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2024年6月11日 · 客戶投保延期年金取向. 他分享道，隨著「中銀人壽延期年金計劃」（固定年期）」及「中銀人壽延期年金計劃（終身）」推出5年，樂見愈來愈多人認識延期年金產品，以2023年為例，約4成經手機投保的客戶年齡介乎40歲或以下，反映投保延期年金客戶有年輕化的趨勢。 計劃同時配合政府提供的稅務扣減安排，亦吸引了打工一族考慮投保。 近年，中銀香港積極開發數碼化渠道投保業務，2023年客戶經中銀香港投保延期年金的保費及筆數更按年分別上升1.5倍及超過2倍；而今年首季更錄得近9成客戶經手機銀行投保該計劃。 手機銀行推升級版年金計劃.
2024年6月27日 · 根據現時保監局指引，凡屬於合資格延期年金保單（Qualifying Deferred Annuity Policy，亦稱 QDAP），這些私營年金計劃的保費均可用作扣稅。 這些合資格的延期年金保單，均須合乎以下保監局指引： 保費總額最少為港幣18萬，供款期最少 5 年. 年金領取期最短為 10 年. 年金領取人須年屆 50 歲或以上才可領取年金. 保險公司須披露產品的內部回報率，以供客戶評估和比較. 清楚列明延期年金的保證金額回報和非保證金額回報.
2024年6月17日 · 保險業監管局（「保監局」）的認證並不代表其對任何合資格延期年金保單作出認可或推薦，亦並未對合資格延期年金保單的商業價值或其表現作出保證。
2024年6月13日 · 據中銀香港客戶意見調查顯示，受訪者估計平均需要833萬元去維持理想退休生活；高收入受訪者需要儲備更高達1,215萬元；退休儲備與理想退休金額差距平均達43%；退休儲備缺口平均約為360萬元。 客戶平均於36歲時開始為退休作打算，但只有3成半客戶有為退休計劃作定期儲蓄或投資。 中銀香港個人數字金融產品部助理總經理兼保險業務主管李健興認為︰「當壽命愈長，需要的退休儲備，如生活費、醫療支出等開支大大提升，相信港人對於退休生活需更加積極，及早開始籌劃退休儲備。 」 https://www.hk01.com/article/1026736?utm_source=01articlecopy&utm_medium=referral. 隨著醫療科學的進步，人均壽命延長是不爭的事實。
2024年6月11日 · 延期年金 年金產品可分為「即期」和「延期」，而可退稅的是「資格延期年金保單」。符合退稅資格的年金計劃需包括以下條件： 最低保費總額為 $180,000 最短供款期為 5 年 年金領取期須定於保單持有人年滿 50 歲或以上
2024年7月2日 · 政府已經推出左延期年金一年，而四月又係一個新既稅務年度既開始，究竟延期年金點幫到各位朋友仔扣稅，呢個產品又係唔係適合自己呢，等梁 ...
