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2024年3月1日 · 方法據實相告購買保險的多種結果。. 唐小干會直接和客戶說：「我知道您擔心的是自己能否持續繳納保費、買保險後會不會有虧損。. 其實結果無非3種：最好的結果就是未來您的經濟情況良好，繳納保費不成問題，您一直擁有保障；中等的結果就是未來您手頭 ...
2020年10月1日 · 1.完善老人健康及社會照顧體系. 年長者隨著生理與心智功能退化，加上平均壽命延長與家庭照顧人力減少，長期照顧的需求將更為普遍。 建置長期照顧體系以減輕家庭照顧負荷，並滿足失能者的照顧需求，同時建構友善年長者的生活環境，才能使其享有健康且有尊嚴的生活。 自2008年起，政府開始推動長期照顧10年計劃，體制也趨漸成熟，同時考量到家庭個案，提供不同的補助比率。 除此之外，疾病預防與健康促進措施，除了可以提升健康生活意識，還能加強健康管理及防治。 2.提升老年經濟安全保障. 臺灣民眾的住屋擁有率雖高，但也常出現年長者雖擁有房產或不動產，卻缺乏寬裕的現金可用於日常生活的情形，同時可能因為擁有的不動產超過社會救助規定，導致生活陷於困境而無法得到補助。
2022年3月1日 · 你的專業服務能力決定了你能經營的客戶層級，如果你的專業服務能力沒有提升，即使遇到了高資產客戶，也無法成功經營。 該如何升級專業服務能力，讓客戶從「刮目相看」升級到「驚喜不斷」？ 刮目相看： 夯實保險基本功，具備專業硬功夫。 不管哪個行業，專業服務向來都是客戶喜聞樂見之事，且專業服務將直接影響客戶最終的合作意向選擇。 當業務人員對保險的意義與功用、商品條款及具體權益、保險方案規劃等基本功掌握得足夠紮實，在高資產客戶面前能做到頭頭是道、條理清晰、深入淺出地講解保險理念、方案、商品，也能對客戶提出的問題對答如流時，高資產客戶會對你的專業水準刮目相看。 但這只是贏得高資產客戶關注的第一步。 超出預期： 綜合金融知識與資源，提供全方位服務。
2021年1月1日 · 第1個步驟是要瞭解自己的財務目標到底是多少。 財務目標可以按個人的餘命及依生活水準的期待、所需的生活開銷等做一個折現計算。 舉例而言，A君退休前月薪約有6萬元之多，退休後若要維持一個與退休前財務支配自由度較為一致的生活樣態，退休後80％所得替代率應該較為理想，亦即，退休後每月估計約5萬元才能過一個與退休前經濟支配自由度較為相當的生活。 若該君預定於65歲退休，根據臺灣內政部公告之2019年簡易生命表65歲男女平均餘命有20.41年，推算A君於65歲退休時準備1,200萬元是必要的，因此這1,200萬是A君的財務目標。 ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀. 第2個步驟即清點自己在所屬的社會保險與對應的職業退休金制度下，每月可領取的金額， 並從第1步目標生活金額中扣除，以檢視自己退休時點財務缺口多寡。
2021年4月1日 · 3大步驟，制定完善退休規劃. 分析退休需求是進行退休規劃的第1步，也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例，北投奇岩長青樂活大樓正式啟用，失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元，引起一番熱議。 先不論價格是否合理，陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右，倘若民眾去參觀過，就會對未來有些想像與選擇，像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求，甚至是聘請居家看護等，從需求回推費用，民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。 瞭解自身的需求後，再來便是看現在退休準備狀況為何，這一部分是由2大塊組成，分別為政府及社會保險提供的金額，以及自己當下的存款，在釐清準備狀況後才有辦法訂定明確計畫，開始累積不足的財富。
2023年6月1日 · 要以一位風險顧問的身分，在自媒體上創造流量、引起大家的共鳴和興趣，並不是一件容易的事情。. 本次《Advisers財務顧問》邀請到YouTube 14萬訂閱頻道主、上勤理財規劃顧問資深顧問陳立侖，為讀者分享其個人3年來成功經營自媒體的經驗，以及箇中 ...
2019年11月1日 · 國際龍獎IDA自一九九八年宣布設立以來，二 年首次頒發獎項，至今走過二十年的深耕經營，已廣泛獲得全球華人金融保險業界及業務人員的高度重視與肯定，積極推崇「典範．完美．尊貴」的理念與境界，並在此基準之上設立公正客觀的標準。
