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2023年6月16日 · 計劃（一）的重點是滿足居住需要，所以考慮角度不能單從付出多少金錢來衡量。 金錢上考慮的問題只是能否支付首期及每月還款能力，但擁有自己居住物業的意義是一個較為安定的居住環境，能夠配合一家人的需要才是重點，始終租地方住可能不獲續租及不會花很多心思在別人的物業，如果和業主關係不好又要搬家，對有長者的家庭來說搬屋是一個大決定，尤其是要搬到新地區，所以要考慮這重點。 計劃（二）是希望透過能夠派發收益的資產製造入息，用作支付租金。 租金是確定支出，相反收益存在不確定性，所以要令未來收到的入息有較大機會支付租金，便需要有較審慎的假設，例如將預計收益率調低，即是將需要的派息資產價值增加；或是選取有更高潛在收益的資產，但派發到期望收益的不確定性亦增大。
2024年3月18日 · 滙豐早前宣布簽發一張2.5億美元（近20億港元）人壽保單，打破健力士世界紀錄，並透露超高淨值客戶群使用人壽保險方案，作為財富傳承及遺產規劃工具的需求正不斷增加。. 傳統上，人們通常使用遺囑來確保資產分配的順利進行。. 然而，近年來 ...
2023年10月18日 · 這種做法的好處是能夠保存一筆不少於最初支付的保費約八成的儲備，不需要動用的話，能夠按時間增值，需要用的時候亦只需要一兩星期便能夠調動，亦算是一種應急資金的規劃。 郭先生對這個安排感覺興趣，所以問到應該有多少保障額的人壽保單才合適。 我將這個問題交回給他，因為是按他的期望能夠保存給孩子的資產來計算。 例如他期望能夠留下400萬元給孩子，根據目前年紀他有機會要運用接近150萬元一筆過支付人壽保險，詳情可向保險顧問查詢。 我從郭先生現有財富水平來進一步分析。
2022年11月28日 · 她解釋，現時有不同方法可以繳交大學學費，例如用獎學金和選擇費用較低的學校或貸款，作為家長的你是不需要以自己儲蓄的金錢為子女交學費。 相反，她提醒在30歲時已成為家長的年輕人，退休金除了靠年輕時儲蓄外，已無其他方法可以增加自己的退休資金。 責任編輯：區祖飛. ＝＝＝＝＝. 【石Sir一周前瞻及異動股】友邦保險、中國神華、永利澳門. 石Sir一周前瞻及異動股. 【石Sir一周前瞻及異動股】友邦保險、中國神華、永利澳門. 想盡早財務自由，提早退休，立即 免費下載《香港經濟日報》App 取經.
2024年4月2日 · 綜合CNBC訪問多名理財策劃師的意見和香港退休制度特點，本文簡介30多歲上班族可以做以下 明智理財三件事 ，既增加退休儲蓄，又能減輕財務負擔。 擺脫以前︰還清債務. 改善現在︰扣稅三寶. 部署退休︰長線投資. 財務成功部署（一）：跟前半生債務做了斷. 20幾歲時收入尚少且心態未夠成熟，故亂揮霍以致入不敷支是年輕人常態。 很多朋友在那段輕狂歲月或者都試過做「月光族」，拖欠卡數甚至「碌爆卡」。 再者，青年往往需要應對學生貸款這個「財富黑洞」，耗盡全職工作頭幾年的收入。 美國註冊財務策劃師Andrew Fincher認為，雖然還款也應該是20歲人士關注的重點，但30出頭可能是還清十年來大小債務的最佳時期，因為這個階段往往會人工加幅高，賺更多錢，還款能力最強：
2021年9月16日 · 凌先生和太太是《富足家庭認證導師》朱珏瑛（Ellen Chu）的客戶，2020年因疫症影響學校收入，凌先生不幸被裁員，失去了教席，幸好能夠找到代課老師的工作，但始終減少了收入，工作亦較不穩定。 經歷了一年多的經濟及疫症衝擊後，雖然感覺各樣都已漸漸地穩定下來，但經歷了轉變令危機感加強，所以希望可以對未來的理財規劃有更好安排，相約Ellen商討家庭理財規劃。 點擊圖片放大. 相對上，凌太太的狀況比較好，她是一間中學的學科主任，收入及工作都穩定，在學校的人際關係也良好，所以不用擔心職業上有突然轉變，亦由於小女兒剛出世，所以未來數年在工作上都不會主動尋求改變。
2023年5月18日 · 近日網上流傳一段短片，一名女乘客支付的士車資時，獲司機找贖一張寫滿字句的20元紙幣，當場表示不接受並要求司機換過一張，惟司機拒 主頁 趨勢
