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2023年4月1日 · 功用1：終身壽險具有財富傳承功能. 財富傳承一直以來都是企業主或高資產客戶關心的問題。. 然而，有些高資產客戶雖不瞭解終身壽險的傳承功能，卻對奢侈品如數家珍、頗有研究。. 如果保險業務員能用奢侈品來比喻終身壽險，則更容易讓高資產客戶理解終身 ...
2024年1月1日 · 當保險回歸保障本質，保險公司回歸到保險本業，資產和負債可以做到更好的配合，如此一來便能降低經營風險、穩定營運。 雖然改變不可能一步到位，保險公司除了產品結構的調整外，通路端、投資策略也都需要做相應的調整轉變，但在利率波動環境及監管 ...
2020年9月1日 · 一、金融保險知識能力。 保險從業人員因為業務需要，舉凡保險、儲蓄、外匯、基金、經濟、投資、理財、稅法等，都必須涉獵，也自然具備了相關資訊與知識，而這些都是人們一輩子生活中總會與其有所關聯的，無形之中也練就了金融財務的專業與運用能力。 二、人際關係互動能力。 業務工作是跟「人」密切相關的行業，保險業務人員在市場上面對各種不同屬性的客戶，在職場裡與各式各樣的同事相處共事，人際互動學習的重要性不言而喻；待人接物、謙恭有禮、不卑不亢、舉止得體、進退應對、包容體諒，這些形形色色的經驗，皆會成為珍貴的人際互動能力資產。 三、團隊共好能力。 保險業務團隊常見大家對共同目標一起努力，如業績目標、團隊榮譽、競賽表揚等，而在這過程中常透過彼此激勵、分享、學習追求成功。
2020年1月1日 · 答案很簡單，因為我們深信這一顆金蘋果絕對有這樣的價值，確信買到的人一定會感謝你的推銷，買到的人也一定會覺得值得。 因此，我們在行銷過程中，對自己的產品功能與價值的信心，才是我們客戶開發的關鍵。 所以我最常問業務夥伴的是：「你真的相信保險是好的嗎？ 」「你真的相信這一張保險商品對客戶是好的嗎？ 」如果我們確信了，將這好的商品先介紹給親朋好友，不是理所當然的嗎？ 二、狠心的媽媽？ 業務人員的另一個挑戰，是來自客戶的拒絕。 其實誰都不喜歡被拒絕，面對拒絕的挫折感，常常扼殺了諸多保險業務新手。
2020年2月1日 · 新版的儲蓄險對於有壽險需求的民眾而言，不盡然是較差的選項。因為民眾用保單儲蓄強迫存錢，需要長時間進行方可達到效益，無論何種理財工具，儲蓄的重點在於「立即行動」，最好的方式就是愈早開始愈好。 謹此 願您保的安心 您的保險顧問 敬筆
2019年11月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 11 月 1 日. 0. 2420. 二 一四年十月，吳善國在銀行工作了二十年後，決定轉戰保險業，吳善國發現客戶在購買保險商品上，和購買銀行商品相較，最大問題在於不清楚買了什麼商品。 所以當他第一次接觸客戶時，都會要求客戶先將所有的保單交給他健診，吳善國會對客戶說：「如果我沒有辦法瞭解您的現在與未來，今日您雖然跟我買保險，但之後繳不起就會解約，那就不能叫保險規劃。 接觸客戶後先做一件事─保單健診. 一位女性客戶陳小姐，之前向吳善國購買每年保費100萬元的儲蓄險。 但當年，他們第一次成交後沒幾天，吳善國正在整理陳小姐認識自己前所購買的33張保單，陳小姐突然打電話給他：「吳先生，不好意思我想取消所買的保險。
2020年5月1日 · 事實上，它一直以來都是世界上銷售很好的商品，不只是臺灣，即使是在香港與新加坡等市場同樣十分熱銷，這很正常但我要提醒，投資型商品的風險還是由民眾自己承擔，可說是一種金融商品，若要協助客戶兼顧人身風險，還是需要其他險種來兼顧與補充。 保險公司該做的是轉移風險. 所以，我不太會鼓勵客戶只選擇投資型商品。 試想一下，如果你用投資型商品做教育規劃，當你要支出這筆教育基金時，商品卻處在虧損狀態，難道你還能對孩子說：「你等我的基金賺錢了再去上學」嗎？ 我最富有的客戶並不喜歡投資型商品，只買年金型商品，所以在與高資產客戶交流時，年金型商品會是更好的選擇，因為這些客戶早已有投資顧問，他們在銀行等各種投資帳戶上都有豐富的經驗，不需要保險公司再為他們做投資，保險公司要做的，是轉移他們的風險。
