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2021年2月1日 · 當人們滿足基本生理需求之後，開始進階到免於恐懼的「安全需求」時，也就是業務人員能為客戶規劃保障功能之際， 而第一步最能滿足客戶的基礎保障，就是人身保障中的死亡保障、意外保障與醫療保障。 而後隨著客戶需求逐漸升高，進階到「社交需求」和「尊重需求」，業務人員可再依照客戶的狀況，規劃設計出相關的產品，如教育金、退休金儲蓄等；最上層的自我實現則是保險的傳承功能，牽涉到資產配置或財產傳承等安排。 從馬斯洛需求圖表中，我們可以瞭解到，在協助客戶進行保單規劃時，要滿足客戶的「安全需求」是基本，保障必須先做足，有多餘的預算才有可能滿足身心更高層次的需求。 保障型商品的事後滿意度永遠最高，從保障面切入，客戶才會深深贊同僅有「保險」能帶給他的獨特價值，對於後續的「轉介紹」絕對會大加分。
2021年7月1日 · 鑑於黃俊文副社長過往在壽險行業長達三十八年的經歷，其在業務線上之所見、所聞、所為之經驗，藉由本專欄分享：心態建立、現況趨勢、組織發展、展業技巧、從業體悟等，都化為文字給第一線的從業人員與團隊領導人參考。.
2021年5月1日 · 第六回經驗生命表將會為壽險業帶來什麼影響，哪些險種未來可能會有所調整？. 金管會宣布2021年7月1日起將實施第六回經驗生命表，依壽險業經驗重新精算不同男女、性別、年齡的死亡率變動情況，重新檢討死差益，這意味著許多與之相關的保險費用都將更動 ...
陳家柔說，當她從醫生口中聽到自己罹患乳癌的消息，那份衝擊真是難以言喻及接受，也讓她深刻體會到什麼叫「發生在別人身上的事情是故事，但是發生在自己身上就成了事故」。. 當理賠金通過審核發到手中時，她也深切感受到當客戶拿到保險金時，不但 ...
2020年1月1日 · 因此，金管會對保險業者提出了5大對策：1.調整商品結構；2.導正業者追求業績的不當銷售行為；3.強化資本結構；4.強化保險業匯率風險及資產負債表的管理能力；5.協助與督促業者順利接軌IFRS 17。 希望藉由政策導正保險業者從高利率吸納保戶的銷售方式，同時也希望能導正消費者購買保險總想著要「還本」或「增值」的想法。 面對保費調漲的正確觀念. 保險事業發展中心董事長桂先農表示，未來儲蓄險並不會消失，但保費卻會上漲。 一來因為世界各國的經濟發展遲緩，皆採取低利率寬鬆政策，主管機關也因應趨勢宣布調降責任準備金利率，而利率下降會導致儲蓄險保單提存準備金的壓力，因而保費會上漲。 二來預計二 二 年下半年會調高保單中死亡保障的比例，保障變高了，自然也會促使保費上漲。
2020年2月1日 · 常言道，馭下講究「恩威並重」。. 在壽險行銷團隊中，如果威太盛，則不免讓團隊夥伴覺得主管太嚴苛，進而不願意跟主管一條心；如果恩太氾濫，管理過於寬緩，夥伴則可能不會把主管當一回事。. 《孫子兵法．始計》中有一句：「將者，智信仁勇嚴也 ...
2022年12月1日 · PwC（資誠聯合會計師事務所）於2018與2021年兩度對6,000名保險客戶做調查發現，顧客對數位化的要求大幅增加。. 要求透過手機申請理賠的增加了77%，會因為缺乏友善數位介面而更換保險公司的顧客增加了80%。. 同時，歐盟PSD2（支付服務指令修正案）與GDPR（一般 ...
