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2019年11月1日 · 1. 有錢人的潛在痛點. 一般來說，有錢人擔心的問題是：. a. 財富是否有被他人分割的風險。. 主要呈現在婚姻風險上，有錢人在婚姻中最難判別的是對方看上自己這個人，還是看上自己的財產，倘若看上的是財產，日後財產被分割的機率就相當大。. 當看到諸如 ...
2023年3月1日 · 2023 年 3 月 1 日. 0. 2714. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。
2024年4月1日 · 但如今金流系統早已大大不同，約莫95%以上客戶都採取轉帳方式繳費，上門收費機會降低，服務自然也無從談起。. 如今，雖然一畝田制度猶在，但整合性服務已經不再以收費為敲門磚，轉為提供同樣需要定期上門服務的商品──產險。. 產險沒有長年期商品 ...
2021年8月1日 · 概念式行銷，先從客戶對保險的認同著手. 想要將保險銷售出去，最重要的第一步不應該是急著做資料蒐集與需求分析，而是先讓客戶知道他們為什麼需要保險。. 相信我，如果將銷售保險的可能性全部寄託於客戶的答案，那麼結果不是「沒有預算買保險」，就是 ...
2024年1月1日 · 並且隨著金融科技快速進展，保險公司能夠蒐集到的客戶資訊愈趨完整，有助於保單精準定價，過去不容易配置保單的亞健康族群（如三高、樂齡族群），未來也有機會獲得保險的協助；而透過與科技公司的合作，保險公司也能經由外溢保單的功能，來確認保戶運動習慣，以降低保費為誘因，減少疾病發生的機率。 此外，若明年通膨得到緩解，利率開始調降，過去2年受到壓抑的投資型保險也有可能出現良好的配置時間點，可以期待買氣回升。 在此趨勢下，業務員過去「只用一種保險打天下」的方式將逐漸消失，還是必須回頭審視自身專業能力，以顧問式的銷售方式，提供客戶既專業又貼合需求的保險規劃。 數位工具與異業結盟碰撞「新可能」 「數位科技出現了2個不一樣的元素，第1個是ChatGPT，第2個是『金融雲』的出現。
2023年3月1日 · - 2023 年 3 月 1 日. 898. 0. 有鑑於民法成年年齡修正，自2023年1月1日起，年滿18歲的成年人就可以當保險業務員，此項新規是否有望幫助保險公司增員，扭轉因疫情造成人力負成長的現象？ 本次邀請到南山人壽優質增員部資深經理謝至偉，以及富邦人壽富創通訊處處經理許博堯，分別從保險公司以及第一線業務團隊的角度，為讀者說明新規帶來的影響及因應策略。 受到新冠疫情、俄烏戰爭、通膨升息等不確定因素影響，2022年全球經濟環境劇變為歷史罕見。 尤其全球股市波動劇烈、美國公債殖利率上升造成債券價格下跌，讓臺灣壽險業度過了具有挑戰的一年。
2022年11月3日 · 1. 做「肯吃虧」的人：遇到身邊的人對自己有所求，不要有「朋友有事才來找我」的計較心態，而是應該秉持「朋友有事來找我幫忙，是證明我有足夠價值」的想法，助人就是助己，有天當自己需要幫忙時，才會有善緣、有人脈。. 2. 做「感恩」的人：無時無刻 ...
