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2024年7月1日 · 成功有方程式，業績不靠運氣. 轉為專職保險業務員後，憑藉執著及不服輸的精神，讓黃慶光的業績相當亮眼，在上世紀90年代初期的新加坡，他畢業後當上班族時月薪2,200元，與轉為全職業務員的第1年便有著12萬500元的年薪收入對比，不僅差距相當大，也看得出 ...
2024年7月1日 · 敬愛的客戶朋友：. 我們周遭一般家庭的經濟條件，很少能夠在子女大學畢業立即給100萬現金，緊接著告訴子女說：「這是3年的生活費，以後你自己看著辦吧！. 」沒想到我的一位朋友很睿智勇敢，他親手為子女剪掉家庭臍帶不給依賴藉口，讓他們出社會學習做 ...
2024年7月1日 · 臺灣與英國會計師CPA 信達聯合會計師事務所所長，IARFC國際認證財務顧問師協會專任講師。 著有《節稅的布局》、《遺產與贈與的節稅細節》及《重複的力量》 趙先生為了想節省未來的遺產稅，便利用負債的扣除額，在生前抵押名下幾筆不動產，向銀行申請增加貸款。 銀行核准貸款之後，趙先生把貸出來的資金分成數筆，分別拿去購買股票、保險、贈與家人，以及部分資金匯到海外投資。 後來趙先生過世，家人申報遺產稅時，便主張負債的扣除額，但國稅局在查核時，從銀行提供的貸款過程及資金流向等資料發現，趙先生所做的這些節稅計畫全都失靈。 為何這些節稅做法會出問題？ 首先我們先來了解所謂的「負債」扣除額。
2024年7月1日 · 為了銷售而大肆宣傳「舊產品很好，不買就吃虧」的做法，必定會對未來新產品的銷售造成不良的影響。. 從客戶的需求來看，普通客戶最迫切的需求是保障財富安全，防範投資風險，而非追求高利率；否則，他們大可投資基金、股票。. 而高資產客戶資產豐厚 ...
2024年7月1日 · 這種人是毫無爭議不可用的人，其最明顯的特徵是：多一事不如少一事，基本上是不做事的人，一旦被逼得一定要做事，他們通常會用最低的標準來完成。 而且最嚴重的是：他們會盡其可能的簡化工作方法，簡化工作流程，甚至不惜犧牲品質，目的只有一個：要減輕自己的工作量，減輕自己的付出。 「懶」只是這種人的表徵，其實所有的問題來自他內心的工作態度不正確，想用最少的投入，得到最大的工作成果。 投機取巧、好逸惡勞的人，這種人當然是我絕對不能忍受的人。 「懶」乃是萬惡之源！ 當我仔細分辨出這3種人之後，發現其實這3種人根本是1種人，所有的根源都是「懶」，因為第一種「笨」，其實是因為他懶，所以變笨，因為懶，所以不肯多想、不肯多學，所以長期下來就變成什麼都不會的人。
2024年7月1日 · 團隊是保險業務員接受增員的一大要素，但是該如何發揮團隊的吸引力，助力團隊夥伴有效增員？ 國泰人壽展業大溪通訊處區總監黃明芳認為，應該要從還沒開始增員前，就先讓潛在對象深刻瞭解團隊。 增員「熟悉團隊」的人，才能事半功倍. 2策略，提升團隊增員吸引力. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第423期－.
2024年7月1日 · 逢甲大學風險管理與保險學系專任副教授宮可倫表示，所謂的「財務毒性」，指的就是當疾病發生時，健康及財務狀況因而更加惡化的情形。 沒錢不會讓你身體變差，但生病時沒錢就可能讓病情更嚴重，甚至讓生活品質出現意料之外的惡化。 然而並不是所有疾病的患者都會遇到財務毒性的威脅，舉例而言，要是罹患普通感冒，在治療花費便宜且不太會有併發症與後遺症的情況下，財務狀況對健康的影響就十分有限；相反的，若是罹患癌症等治療費用高昂、需要長期療程及控制的慢性疾病，甚至是藥物健保沒有給付的罕見疾病等，這些財務負擔愈大的疾病的患者，便愈有可能被財務毒性侵蝕。 此外，健康意識較薄弱的民眾，遇到財務毒性風險的機會也較大。
