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2022年3月1日 · 我曾問：「不覺得這樣子的投資回報率太慢、太少嗎？ 」她回答這是一般中等收入可以負擔得起的投資，也是相對沒有壓力的理財方式、積少成多的累積存款，對夫妻倆是都沒有時間看股市交易的上班族而言，還有什麼投資比買保險更簡單容易的？
2023年12月1日 · 網路訂購：保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購：台北 (02)2792-8557｜台中 (04)2254-8325｜高雄 (07)222-3096 門市訂購：台北門市（台北市行愛路78巷28號2樓之1）｜台中門市（台中市市政北二路282號5樓之7）｜高雄門市（高雄市民生一路56號21樓
2022年10月1日 · 因為所有的投資理財工具，唯獨保險能夠及時分攤風險發生時的傷害，並對經濟不足及生活困頓時提供自由運用的現金。 一生之中，理當將自己視為一家公司，像企業一般至少一年要做一次財務狀況盤點──亦即檢視資產負債表，愈能夠定期清楚地審視自己的人，愈有能力過上自己想要的生活。
2023年10月1日 · 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中，而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面，保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金，但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說，銀行會把你的錢拿去給別人使用，但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼，當你瞭解到銀行與保險公司的不同後，你會希望將你的錢存放在哪裡呢？
2020年6月1日 · 2045. 0. 隨著二 二 年七月一日壽險死亡保障門檻法則即將施行，對保險業界及消費者而言，都是一項重大變革，也宣告了儲蓄型壽險將要正式轉型，意即保險公司的行銷模式要改變，消費者的保險觀念也要跟著改變，未來將要走向「保障歸保險、儲蓄歸儲蓄、投資歸投資」之趨勢。 想要有一點保障，同時又有一點僥倖的心態. 儲蓄險＝報酬率更高的銀行定存＋壽險保障？ 從儲蓄險看消費者理財3迷思. 1. 把儲蓄險當定存，錢到用時方知賠. 2. 保險買太長（資金流動低）；投資作太短（未長期累積） 3. 緊急預備金準備不足. －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第374期.
2023年8月1日 · 根據財團法人保險事業發展中心的資訊，投資型保險商品是將保險及投資合而為一的商品，基本性質仍屬保險商品，並具備以下3大特色：盈虧自負、專設帳簿（俗稱分離帳戶）、費用揭露（商品相關費用攤在陽光底下，使保戶充分瞭解保費結構）。 投資型保單主要可分為變額壽險、變額萬能壽險、投資連結型保險、變額年金4大類。 他提到，投資型保單內容其實相當複雜，在市面上推出後，陸續出現了許多消費者糾紛、業務招攬不當的情形。 通常客戶大多因為信任而將規劃交給業務員處理，然而業務員若本身不夠專業，沒有辦法說明清楚保單涵蓋的範疇，往往會造成銷售保單時，產生與客戶兩者間資訊不對等的情況。 新規設立原因：確保保戶權益、避免讓保戶承受過高風險.
2022年5月1日 · 然而在過去幾年，銀行定存利率不斷降低，加上新制實行、通膨等因素，連帶影響購買儲蓄型商品的效益，最多只能保本，無法創造出足以支應未來退休生活的現金流。
