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6 天前 · 根據金管會統計，2024年2月單月國銀外幣存款大增2,028億元，終結連3跌，且增額是近4個月最多，推升整體外幣存款餘額攀升到14兆2,248億元的歷史新高，顯示外幣市場閒置資金仍多，一旦美國降息，資金回流將有助提振外幣保單銷量，尤其透過資產配置以
6 天前 · 3階段企業財務規劃. 大多數人聽到財務規劃，直覺會想到是替個人或家庭規劃，其實企業也需要財務規劃，而且等同個人規劃要瞭解每個人的需求，幫企業規劃同樣要理解與揣摩企業主的需求，可以從企業主所重視的事情中抽絲剝繭，例如員工、客戶、廠房、機具、品牌、專利、現金流等，並且一樣可以細分不同階段，循序漸進加以規劃，大致上可分3階段：草創 初期階段、成長 擴張階段、成熟 穩定階段。 在企業草創階段，最先需要談論的就是生財器具的保障規劃，再來則是能夠吸引人才加入及讓員工安心並認同公司的福利制度規劃，同時對於投入資本已轉為固定資產的董事也要規劃福利制度，以及每間企業都應該保有能靈活運用的現金流規劃。
6 天前 · 試想一下，當你剛開始存錢時，疾病已經來臨，你的存款足夠支付醫療費用嗎？當你存夠10萬元時，治療費卻可能達到30萬元，剩下的20萬元怎麼湊出來？當你慶幸於存款足以支付治療費時，卻發現另一位家人也不幸患病，此時你又該如何讓2個人都接受治療？
6 天前 · 根據主計總處最新統計整理，臺灣家庭財富吉尼係數為0.606，日本為0.678，澳洲為0.611，歐洲國家英國、法國、德國則分別是0.620、0.676、0.727。 後疫情時代，縮小貧富差距幾乎已成為一項不可能的任務，而對大多數的人來說，除了要在工作崗位上更努力打拚以賺取更多的報酬、享有更好的生活品質外，更應將好不容易賺來的財富做妥善的規劃。 提醒民眾在進行資產配置時別忘了風險保障，讓保險成為面對未知未來的依靠。
6 天前 · 陳沅昇表示，大部分的保險業務員如果要做類似的服務，通常會從稅務、財務等方面著手，但是這些議題對於中高資產客戶來說，只能用來開啟話題，卻很難成為專業服務的項目，因為他們會選擇向會計師等更具專業與權威的財務專業人士尋求服務，保險業務員與
6 天前 · 定期聚餐，分享好消息，經營共榮同樂的高向心力客戶群 從陌生到「挺到底」，找到客戶關係中的接觸與合作 發表評論 取消回复
6 天前 · 其實我很討厭「事先過一遍」的過程，因為自恃聰明、瀟灑的我，做這種事看來有些癡愚。 但是長久下來，我發覺這個方法最有效，也最能確保成果，所以我寧可把自己變成「笨」人，每次乖乖的事前「過」一遍，這是「笨」人確保不犯錯的方法。 通常大事都沒事，只要是小事都會連續出很多事，理由也很簡單：凡事「豫則立，不豫則廢」。 所以小事更需要在事前仔細「過」一遍，千萬不要因「小」而不為。 過一遍是小心、是謹慎、是謙虛、是敬天畏人，也是精準執行的開始。
