洪瑞霙，以其專業知識及觀點，為讀者提供市場分析。 Q1 從金管會提供的統計資料來看，背後釋出什麼樣的信息？ 觀察近5年壽險市場外幣保單銷售狀況，以2021年最高，全年外幣保單占整體保單新契約保費收入率約6成，但到了2023年底卻跌破4成大關，下降至39%是5年來新低，因美國聯準會升息及美元走強，影響美元投資型保單及傳統型保單買氣。
6 天前 · 16. 0. 夜晚的公園，時能看見慢跑者的身影，他們往往戴著耳機，用音樂幫助維持節奏，又或者是聽一些podcast或廣播節目。 三商美邦人壽15020通訊處業務經理陳沅昇也是他們之中的一員，但與其他人不同的是，他這時戴著耳機所聽的，往往是自己所錄下的法律條文學習錄音檔。 多年來，他一直利用著零碎的時間，或是開車、或是慢跑時，一心二用地學習。 當然更多的時候，他會坐在書桌或電腦桌前，學習、背誦著許多人看一眼就感到昏昏欲睡的專業知識，包括法律、稅務、財務以及許多勞資相關的條文。 陳沅昇本來就是喜歡學習的人，有時還會因為覺得所學習的內容不夠牢固而感到有些焦慮。
6 天前 · 許多笨方法具有最大的效果，大多數的聰明人不屑、不肯用笨方法，所以經常在不可能犯錯的地方，犯下不可思議的愚昧大錯。 這是我從公司一個小主管身上得到的啟發，方法一點也不特別，只不過是事前仔細預演一遍，但對已經自恃聰明的我，宛如晨鐘暮鼓，效用極大。 提早走一遍，就不怕迷路. 高鐵臺中站是一個會迷路的地方，因為有過一次迷路的經驗，我對臺中站特別緊張。 一家公司請我去他們的公司年度會議演講，地點在鹿港，他們約在高鐵臺中站接我，接我的人精準的在指定地點接到我，然後熟練的開出高鐵站，再轉上快速道路，朝彰化鹿港前進。 我問他：「臺中你很熟嗎？ 你常在高鐵臺中站出入嗎？ 」他回答：「我在臺北工作，這是第一次來高鐵臺中站接人。
6 天前 · 在臉書上分享. 鳴叫的Twitter. 在新加坡友邦保險AAG團隊超過200位達標IDA的績優業務員中，有45%的背景是學生出身，這與他們已實行20屆的「大學實習生計畫」有密切的關聯。 在國際龍獎IDA百人團隊、新加坡友邦保險財務顧問公司AAG集團執行董事葉舜仁的團隊裡，對於培育學生人才有著一套相當紮實的系統：「大學實習生計畫」。 這個計畫能讓大學生對於AAG團隊以及壽險業有更深的理解，從中思考壽險業是不是適合自己發展的領域，團隊也能夠藉此計畫篩選出適合於團隊發展的人才。 長年下來，AAG團隊受益於大學實習生計畫得到豐碩的成果，2023年有超過200人達標國際龍獎IDA，當中有45%的背景是學生出身，更有約20人目前還擁有在籍的學生身分。
