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2023年11月1日 · 保險好做與不好做的關鍵. 近來時常可以聽到部分保險從業人員說現在保險不好做，無論是業績不佳或是團隊裡人員脫落，可能來自一些大環境的因素，像是萬物齊漲令生活成本提高，民眾對花費的敏感度跟著提高，所以買保險更加需要考慮再三；同時也因為 ...
2019年5月1日 · 先就大方向來說，談到人生理想的全險規劃，我會特別考量以下4個重點：第一、他們的收入；第二、他們對於生活水準的要求；第三、許下的承諾與必須履行的約定；第四、長遠的目標與夢想。 但面對客戶，我所建議的財務規劃優先順序，始終專注於收入為第一考量。 因為有了收入才能打下基礎，支撐我們想要追求的生活品質，同時完成未來的每一項期望。 再者，第二件重要的大事是承諾。 客戶許下的承諾以及各種約定，需要履行兌現，這時就需要保障履約執行。 我想每一個人都不會希望這些承諾必須延續讓下一代子孫來承擔。 最後，是目標計畫與長期的夢想規劃，請務必放在最後一個順位。 因為，當收入有保障，也沒有債務，下一步才是專注在完成人生夢想。 然而，幾乎所有人在思考及規劃時，皆反其道而行。
2018年7月1日 · 欲完成、做好一件事情可粗分為3個階段：良好的開頭、有效的執行，以及達成目標。. 一位新人進入保險業的最初養成階段，黃金90天可以左右其日後展業生涯是否順利，甚至能否永續經營。. 「人如果對了，事情就對了」這是大家時常聽到、口耳相傳的一句話 ...
2020年4月1日 · 人們無法一直都能夠做出明智的抉擇，所以需要運用「推力」，在不傷害自由意志的前提下，引導人們往明智、符合長遠利益的方向做選擇。. 對於推力，該如何理解得更深，本篇以問答的方式，從經濟學專家的角度來幫助掌握關鍵要素。. 改變有3個 ...
2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2020年5月1日 · 保險發展至今日，市場飽和，還有未來嗎？. 相信這是許多團隊主管教育夥伴時經常要面對的問題。. 保險行銷集團副社長黃俊文認為，其實只要在夥伴心中立起「保險的意義與功能」與「保險業務人員的價值」兩大支柱，這些問題都將迎刃而解。.
2023年5月1日 · 善不任，其實是為了培養人才. 身為領導者，一定要有知人、識人的能力，如此一來，才能知道何人可用、何人不可用。 近賢人、避小人，是組織向上提升的關鍵。 知人之後，當然就是要「善任」，給他好的空間、舞台，讓他放手施為，這就是「知人善任」。 問題是，每個人的能力有極限，在他能力範圍以內的事，我們當然可以百分之百的信任，但我們不可能讓一個有才幹的人，永遠做他能力範圍以內的事，一定會讓他挑戰、讓他創新。 這時候，身為領導者就要「知人善不任」，要小心謹慎的高密度管理，這才是真正的「知人」，也才是真正的「培養人才」。 對偷懶的領導人，「知人善任」是最基本而簡單的；而「知人不任」也理所當然，因為知道部屬能力不足，所以就不讓他去做不熟悉或有風險的事。
2024年3月1日 · 理性結合感性的行銷模式，其實就是一個互動的過程。. 國泰人壽展業北北通訊處區經理暨資深行銷總監蔡秉諭分享，自己透過「321＋1」的觀念解說，結合數據及故事，不但讓許多客戶認同自己的專業，還因此具備了正確、不易忘記的保險理財知識及觀念 ...
2020年7月1日 · 二 一年，在華為發展如日中天之時，任正非在華為內刊上發表了一篇《華為的冬天》，提醒華為夥伴上下要懂得居安思危，並提出「唯有惶者方能生存」的觀點。. 而後十餘年的時間裡，受「惶者」思維的影響，華為保持高速發展，創造了無數令人振奮的成績 ...
2017年11月5日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 作為某些超高淨值人士（HNI）的家族顧問，經過數次與會懇談後，我發現這些超級特別富貴家族對於人壽保險的理解與其他一般大眾極為不同。 對於超高淨所得（HNI）的客戶而言，即使他們不需要人壽保險，卻仍然選擇購買。 哇！ 那麼他們為什麼要買呢？ 以下我列出了5點觀察和心得速記，這也是一個價值百萬美元的問題。 觀察1. 流動性。 大部分富有的家庭是處在「資產富有」但現金貧窮的狀態。 萬一當家作主的離開人世，人壽保單便成了即時創造流動性的工具，確保重要資產不必為了變現而「賤價出售」。
