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2024年4月30日 · 23%富裕家庭對子女隱瞞財富規模. 29%家辦沒為下一代繼任做準備. 調查揭露家族辦公室如何為富豪管理金錢. 報告於去年10月至12月調查了全球190間單一家族辦公室，其中四分之三位於美國。 受訪家辦監管的資產至少為5,000萬美元（約3.9億港元），平均為8.646億美元（約67.44億港元）。 受訪家辦所服務的富裕家庭平均總資產為14億美元（約109.2億港元）。 23%富裕家庭對子女隱瞞財富規模. 結果顯示，全球69%的受訪家辦將繼任計畫視為主要任務，但有23%的家辦向下一代隱瞞了家族財富的規模，這一數字在不同地區相當一致，美國為23%，其他國家為22%。
2024年4月29日 · 在過去的100年裡，Bruun的收藏大部分都沒有受到干擾，只要學者提出要求就可以查看藏品，但對其他人來說卻是鎖起來的。 Bruun的一個孫子一度試圖修改遺囑，想在100年時限之前把這些藏品賣給國家，但以失敗告終。 點擊圖片放大. 2萬件藏品 價值逾5.6億元 今秋拍賣. 去年11月21日，繼承人的等待期終於結束，這些硬幣和獎牌將在幾年內透過拍賣行Stack's Bowers出售，第一批拍賣品將在今年秋季上市。 拍賣行仍在對這些藏品進行編目，總裁Br ian Kendrella稱，他們可以有把握地說該收藏包含大約20,000件物品。 裡面有大約15,000枚硬幣、4,600枚獎章和代幣、330張鈔票，以及大約1,800本書，其中許多都是多卷本。
2024年5月1日 · 4%規則詳解 一招避免臨老破產. 4%是一項知名的退休開支準則，對於退休人士而言一個魔術數字（magic number），規定他們可以在第一年安全地從投資組合提取儲蓄的4%，然後每年根據通脹，以4%為基礎，調整提款金額。 此方法旨在降低退休儲蓄在30年內花光的機會。 換言之，假設投資組合保持4%的年回報，儲蓄便能用之不竭。 然而儘管4%提款率曾經很受歡迎，這項本來被奉為「金科玉律」的規則亦漸受到批評，當然亦有商榷餘地： 近年由於高脹、經濟放緩，投資回報率較低； 退休人士的安全提款率都跌穿了4%； 不過，包括晨星（Morningstar）在內的一些財金專家 表示 ，由於債券孳息率上升，4%提款率可能重回安全網。 本文簡單回顧一下4%安全提款率的原理和實際操作例子。 為何使用提款率策略？
2024年5月17日 · 對AI相關設備的需求推動戴爾科技公司的股價創下歷史新高後，現年59歲的Dell最近也見證了自己的財富突破1000億美元大關。 他以1130億美元的財富排在第11位。 60歲的亞馬遜公司創始人Jeff Bezos以2080億美元的凈資產排名第2。 Tesla的CEO，52歲的馬斯克排名第3，凈資產為1870億美元。 受馬斯克在Tesla的股份價格變化影響，他的財富在今年減少了400億美元。 點擊圖片放大. 地緣政治受益者. 新加入者如86歲的Slim，以1060億資產排在第13位。 2023年，這位拉丁美洲首富的凈資產增加了約280億美元，原因在於墨西哥披索的升值推動他的商業帝國——從建築到餐飲以及零售公司股票的上漲。
2024年5月15日 · Adam Dalby表示，人們往往到了30至40歲會在自己的職業生涯中穩定下來，專注於增加退休金和長期儲蓄，同時關注人壽和危疾保險等事宜，對於有家室的人尤其如是。 不少人在30多歲時所犯的錯誤忽略其保險需求，或者誤解了哪些保險範圍是最重要。 Mark Kravietz強調，對於有伴侶和孩子的人，是時候購買適當的人壽保險。 這個年紀尚在拼搏期，很容易太過醉心事業，又認為自己推遲購買人壽保險也沒問題。 但即使你「英年早逝」的可能性很低，也不代表可以忽視至親突然失去經濟支柱、缺乏現金緩衝的風險。
2024年5月6日 · 巴菲特憶拍檔︰「投資路孤獨，唯有芒格相伴」 叫錯副手做「查理」引起歡呼. 美國時間上周六（5月4日），是「股神」巴菲特的投資旗艦巴郡（美：BRK）第59屆股東大會，亦是他在公司首席副董事長芒格（Charlie Munger）在99歲高齡離世後首次單獨亮相，主持問答 ...
2024年5月15日 · 因應每位打工仔均有$132,000的基本免稅額，代表只要你在今個課稅年度（即2023年4月1日至2024年3月31日）的 年薪超過$132,000 （平均月薪超過$11,000）便有可能要交稅。. 即使你沒有收入、收入低於免稅額水平、或者計及扣稅項目後不用交稅，你也需要報稅。. 只要 ...
