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2023年2月3日 · 投資顧問屬於比較高級的職位，往往需要很高學歷，亦要有證監會規定的牌照和豐富工作經驗，才可以做到顧問級數。 一般來說，除了投資銀行外，很多銀行普遍都有投資顧問的職位。 另外，資產管理公司、投資公司或顧問公司，亦會有相關職位提供。 在學歷方面，投資顧問一般都要大學畢業。 雖然很多職位未必寫明要求特定科目，但可以預計，修讀過金融、經濟、商業或會計等科目，對入行會比較有著數。 由於投資顧問職級很高，而且僧多粥少，所以往往要有更高學歷，否則很難與其他對手競爭。 在這方面，不少人會修讀金融方面的碩士課程，亦有很多人會報考金融界的權威證書 CFA (Chartered Financial Analyst，許金融分析師)和 CFP (Certified Financial Planner，財務策劃師)。
在香港，投資顧問泛指銷售各類金融產品（例如股票、基金）或就各類金融產品提供意見的中介人（包括個人或公司）。 他們可以是自稱為財務顧問的人士，也可以是銀行的客戶關係經理或其他客戶服務職員。 視乎他們所銷售的產品及所從事的業務的性質，投資顧問受不同的監管制度規管。 例如，銷售 證券 的投資顧問受證監會的證券監管制度規管，而銷售 保險產品 （例如投資相連壽險計劃）的投資顧問則受保險法規規管。 投資顧問提供意見幫助你管理投資，並就你的個人情況和目標作出建議。 作為客戶，你不僅需留意投資顧問所提供的服務及有關收費，也應注意投資顧問可能出現利益衝突的情況。 請參閱以下章節以了解更多資料。 規管. 盡責的投資顧問. 問清問楚. 收費模式. 投資產品佣金與潛在利益衝突. 加強銷售時的披露.
2023年3月30日 · 投信以及投顧這兩個詞，源自於「 投信投顧法 」，全稱為：「 證券投資信託及顧問法 」（ Securities Investment Trust and Consulting Act）。 投信是什麼？ 投信，是募集資金，發行基金的行為. 【定義】 投信，是向不特定人募集證券投資信託基金，發行受益憑證，或向特定人募集證券投資信託基金，交付受益憑證，從事於有價證券、證券相關商品或其他經主管機關（金管會）核准項目的投資或交易。 投信，其實就是我們常聽到公開募集基金、私募基金的行為等等，全名是「證券投資信託」。 而我們說的基金，正確的名詞應該是「證券投資信託基金」。 【證券投資信託基金定義】 證券投資信託基金契約的信託財產，包括因受益憑證募集，或私募所取得的申購價款、所生孳息，即已之購入的各項資產。
先要認識自己. 你的財務狀況和投資需要，例如所有的資產和負債、收入和支出、投資經驗，以及投資目標和接受風險的意願，都有助投資顧問認識你，為你度身制定投資建議和推介。 見面的啟示. 留意投資顧問有沒有耐心認識你、詳細解釋服務範圍和收費、講解各種適合你的投資產品、是否耐心回答你的提問，並留意有沒有硬銷某隻投資產品和服務、以及要求你即時作出投資決定，或簽署任何文件。 問清問楚的權利. 為何該投資建議適合你？ 投資顧問售出產品後，可以收取多少酬金如佣金？ 推介的產品會否有其他選擇？ 為何其他選擇並不適合？ 閱讀與投資產品有關的文件時，有不明白之處，亦要提出。 獨立的投資意見. 留意投資顧問有關利益衝突的問題，例如與產品發行商會否有任何的聯屬關係？ 會否從中收到產品發行商的任何金錢收益或非金錢收益？
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李智祥 Clement Li. 高級投資顧問. 李智祥先生大學畢業，是一名學識淵博和經驗豐富的資深銀行家，擁有逾25年的財富管理及服務經驗，在投資界擁有良好的聲譽。 他曾經在歐洲和亞洲工作，擁有國際視野，過去一直為個人客戶和機構投資者提供度身定制的財富管理解決方案。 加入種子資本前，他曾任職於多家大型國際私人銀行，包括法國的Bonque Indosuez Bank、德國的德意志銀行、 美國的花旗銀行、瑞士的瑞信銀行及中國的中國銀行 (香港)。 李先生對各類投資產品有深入認識，對投資市況有獨特的見解， 過去一直為客戶取得卓越的投資成績，深受客戶信任。
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