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2024年1月1日 · 2024 年 1 月 1 日. 992. 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。
2024年2月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 2 月 1 日. 0. 208. 入行年資已有30年的香港宏利人壽高級分區總監彭文龍，17年前在龍之家族團隊長龍子明的帶動下開始認同國際龍獎IDA，自此不斷努力自我精進，並且帶著整個KS-WPD團隊的夥伴一起努力，終於在2022年獲得終身會員的殊榮。 他認為，國際龍獎IDA不應該只是自己追逐，更應該帶著團隊的夥伴一起挑戰，因為當夥伴將達成IDA視為理所當然時，不但團隊業績能夠因此強盛，夥伴自身也藉此成為了優秀的業務員，這是一個共贏共好的結果。 因此自2012年起，他追求IDA的目標也從傑出業務獎轉變為優秀主管獎，帶領所有夥伴一起追逐獎項。 IDA是能夠幫助夥伴長久經營的標準. 彭文龍十分認同國際龍獎IDA的精神與價值。
2018年4月1日 · 在宏星集團中不乏達到高度成就的夥伴，比如許羨凝、彭清清、柏宇、黃彥馨4位在二 一七年均達到IDA傑出業務白金獎的「四千金」、比如達到3倍傑出業務IDA白金獎的彭遠智，甚至是達到6倍IDA雙白金獎的王玉環，都是屬於頂級菁英人才。
2019年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 我們身為保險業務人員，身為財務顧問，經常接觸高資產客戶。 這些客戶對保險的期許往往不是為了預防意外與傷病花費，因為他們有充足的資產能夠應對，但是他們擁有的財富該如何傳承下去，或者當忽然離世時如何不讓後代造成經濟危機，是保險能夠帶給他們莫大幫助的功能。 要制定高資產客戶的財富傳承規劃，需考量哪一些因素及原則？ 先後順序的步驟又應怎麼安排？ 在討論與規劃財富傳承的過程中，哪一些背景與細節需要深入瞭解？ 如何正確為高資產客戶規劃財富傳承，考驗著財務顧問的能力。 財務比法律與稅務方面更值得重視.
2023年3月1日 · 2723. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。
2019年7月1日 · 成功人物. 愛與付出，堅定從業使命感， 達標國際龍獎IDA. 文 郭育廷 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 7 月 1 日. 0. 1544. 二 一 年踏入保險業，英國保誠保險有限公司資深區域經理王美君就下定決心要在保險業永續發展。 二 八年的金融海嘯，對她造成的影響實在太大，讓她明白瞬間失去財富的感受，也明白大環境所帶來的威脅性。 而在保險業發展則讓她體悟到，可以憑藉自身的努力，讓自己有再次累積財富的機會。 逐步超越，帶領自我與團隊共同成長.
2021年3月1日 · 前一篇專欄我們曾提到理財規劃第4個步驟就是做好資產配置，其中最重要的概念就是透過各種工具創造穩定的現金流入，幫助自己財務自主獨立。 一般理財工具從波動性高到低依序有股票、基金、投資型保險，以及存款等。 股票. 根據台灣經濟新報資料，自2010至2020年，臺灣大盤指數平均年報酬率為6.4％，而2020年在資金效應下，單年大盤報酬率為22.8％（見表一）。 2020年臺灣股市開戶人數超過1,100萬人，比率幾乎是全臺人口的5成，顯示買股儼然成為全民運動，去年10月26日起開放的盤中零股交易更是為年輕族群設計了一條更便捷的投資與存股道路。 臺灣共計1,700多支上市上櫃股票，若著眼於退休現金流的規劃，那應該首選績優高殖利率股。
