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2024年7月1日 · 欠大額負債又節省遺產稅，小心稅局追查資金流向. 臺灣與英國會計師CPA 信達聯合會計師事務所所長，IARFC國際認證財務顧問師協會專任講師。. 著有《節稅的布局》、《遺產與贈與的節稅細節》及《重複的力量》. 趙先生為了想節省未來的遺產稅，便利用負債的 ...
2024年7月1日 · 敬愛的客戶朋友：. 我們周遭一般家庭的經濟條件，很少能夠在子女大學畢業立即給100萬現金，緊接著告訴子女說：「這是3年的生活費，以後你自己看著辦吧！. 」沒想到我的一位朋友很睿智勇敢，他親手為子女剪掉家庭臍帶不給依賴藉口，讓他們出社會學習做 ...
2024年7月1日 · 2024 年 7 月 1 日. 15. 0. 行業吸引力，簇擁著無數業務員實踐自己的夢想、守護著千家萬戶的生活，同時也引領著際遇有別的緣分，在這個行業裡相遇、相知。 究竟，保險行業擁有什麼樣的吸引力？ 富邦人壽北四區部區部長梁國榕在向他朋友銷售保險時，向對方提出一個問題：「人是否平安健康，並不完全取決於年紀大小，你同意嗎？ 」他的朋友點頭同意，梁國榕繼續問道：「那麼你是否曾想過，如果你不在，有誰來照顧你的母親？ 」在此之前，朋友總想著自己會保持健康、持續工作，一直照顧著撫養他長大的母親，如今，簡單的一句話，搖動了好友多年來對生活的想像。 這位好友成為梁國榕的客戶後，雙方多年間仍保持著緊密的聯繫（客戶的職域開發）。
2024年7月1日 · 3大原則，建構年輕人保險規劃的正確觀念. 王德仁指出，對年輕人（尤其30歲以下族群）而言，保險規劃的痛點為「在有限預算下，買到適合自己的保險」，若能掌握「保夠再保本」、「保近再保遠」、「保大再保小」3大原則的重要投保觀念，就能夠建立對保險的正確認知，在有限預算內規劃適合自己需求的保險。 1.保夠再保本： 保險的本質是集結眾人之力，共同承擔人生中可能發生的風險，核心在於損失彌補。 在規劃保險時，勿陷入「還本」或「終身」保障等迷思，而忽略了「足額」保障的重要性。 以定期險來說，相同保額的費用會比終身型保險低，若預算有限，建議可先以定期險規劃所需保障，待行有餘力，再進一步規劃還本或終身型保險。
2024年7月1日 · 9. 儲蓄觀念自古有之，其核心在於透過儲蓄抵禦未知的風險。 但是時至今日，光靠存錢真的足夠抵禦所有的風險嗎？ 由古至今，儲蓄一直是大眾的習慣與本能，特別是在中華文化圈的範圍裡，儲蓄都是最重要的理財觀念。 上古時期，人們將獵物風乾作為儲備糧食；農耕時代，官府在各地設置賑災糧倉「常平倉」；近代，人們則是將金錢存入銀行中。 不難發現，人們儲蓄的目的不只是為了追求富裕，更是為了抵抗風險，尋求安全感。 但是到了現代社會，真的光靠儲蓄就可以充分抵禦風險，擁有足夠的安全感嗎？ 存錢對提升安全感有正向作用. 有存錢習慣的人大多都有這種感覺：看著自己銀行帳戶中的數字逐漸增加時，底氣就愈來愈足，內心也愈來愈踏實。 可若要解釋清楚「底氣」是什麼，大多數人的回答可能是：「萬一出了什麼事，還有一筆錢應對。
2024年7月1日 · 「笨」是情節最輕的，這種人最明顯的劇情是：被動，你交代什麼事，他就做什麼，而且通常是用最低的標準來完成。 剛開始我還不敢把這種人列為不能用的範圍，因為人有賢愚，智商有高低，我們怎能嫌棄智商較差的人呢？ 但經過仔細的觀察，這種人通常不是真的笨，他們在很多其他地方是聰明的，只有在工作上笨，或者應該說是「裝笨」，因為聰明的工作者是自我麻煩，在組織中會愈來愈忙。 這種人的「笨」，是因為不肯花心思在工作上，不具研究精神，不想把事情做好，最後因為態度的消極而變成主管眼中的「笨蛋」！ 第2種人──慢. 「慢」的人，表面的問題也很輕微，因為他做事往往慢一拍，通常無法按照你的期待完成任務。 剛開始我也一樣，有人急如星火，有人慢慢而來。
2024年7月1日 · 1.尊重差異。 每個人的能力、經歷、環境、性格各有不同，做事的風格與待人處世的觀念也不會完全相同，在團隊尋求共識、追逐共同目標的時候，也必須尊重彼此間的差異，這是合作互信的基礎。 2.異中求同，求同存異。 雖然每個人都有各自的特點，但也會有許多共通點，特別是對於保險價值的認知、正確的從業觀念等，透過這些共同點可以集中團隊的向心力；但與此同時，也不要忘了尊重彼此的差異，做到同中存異，如此一來不僅能讓夥伴感受到尊重，也能讓團隊的做法保持彈性與變化。 3.信賴關係。 想要保持團隊向心力，必須維持相當的信賴關係，既是對夥伴的信賴，也是對主管、對團隊的信賴，這些信賴會在一次次的成功之中不斷累積，如成交與順利舉辦活動等，但也會因為失誤而受損。
