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2017年10月5日 · 1. 長壽 ：現代人比過去任何一個時期都活得更久（不一定活得比較健康，但肯定活得更長），平均壽命已到了80歲，有的甚至活到85歲，甚至更久。 60歲之後（退休年齡），是否有錢足以支撐未來二十年～三十年生活，還是為了生計，為了維持原有生活品質，必須繼續保持工作？ 解決方案：請確保一定比例所得，用於創建保證每月的最低收入，保障不用再靠100％的收入來維持生計。 因此，即使靠著兼差或微薄的志工收入，也可以選擇用來享受生活。 2. 醫療保健費用 ：我們知道人愈來愈長壽，也知道年紀愈來愈大時，無法永遠保持最佳健康。 你願意讓你的家人、朋友、還是社會為你負擔多少？
2018年4月1日 · 1.確認儲蓄金額足夠. 2.資產策略化，可延伸支應多久的退休生活. 3.規劃及選擇安全適合的健康保險，以及長期照護選項與費用. 4.決定最有效方法，使想要的退休生活，能夠由資產中持續衍生收入. 在進行退休收入規劃時，投資者發現有的容易，有的困難進行，專業的規劃建議是必要的。 「美國壽險行銷研究協會（LIMRA）」的「安全退休研究中心（Secure Retirement Institute）」，最近檢視了退休規劃範圍及準退休族的看法，本文就其退休規劃活動進行檢視及討論。 信心問題. 雖然對準退休族而言，退休生活馬上就要到了，但他們多半覺得沒有信心。
2022年4月1日 · 退休，難？ 不難？ 第五屆保險行銷創世紀盛典IMCC針對退休規劃議題，從專業退休規劃師角度說明退休準備應有的觀念及應考量的重點，並以實例解析規劃細節。 2021年Yahoo為瞭解臺灣民眾的退休準備情形、退休期待及使用的退休理財工具，針對20歲以上的上網人口（不包含離島）進行調查，結果顯示，有31%的民眾在39歲以前便開始著手退休準備，這和過往大部分民眾多在40歲以後做相關規劃的現象相比，顯示出民眾對於退休議題愈來愈重視。 不過有在規劃和規劃好又是不同的層次。 調查對於退休相關規劃準備的信心程度進行分析，細分為生活目標、社交網路、財富規劃和健康狀況，其中退休準備的核心「財富規劃」，僅有25％的民眾表示有信心或非常有信心（圖一）。
2019年8月1日 · 退休規劃高績效的3個關鍵. 「每個人的需求會因應不同人生階段而有差異，如果能把自己擺在客戶當下的身分與情境中，就能洞察他們的需求，滿足期待。 」王國書說起，自己銷售年金險成績能夠優異，說穿了就是「推己及人」。 王國書從20多歲出社會，首先考慮的是薪資水準，而工作數年慢慢就肩負起一些責任，再隨著年齡增長，會重視到自己的醫療需求，也會體悟到自己有一天會老，有一天會退休，自然而然就會想到退休後的生活，這讓王國書老早已幫自己做好了完善的退休規劃；同時發現許多客戶也有著同樣的擔憂，「自己只是引導客戶，提供正確的方向及資訊。 王國書總結出成功的3個關鍵： 第一，真心認同。 對於退休、年金這類的商品，以及退休規劃的觀念，自己要「打從心底認同，同時也真的這樣做」。
2018年3月23日 · 個人的退休金大致分成政府提供、企業提供以及個人儲蓄3個主要來源，而雇主提供的退休金又分成先預估退休後所需金額再提撥的「確定給付制」，以及每個月或每年依一定薪資比例提撥給監理機構保管的「確定提撥制」，這兩種退休金的計算方式究竟 ...
2021年4月1日 · 分析退休需求是進行退休規劃的第1步，也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例，北投奇岩長青樂活大樓正式啟用，失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元，引起一番熱議。 先不論價格是否合理，陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右，倘若民眾去參觀過，就會對未來有些想像與選擇，像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求，甚至是聘請居家看護等，從需求回推費用，民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。 瞭解自身的需求後，再來便是看現在退休準備狀況為何，這一部分是由2大塊組成，分別為政府及社會保險提供的金額，以及自己當下的存款，在釐清準備狀況後才有辦法訂定明確計畫，開始累積不足的財富。
2018年9月1日 · 台灣人壽也對民眾的退休規劃準備進行一項調查，一般民眾的退休金來源，從勞保老年給付獲得約有35％，從企業端獲得的退休金約有16％，從保險與年金獲得占比不到15％，存款占比約27％，由此可看出，27％的資金為存款，在長期低利率的環境下，將會侵蝕
