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2 天前 · 從陌生到「挺到底」，找到客戶關係中的接觸與合作. 文 林育瑋 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 6 月 1 日. 17. 0. 人們傾向接觸熟悉的事物，更對曾經合作過的人們有好感。 究竟業務員該如何在接觸過程中增加熟悉度，在保險銷售的裡搭建「合作關係」？ 全球人壽誠豐通訊處業務經理邱慧敏發表她的看法。 「好／謝謝／可以／不方便……」回憶與那名承接客戶的接觸，儘管對方談吐有禮，卻始終保持著一股冷淡的距離感。 每當邱慧敏想要嘗試拋出什麼話題加深彼此間的關係，卻總是難以得到更深入的回應，在當時，「公事公辦」是客戶採取的防禦姿態。 好在，挫折並沒有動搖邱慧敏服務客戶的決心。
2 天前 · 這4個專業的不同之處在於， 風險管理 ，是找出每個企業和家庭有哪些風險需要保護；每一個家庭或企業，都有一些屬於自己的特殊風險，如果客戶自己就可以避險、管理風險，他當然可以不買保險；但如果客戶沒辦法管理，又沒辦法避開，他就需要業務員的幫忙把身邊的各種風險找出來了，這樣的策略就稱為「風險地圖」。 資產管理 ，則更專注於投資。 擁有這樣專業的業務員，很適合服務擁有很多資產的家族；這些客戶關注於自己的企業、不動產和動產，業務員需要協助他們處理好關於資產的各種事情。 同時，對這類客戶來說，他們也很關注「家庭」這項資產，他們迫切地想增加「家族的未來價值」和完善「家族人才培育」，因此保險業務員想要服務好這類客戶，就不能忽略了這項需求。
2 天前 · 3階段企業財務規劃. 大多數人聽到財務規劃，直覺會想到是替個人或家庭規劃，其實企業也需要財務規劃，而且等同個人規劃要瞭解每個人的需求，幫企業規劃同樣要理解與揣摩企業主的需求，可以從企業主所重視的事情中抽絲剝繭，例如員工、客戶、廠房、機具、品牌、專利、現金流等，並且一樣可以細分不同階段，循序漸進加以規劃，大致上可分3階段：草創 初期階段、成長 擴張階段、成熟 穩定階段。 在企業草創階段，最先需要談論的就是生財器具的保障規劃，再來則是能夠吸引人才加入及讓員工安心並認同公司的福利制度規劃，同時對於投入資本已轉為固定資產的董事也要規劃福利制度，以及每間企業都應該保有能靈活運用的現金流規劃。
2 天前 · 2024 年 6 月 1 日. 16. 0. 夜晚的公園，時能看見慢跑者的身影，他們往往戴著耳機，用音樂幫助維持節奏，又或者是聽一些podcast或廣播節目。 三商美邦人壽15020通訊處業務經理陳沅昇也是他們之中的一員，但與其他人不同的是，他這時戴著耳機所聽的，往往是自己所錄下的法律條文學習錄音檔。 多年來，他一直利用著零碎的時間，或是開車、或是慢跑時，一心二用地學習。 當然更多的時候，他會坐在書桌或電腦桌前，學習、背誦著許多人看一眼就感到昏昏欲睡的專業知識，包括法律、稅務、財務以及許多勞資相關的條文。 陳沅昇本來就是喜歡學習的人，有時還會因為覺得所學習的內容不夠牢固而感到有些焦慮。
2 天前 · 《影響力》一書中指出對於好看的人們，我們會不由自主的給出好感，這種反應屬於社會科學家所提出的「光環效應（halo effect）」，意思是說，某人的其中一項正面特質，會主導別人對於他其他層面特質的看法。 這意味著，我們將自動賦予長相好看的人許多令人喜歡的特質，例如才華、善良、誠實、值得信賴等等，儘管我們對這個人還所知不深，就立刻給予好感了。 話雖如此，並非一定得是萬中挑一的俊男美女才能加入保險銷售行業，那麼，保險業務員可以怎麼做呢？ 參與受訪的績優業務們給出答案：即使沒有絕頂容貌，仍舊可以秉持著「乾淨、整齊」為原則，透過衣著、妝容、配件甚至香水氣味來營造個人的感覺。 而服裝的呈現則應瞭解客戶特性進行調整（職業、個性、興趣與熟識程度等），沒有固定穿著方式。
2 天前 · 總是喜歡被讚美的，即使有些人面對讚美會感到不好意思，也並不代表他們對讚美反感；同樣的，人總是喜歡聽到好消息，一個常能帶來好消息，或者分享好事情的人，同樣也會受人歡迎。 因此，透過讚美與分享好消息，不但能夠讓客戶產生好感，還能夠營造出優秀的個人品牌，進而提高對客戶的 ...
2 天前 · 2024 年 6 月 1 日. 17. 0. 「人會喜歡與自己有共同性的人」這樣的概念幾乎可說是人人皆知，對於與自己有共鳴、相同嗜好的人，我們往往會樂意與他接觸，那麼在保險銷售實務上，業務員該如何透過這般「相似性」，創造出與客戶的連結呢？ 對此，台灣人壽台南通訊處業務經理莊雅晴以她20年的保險銷售經驗分享了她的看法。 莊雅晴認為，「相似性」在保險銷售實務上可轉化為「調頻」，也就是說保險業務員必須要在與客戶接觸的過程中準確接收到客戶的「頻率」，然後將自己的頻率調到與對方一致、相通，才有進一步熟識、談及保單規劃內容的機會。 「很多時候，保險業務員無法成功銷售商品，並無關商品本身，而是客戶喜不喜歡你。
