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2019年4月1日 · 特輯內文. 不管市場如何改變，KYC與KYP，永遠是致勝的關鍵. 文 崔浩風 攝影 黃清田. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 4 月 1 日. 0. 2130. 隨著金融科技的不斷進步，同時也會為保險業帶來衝擊，從產業角度來看，現行的業務推動、服務方法與資金應用都將受到影響。 要應對金融科技帶來的衝擊，可以從「快想」、「快做」、「快改」3點著手。 人壽保險商業同業公會副秘書長陳昌正表示，現在臺灣民眾的投保率已經達到246％，但其實當中包含的僅有壽險與年金，其他險種如傷害險、健康險等並沒有計算在內。
2020年5月1日 · 法令修訂6大重點. 本次辦法修正旨在強化保險業在業務招攬（第六條）及核保處理（第七條）兩大部分之制度及程序。 金管會保險局副局長張玉煇表示修正重點分為6大項目： 1. 瞭解客戶（KYC）及商品適合度（KYP）措施. 保險業招攬人員於招攬時應瞭解客戶繳交保險費之資金來源、使用電子保單之要保人、被保險人之手機號碼與電子郵件信箱。 以及招攬報告書應納入投保前三個月內，客戶是否有辦理終止契約、貸款或保單借款之情形。 且實際繳交保險費者，無論是要保人、被保險人或其他利害關係人，均應進行瞭解。 2. 招攬人員禁止行為.
2022年6月1日 · 2022 年 6 月 1 日. 0. 753. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 我們常在新聞媒體看到因保險而起的消費爭議事件，從金融消費評議中心的資料，也確實看到每年動輒數千起的保險爭議案件，且金融消費評議中心處理的案件雖然包含了銀行、證券、保險等多種金融交易爭議，但保險爭議案件所占的比率卻總是特別高，使得第一線的業務人員常常會收到來自客戶以及民眾的好奇或是質疑，為什麼保險商品交易的爭議如此多！ 難道真的是保險業的商品或服務太差了嗎？ 其實當我們對保險商品交易的特性更加清楚瞭解，就能夠避免可能產生的一些爭議。 複雜性與長期性是產生爭議的主因.
2022年1月1日 · 藉由跨系統資料整合及分析，持續強化 KYP與KYC的評估，以確實瞭解客戶投保需求與繳費能力，包含整合分析客戶於公司及同業的投保紀錄，透過累計保額與保費，評估商品適合度及繳費能力；若發現客戶有停效保單則提醒客戶辦理復效，並說明再購新保單
2018年1月1日 · 營利事業出售KY股的損益，則應與其國內營利事業所得合併申報課徵營利事業所得稅，不適用《所得稅法》第四條之一有關證券交易所得停止課徵所得稅之規定。 投資金融商品除了計入所得稅中課稅外及前述境外投資免稅外，尚有部分商品屬於分離課稅，對於綜所稅率超過12％以上投資人來說，選擇分離課稅的金融商品，也可以達到有效節稅。 自二 一 年一月一日起，以個人名義持有公債、公司債及金融債券的利息所得採分離課稅，按10％扣繳稅款後，不再與個人綜合所得稅合併計算。 營利事業持有公債、公司債及金融債券，應按債券持有期間，依債券之面值及利率計算利息收入併入所得額課稅。 結構型商品. 1.何謂結構型商品？
2019年4月1日 · 舉例來看：生物辨識技術所能達成的效果能否取代，甚至超越現行KYC的強度，這是科技與法規尚需努力的範圍，但更重要的還是消費客群的裝置及意願能否配合。
2022年5月1日 · 常以高齡者舉例是因為高齡族群比較容易定義，前面說過脆弱客戶不只是高齡者而已，同理可得，真正的「KYC」也不是只知道客戶的風險偏好或是財務狀況即可，而是要知道任何可能會影響客戶對於金融服務的判斷能力或認知能力的資訊。
