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What is KYC & why is it important?
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What is a KYC registry?
How do financial institutions start the KYC process?
銀行工薪高糧準，是不少人夢寐以求的終身職業。 銳意尋找銀行工的朋友，相信會經常遇上合規部門職位的招聘廣告，KYC、CDD、AML更「老是常出現」。 究竟這3組英文字母分別代表甚麼呢？ 工作性質又有甚麼不同呢？ 要入行要熟悉哪些概念？ 下文為你一一解釋。
2023年1月17日 · KYC 意即 Know Your Customer ( 了解你的客戶) ，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 ( 包括最終擁有人) 。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
KYC, or "Know Your Customer", is a set of processes that allow banks and other financial institutions to confirm the identity of the organisations and individuals they do business with, and ensures those entities are acting legally.
The very nature of KYC and AML regulations globally prohibits organizations from following a uniform KYC model. In an ever-changing regulatory landscape, with no standardized model, the processes and rules for collecting, maintaining, and updating client data differ vastly across banking organizations.
Know Your Customer (KYC) is a legal requirement for financial institutions to know who their customers are before they work with them. Mandated by global and local regulations, the goal of KYC is to prevent financial crimes such as money laundering, fraud, terrorism financing, and identity theft.
KYC procedures defined by banks involve all the necessary actions to ensure their customers are real and assess and monitor risks. These client-onboarding processes help prevent and identify money laundering, terrorism financing, and other illegal corruption schemes.
認識你的客戶 （Know your customer），是企業確認客戶身份的程序，通稱 KYC ，在各個公司或機關的 華語 名稱不同，也稱為 瞭解你的客戶 、 認識客戶政策 、 客戶身分審查 、 客戶身分盡職調查 等。 此一詞語也用在 银行监管 （英语：bank regulation） 。 「認識你的客戶」程序也適用在不同規模的公司，以確認其可能的客戶、顾问或经销商符合反 賄賂 标准（anti-bribery compliant）。 越來越多的 銀行 、 保险公司 會要求客戶提供具體的反 腐敗 盡職調查 資訊，以確認客戶的诚实和正直。
