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2023年8月1日 · 第1點，在面談前，業務員務必要先對客戶做足功課。 到底客戶生活狀況如何？ 家庭成員有誰？ 目前有何明顯需求？ 保單是否有缺口？ 當業務員找到客戶的行銷切入點之後，才能找到適合客戶的故事。 黃菀淇舉例，若是客戶經濟能力很好，自身財力已足以補足醫療上的風險缺口，再和對方不斷談保障型保險，就有可能讓對方興致缺缺，此時建議業務員從傳承、預留稅源等相關案例進行分享。 第2點，透過新聞媒體，瞭解客戶現在關注的時事。 時事新聞具有一定的熱度，更有可能是大家茶餘飯後的話題，若保險業務員從中切入保險視角或者其他個案，也將使聆聽的客戶更有感。 黃菀淇補充，由於時事具備話題性，和客戶談起來不會有強行切入保單內容的生硬感，容易為客戶所接受。 銷售故事. 瞭解客戶背景 ：
2023年10月1日 · 0. 數位科技、經濟震盪、政策法規、民眾觀念與習慣轉變、人口結構改變…… 環境變數不斷增加，市場波動起伏不定，業務員應接不暇。 然而總有些績優業務員始終保持績優， 可以想見他們掌握了事物變化之下那不變的關鍵根本， 在關鍵根本之上參考環境變數，就能調整出順應時代的因應方法。 看績優業務員如何從不變的關鍵根本產生獨特邏輯，為專業賦予新定義。 從耳熟能詳的從業根本， 發展出獨特的底層邏輯. 寓績優關鍵於系統之中， 減少抽象觀念理解落差. 將客戶當朋友、真心認同保險，是績優業務員的關鍵根本. 與客戶共同成長， 謹守《KASH法則》是關鍵.
2019年11月1日 · 桑傑的保險世界. - 2019 年 11 月 1 日. 0. 2190. 桑傑 Dr. Sanjay R. Tolani. ★阿拉伯聯合大公國及新加坡Goodwill World執行長. ★三代保險世家：目前全球擁有7家跨國金融服務公司及40名助理. ★榮獲5屆國際龍獎IDA傑出業務白金獎，甫榮獲二 一九年國際龍獎IDA傑出業務白金獎. ★19歲成為百萬圓桌MDRT最年輕的會員，共獲得16屆MDRT成為榮譽會員，其中2屆為COT，12屆為TOT；28歲時成為最年輕的MDRT終身會員. ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位.
2021年4月1日 · 1. 內容破碎，語句不連貫。 講故事時最容易出現的問題之一，就是想到哪裡說到哪裡，每一句話之間沒有關聯，不但故事破碎，聽者也無法順著內容構築完整的內容。 無法產生帶入感還是小事，就怕聽完之後聽者還不知道到底聽了什麼，反而會因而感覺煩躁。 解決方法： 語句不連貫，通常是因為對故事內容不熟悉所導致的，因為每說一句就要重新思考一次，才會讓語句前後不連貫。 建議有這個問題的業務人員，可以找團隊夥伴多練習幾次，並且請夥伴給予建議和追問，將故事補充完整並且熟悉。 2. 沒有主軸。 有些人思維活躍，聯想能力強，卻也導致說故事時容易離題，包含太龐雜的資訊，聽到最後反而不知道想要表達什麼事情。 解決方法：
2021年5月1日 · 0. 104682. 時間過得很快，每2個月出刊的退休專欄已進行了將近2年時間，即將告個段落。 最後一篇專欄，我們來看看「逆齡時代」下的新中老世代還可以為自己多做哪些準備。 替未來的自己做好財務規劃. 在威廉．莎士比亞筆下，世界是個大舞臺，每個人都是演員，各自有登場和退場的時間，而且人一生中扮演了許多角色，共可活出7個人生階段。 人生階段如何切分，眾說紛紜，但重點是每一階段「未來的我」是每一階段「現在的我」的連續函數應該是大家認同的。 心理學家Richard Herrnsrein及經濟學家David Alison曾提到雙曲貼現（hyperbolic discounting），意思是人們會對於短期事件缺乏耐心，但對長期規劃展現耐性。
2019年8月1日 · 王國書總結出成功的3個關鍵： 第一，真心認同。 對於退休、年金這類的商品，以及退休規劃的觀念，自己要「打從心底認同，同時也真的這樣做」。 當客戶理解了未雨綢繆的觀念，又看到業務人員本身亦是如實幫自己做退休規劃，自然會提高信任度，再者，大部分人都會存有觀望心態，假設先有人以同樣方式規劃並得到良好效果，就會從懷疑到放心。 第二，持續不斷。 持續地將良好的、正確的觀念分享出去。 王國書並以談戀愛、追求心儀的對象來譬喻，追求對象很少第一次見面就成功，一定是不斷地接觸，讓彼此關係加溫，想法有共鳴了，才會進入到下一階段。 這就像業務人員與客戶，等到有一天彼此的想法「合拍」了，或是有一天需求浮現，自然就能夠成交。 第三，量身訂做，以「需求導向」為出發點。
2017年11月5日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 作為某些超高淨值人士（HNI）的家族顧問，經過數次與會懇談後，我發現這些超級特別富貴家族對於人壽保險的理解與其他一般大眾極為不同。 對於超高淨所得（HNI）的客戶而言，即使他們不需要人壽保險，卻仍然選擇購買。 哇！ 那麼他們為什麼要買呢？ 以下我列出了5點觀察和心得速記，這也是一個價值百萬美元的問題。 觀察1. 流動性。 大部分富有的家庭是處在「資產富有」但現金貧窮的狀態。 萬一當家作主的離開人世，人壽保單便成了即時創造流動性的工具，確保重要資產不必為了變現而「賤價出售」。
