搜尋結果
2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2019年4月1日 · 科技與保險結合的3大關鍵. 科技與保險結合的發展限制通常不在技術本身，而是在於以下3點：可落地的應用場景、目標族群的接受程度、法規的快速配合與調整。 保險科技的發展，能否以新科技架構出實際可落地的應用場景，是非常關鍵的一環，能真實應用於產業、大幅提升產業效能，也能發揮數位科技的價值；再者也必須真正感受社會情境、大眾習慣，若數位服務過於前瞻，步伐走得太快，目標族群無法及時跟上，接受新技術所提供的產品或服務，也是枉然。 而保險科技蓬勃發展下，法規能否因應當下科技的發展而快速配合調整，是整體產業向前推進與否的關鍵。 上述3大重點，將決定科技能否在臺灣保險領域創造成功的變革。
2018年6月1日 · 成功團隊 成就首批雙百IDA，香港保誠保險卓越行政總區團隊的成功祕訣 文 盧美靜 照片 本刊照片、受訪者提供 IDA並非一個挑戰，而是一個邁向卓越的機會，成為IDA百人團隊是香港保誠保險卓越行政總區團隊的基本要求，將IDA的主題融合在團隊發展策略上，引導團隊朝著正確清晰的方向前進，讓團隊 ...
2020年2月1日 · 793. 一九八三年進入保險業的蘇婉薇，從業至今三十七年，求學階段所學的是工商管理，碩士畢業後回到香港的第一份工作就是擔任投資理財顧問，當時的工作內容需要隨時注意美國、香港及歐洲的金融市場，由於三地時區不同，有時差問題，導致蘇婉薇的工作時間必須拉長，無法有正常的作息時間，就連睡眠時間都必須分段，長期下來影響到身體健康狀況。 除了生理狀況不堪負荷外，客戶的資金全權交由蘇婉薇運籌，基於承諾與責任，心理的壓力亦是很大。 在身心無法平衡之下，儘管收入豐沛，蘇婉薇認為這並不是長久之計。 在辭去投資理財顧問工作後，本想回到求學之地加拿大的蘇婉薇，無意間在報紙上看到一則徵才廣告：「你想成為百萬富翁嗎？
2020年11月1日 · 未來重要性1：全球低利率導致投資型態轉變. 台灣人壽宏暘通訊處業務處經理簡素秋認為，量化寬鬆（QE）政策與低利率是全球金融環境的現在進行式，無論是定存還是保單預定利率等，舉凡過去眾人習慣採取的投資方式，目前利率都不高。 她以儲蓄型保單為例，在經過7月1日後，保險公司為了提高最低死亡保障門檻比率，目前費用也偏高，已無法像過去一樣，發揮類定存、儲蓄的效果。 簡素秋認為投資型保單未來最大的優勢，除了可以對抗通膨外，另一方面就是可以讓民眾自己選擇標的，她以自身為例，由於個性偏保守、穩健，最常買的就是指數型ETF，例如標普500指數、美國那斯達克綜合指數，這些相關資訊很輕鬆就可以取得，讓客戶們對自己的投資標的是漲或跌，一目瞭然。
2019年11月1日 · 吳善國會跟客戶分享第二張健保卡的由來，是自己下雨天差點發生車禍時，忽然想到萬一自己失去意識，到底有誰會知道自己買了這麼多保險？ 如果能有一張卡，後面除了寫上自己的緊急聯絡人外，還能詳細交代清楚自己的保險權益，進而在急救黃金時間點，客戶或其家人能不需要為醫療費用擔憂，並選擇最佳的治療方式。 所以只要是第二次見面的客戶，都會拿到吳善國為他們製作的第二張專屬健保卡，並說明：「今天您認識我，不一定要成為我的客戶，但請讓我為您和您全家人製作健保卡，為您的家庭點一盞安心的燈，這是我的理念。 」他目前發出去2,000張的健保卡，有300位成為他的客戶。 吳善國提及，大部分客戶都會在端詳卡後，主動發問：「我意外險怎麼會缺這麼多？
2018年12月1日 · 所有的銷售流程，都有一個決策，而決策中又分為3個步驟： 1.提出簡報、2.異議處理、3.成交 。 因此在年終歲末之際，你不需要跟對方說一些無意義的話，對方要知道的就是這3點──提出簡報、異議處理、成交。 他們只關注：你對我有幫助嗎？ 你能解決我的疑問嗎？ 如果答案是「是」的話，那麼保單成交就會水到渠成。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第356期.
