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  1. 2023年7月1日 · 翊紘直言:「過去那種大型補習班式的教育和輔導方式,對Z世代來說已經不管用了。」 儘管Z世代極具想法,但高翊紘也常建議Z世代年輕夥伴,若要接觸到更廣的客戶群,還是要多接觸X、Y世代的文化。

  2. 2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向,以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向:1.CSM(合約服務邊際)、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分(投資成分少、儲蓄比重低)。 保險公司販賣愈多CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助,不過這樣獲利的商品,往往銷售的難度也會更;未來ICS 2.0上路後,嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔,低資本耗費的產品,如短期低保證、投資型保單等,能降低資本負擔;資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動,如外幣保單;而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金,作為儲蓄使用而非風險移轉,對於收入及績效不會帶來幫助,因此會聚焦在開發非投資成分(投資成分少、儲蓄比重低)的保單。

  3. 2023年11月9日 · 她表示,榮獲CIA00榮譽,不僅意味著團隊領軍人在組織發展上跨越了一座重要的里程碑,還代表著其擁有卓越的經營思維和寬廣的經營格局,能夠帶領團隊朝著更好、更、更健康的方向發展,共創美好未來!

  4. 2019年10月1日 · 在保險行銷上,促成保單成交的要素,專業知識大約占20%,專業技巧也約占20%,相互的信任反倒是占了60%,這結論對許多保險菁英來說想必都心有戚戚焉。 但是,該如何提升保險業務人員與客戶之間的相互信任? 答案是,持續的經營客戶關係。 固定的時間經營客戶,遠比想到再經營客戶要來得有效,若將定期聯絡構成行之有效的系統,便能夠有效提升夥伴的成交率與增員率。 因而,張瀞心將客戶分為4個等級: D級:簡單認識,有聯絡方式的人。 C級:不大熟悉,許久未見的人。 B級:能夠聊私人心事的人。 A級:能遞交建議書的人。 D級客戶是最多的,只要一打開臉書或者LINE、微信等通訊軟體,隨便翻都能看到許多。 C級客戶少一些,許久未見的朋友,或者是國小同學等,有在聯絡卻不太會約出門碰面。

  5. 2023年6月1日 · 他是如何做到的? 克服逆境應建立核心價值觀:正向思維與正面心態. 張耀光認為,面對逆境最重要的核心價值觀在於「正向思維,正面心態」,這不只是疫情下扭轉局勢的關鍵,更是面對所有逆境時必須具備的心態。 正向思維 ,意思是不要因為逆境而輕易放棄,即使面對再多的困難,要告訴自己一定有解決的辦法,逆境不會長久存在,必然有恢復的一天。 只要看清楚這點,逆境所帶來的心理壓力就會減少,進而讓業務員能夠開始思考如何面對逆境、突破困局。 正面心態 ,則是更進一步地積極思考,逆境之下還有什麼可做的事情、還有哪些可以嘗試的作法。 如疫情造成邊境封關,讓香港保險業務員暫時無法經營大陸客戶市場,那麼還有哪些市場可以開發? 如何去開發? 有什麼可以嘗試的新做法?

  6. 2022年11月3日 · 成功經營高資產客戶前,首先我們必須瞭解如何開發高資產族群,黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶數的20%左右,其中大多為購買保費達港幣50萬元(約為新臺幣200萬元)以上的客戶。

  7. 2023年3月1日 · 1.客戶開始花他們沒有的錢. 在新冠疫情過後,許多客戶突然意識到,他們不知道自己何時會死,開始思考有很多事情是不是該「現在」就去做? 舉凡環遊世界、跟朋友相聚及出遊、開發新的興趣等及時行樂的舉動隨之產生。 這樣活在當下的想法也是財務顧問可以與客戶好好聊聊的,你可以發現客戶會被相關議題引發高度的專注。 與之同時,客戶也有些矛盾,若是想要有更好的人生體驗,自己究竟是該現在存一些錢,還是馬上把所有錢花光? 過去我們可能普遍認為儲蓄就是為了未來預做準備,但要是沒有未來呢? 畢竟我們很有可能明天就因為一場疾病或意外,就此離開人世。 在這樣思維的影響下,有些人甚至會借錢,以達到享受人生的目的,像是去渡假、買車、吃大餐,甚至在前一陣子世足舉辦時,有人特別飛到卡達,他們是如何支付這筆鉅額開銷呢?

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