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2023年4月25日 · 1. 在子女年輕時就把財產給予他們. 如果有子女，「零遺產計劃」中應該考慮幾多歲把財產分給他們，及分配多少，並且確保在子女們最需要的時間給予他們。 當自己年齡漸長，子女也會變老，例如自己80多歲時，子女已經50歲或60歲，可能已經度過了人生最艱難的時刻，他們自己也可能已經累積到一定財產，這個時候再給予他們一大筆遺產，意義沒有那麼大。 根據書中引述聯邦儲備委員會調查發現，任何收入人群，將財產傳承給下一代人大多數會選擇在繼承人60歲左右。 事實上，一個人從贈予禮物中獲得快樂最多的是在30歲左右，隨著年齡增長，將金錢轉化為愉快體驗的能力會減弱，這也是所謂的「金錢效用」。 書中提到，將錢贈予子女最佳的時間是在他們25歲至35歲之間，太遲無法產生大影響，太早容易浪費錢。
2024年1月31日 · 首先，因為人口老化問題令我們預計未來的生活費需要更多，可能會出現手上資金用完時，他仍然在世，仍然需要生活費。 另一方面，應該何時出售現時父母正在居住的單位呢？ 而單位的未來價值會否出現大波動呢？ 這些問題亦是他的計劃的變數，而變數出現對他計劃的衝擊不容忽視。 自住物業留給孩子是唯一傳承計劃. 而另一方面，我再問到他有否為孩子未來作出任何傳承規劃的安排，原來他打算將自住物業留給孩子，這便是他唯一的傳承計劃。 聽過他的想法及計劃之後，我從多方面和他分析，認為目前的資產配置需要認真檢討，否則未必能夠達到他的期望人生目標。 雖然Angus名下有兩個物業，但並未有任何收益，因為其中一個是父母居住，而另一個是一家三口的居所。
2021年11月5日 · 婚後由老婆掌管財政大權. 從事音樂行業，收入一向不穩定，KB直言最重要是學會「好天斬埋落雨柴」。. 自言以往完全不會理財，但興趣多多，購物時前不會先思考，直呼：「如果我自己管理收入，一定是『乞食』」。. 因此婚後KB把所有收入交給老婆管理，每個 ...
2024年2月14日 · 以往的工作是參加強積金計劃的，但目前的工作合資格員工可以選擇參加職業退休計劃，參加員工除了毋須供款，將來55至60歲退休時，退休金會按年資及當時人工計算，完全不用擔心投資市場狀況，保證到退休前都能夠穩步增加。 雖然目前他的職業退休計劃只有60萬元，但按他估計，11年後55歲時可以有450萬元，60歲才退休的話更會有600萬元。 目前Nixon和家人同住，未有穩定伴侶，希望能夠在能力容許下提升生活質素。 現時居住地方距離工作地點很遙遠，所以他正在考慮是否應該買樓獨立居住，改善每天的生活質素，而心儀地方可能是在家人居住及工作地點中間。 由於置業是牽涉大額金錢的決定，所以他想知道應否置業。 考慮買入人壽保障. 我和Nixon從幾方面考慮理財計劃，首先，他作為家庭經濟支柱，是否已經有足夠的保障呢？
2021年7月21日 · 博客. 發布時間： 2021/07/21 18:35. 分享：. 這次個案由《富足家庭認證導師》張美潔（Ann Cheung）提供。. 61歲的陳先生剛退休一年，由於仍有工作能力及想為行業貢獻經驗及知識，選擇以兼職顧問身分繼續工作。. 惟他擔心退休生活有很多不確定因素，包括 ...
2021年4月16日 · 這基金追蹤恒生科技指數之表現，而恒生科技指數，都是一些有質素的潛力股，例如阿里 （09988） 、騰訊 （00700） 、小米 （01810） 、美團 （03690） 等的新經濟公司，長遠有潛力。 所以有長綫持有價值。 由於基金有30隻股票，比起單一股票，風險能減低。 不過，現價都唔平，大約在合理區頂至略貴，因此，這刻不能大注投資。 最好的策略，就是月供，或自行分注小注慢慢收貨（例如每月買1次、或每2個月買1次），總之慢慢入，不能用盡現金，原理如同不斷儲貨，這樣就能平均買入價，減少風險，然後就長綫持有。 現時大市處合理區，可以一邊投資一邊留現金，而餘下現金的運用，就是等大跌市時出手，如果你能在這段時間學好選股等技巧，到大跌市時就能把握機會，財富增值會更明顯。
2019年5月9日 · Infinium行政總裁岑志豪表示，很高興獲發虛擬銀行牌照，「將與金管局及業界夥伴合作，推動本地的普及金融發展」，讓更多客戶享受嶄新、高效及安全的虛擬銀行服務體驗。 除Infinium外，金管局並發出另外3張虛擬銀行牌照，包括螞蟻商家服務（香港）有限公司、洞見金融科技有限公司及平安壹賬通有限公司。 今次發牌意味「三馬」馬雲、馬化騰、馬明哲（平保董事長）及小米創辦人雷軍，一同涉足本地虛擬銀行業務。 連同上月獲發虛擬銀行牌照的Livi VB、SC Digital Solutions、眾安虛擬金融及WeLab，未來共有8間機構提供虛擬銀行服務。 貽豐（Infinium）宣布獲金管局頒發虛擬銀行牌照。
