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2020年1月1日 · 銘傳大學風險管理與保險學系系主任邵靄如表示，臺灣的人口結構愈趨日本化，同樣都面臨到少子化及高齡人口占比不斷增加的狀況。
2021年1月1日 · 第1個步驟是要瞭解自己的財務目標到底是多少。 財務目標可以按個人的餘命及依生活水準的期待、所需的生活開銷等做一個折現計算。 舉例而言，A君退休前月薪約有6萬元之多，退休後若要維持一個與退休前財務支配自由度較為一致的生活樣態，退休後80％所得替代率應該較為理想，亦即，退休後每月估計約5萬元才能過一個與退休前經濟支配自由度較為相當的生活。 若該君預定於65歲退休，根據臺灣內政部公告之2019年簡易生命表65歲男女平均餘命有20.41年，推算A君於65歲退休時準備1,200萬元是必要的，因此這1,200萬是A君的財務目標。 ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀. 第2個步驟即清點自己在所屬的社會保險與對應的職業退休金制度下，每月可領取的金額， 並從第1步目標生活金額中扣除，以檢視自己退休時點財務缺口多寡。
2020年12月1日 · 多方學習，強化對細節的注重. 原本在銀行當行員的梁苑莊，由於外向、喜歡幫助他人的性格使然，本就十分的熱心，對於客戶或是同事，無論其有什麼樣的疑問或是困難，她都會盡力地給予幫助；而後接觸到保險業，對保險業有了初步認識，認為這是一個能助 ...
2019年5月1日 · 一九九九年美國前商務部長Peter Peterson出版了《老人潮》（Gray Dawn）一書，大聲宣告老人社會的到來。. 書中疾呼老年潮是全球要面對的冰山，人類的政經發展、食衣住行生活方式，以及命運等，都將受到這一股無法漠視的浪潮影響。. 二 一七年聯合國的全球 ...
2020年8月1日 · 2020 年 8 月 1 日. 2075. 0. 家族傳承的內涵. 家族傳承面臨的挑戰及因應. 因此，家族傳承所面臨到的挑戰就是如何訂立機制，使家族企業得以長久經營，家族的財富及成員人才能夠同步增長。 －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第376期.
2019年7月1日 · 根據國家發展委員會二 一八年發布的「臺灣人口推估」（二 一八～二 六五年），臺灣總人口數將於二 二一年攀達高峰，達2,361萬人，但於次年開始反轉為負，不但負成長年度較上一期推估提前了三年，且在總生育率（育齡婦女於15～49歲生育年齡的平均生育子女數）從目前的1.09人逐步提高到1.2人的 ...
2021年5月1日 · 問題是當我們必須為長期計畫付出行為時，該行為立刻變成眼前的問題，我們會再度失去耐心，讓該做的事情又再拖延。. 舉例而言，美國教師退休基金會（Teachers Insurance And Annuity Association, College Retirement Equities Fund；TIAA-CREF, 2016年後改名TIAA）有近百萬名成員以 ...
