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2020年3月25日 · 投資策略方面,月供基金是最有效方法之一,以平均成本法減低風險 – 在第19至36個月 : 每月盈餘8,000元的一半投放在月供基金;在第37至60個月 : 因陳先生還清負債,每月儲蓄可增至18,000元,那時可沿用現有策略投放一半。. 若平均年回報 6%,5年後這筆 ...
2019年6月18日 · 首先Linda可保留手持的$12萬作家庭儲備之用!而Linda夫婦二人了解及調節日後家庭開支及子女儲蓄後,建議可考慮將每月餘下可儲蓄的$17,000元去以月供基金形式投資儲蓄為期4年。假設每年平均回報為5%,4年後可儲蓄本金加回報可達至約$90萬元。
2019年7月23日 · 考慮到退休後的生活開支預算,Samuel可選擇一些提供固定回報的年金計劃,假設一個以月供$2,000的20年供款(合共儲蓄本金$48萬)的年金終身計劃,以每年派息率4.5厘預算,由60歲開始每年可提取了約14.6萬直至終身100 歳。 或在60歲是一次性提取$211萬作退休基本生活費之用! 當然定期的理財策劃檢討是不可或缺的,Samuel必須因應個人生活改變而作調整來配合個人退休計劃! 無論你有理財疑難,還是想搵樓投資,都歡迎按此向客服專員諮詢! 以上個案由 美聯金融集團專業理財顧問提供。 免責聲明:本文章所列之年利率僅供參考,實際計劃之回報率可高於或低於本文章內所列之數字,並會以保單簽發時有效的年利率為準。 有關計劃條款及細則,以保險公司提供的資料為準。 分享:
2021年3月10日 · (4)預留6個月的支出(約60萬元)作安全網後,餘下的170萬元也可作適度的投資/增值;另外假設每月可投放$32,000,連同林太現時$5,000的月供基金份額,每月總投資/增值額共$37,000,若退休前較能承擔風險,每年平均回報9%,這部分料可滾存至694萬元 ...
2020年12月10日 · 兩星期供款特別慳息的原因. 現時大部份供樓人士會選擇1個月供款,但部份人士亦會選擇兩星期供款達至節省利息支出,例如業主向銀行借貸500萬,預計供款期為30年, 按揭 息率為2.5%,如果選擇兩星期供款,總利息開支會比1個月供款節省26多萬,最大 ...
2020年2月12日 · 樓按 部分:若將$150萬全數投入樓按作部分還款,每月供款將減至約$11,000,對Karen財政負擔可大幅度下降,但引伸的問題便是父母的資金即時少了一截! 建議Karen考慮以投資來跑息差,既可保留一定資產在身邊,也可透過息差再一步減低供樓開支;作個比喻:如這$150萬可每年爭取4%回報,並將這$150萬分段提取作 供樓 用(以10年為期限),那每月可提取$15,000以補貼供樓用途,那時Karen每月只需供約$10,000,雖然兩者相差金很少(每月只差$1,000),但資金不會一次過消失了,萬一在中段時間需錢急用,也可周轉一下,對父母甚至Karen的心理壓力可減低! 投資 策略不宜進取.
2020年1月29日 · 同時,Vincent也須好好運用尚未置業的儲蓄期,將每月餘下可儲蓄的12,000元以月供基金形式投資儲蓄,可選50%投資於偏低風險的國家通脹掛鈎基金,30%選美元高息債券基金,餘下20%可選現時持續平穩向上但較高風險的美國藍籌股票基金作投資。 在 投資 策略上必須因應環球經濟變化而調節,若有不明朗可先儲蓄在港元戶口避險。 計劃上車應如何部署? 按此向理財顧問了解更多! 以上個案由美聯金融集團專業理財顧問提供。 免責聲明:本文章所列之年利率僅供參考,實際計劃之回報率可高於或低於本文章內所列之數字,並會以保單簽發時有效的年利率為準。 有關計劃條款及細則,以保險公司提供的資料為準。 本文章內容只供參考用途,並不代表公司立場,並不保證所有資料準確無誤,亦不構成任何投資或服務之推介、邀約或游說。