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當進行信貸評估時，銀行會依照審批手續，包括分析按揭人及任何關連人士（例如擔保人）的財務狀況及背景，貸款目的和會被抵押的物業的價值。. 關於借款人本身，銀行會考慮他的誠信和受僱情況。. 如果借款人是有限公司，銀行更會查詢其借款權限、商務 ...
聲明／版權 本網頁的影片及講義為監管局較早前舉辦的持續專業進修活動，只供個人學習之用。影片所談及的內容，不論是口述或筆記，只代表講者的個人意見及作參考之用，並不可視為法律或專業意見。任何人士在引用本網頁的影片或講義時若有疑問，尤其就法律條文方面的解釋，應徵詢法律或 ...
當借款人入息包含租金收入時，銀行會要求提供有關租約去審視其條款，並核實可收取的租金。. 如果借款人擁有一份與某客戶的長期合約，可以確保他有穩定的收入，也可以出示該合約作為入息證明。. 對於醫生、律師或其他專業人士，其有效的執業證書通常 ...
23-01_CRC_AnnexA. 附附附附件件件件A. 身分核實表身分核實表身分核實表身分核實表格格格格. (適用於客戶為個人的情況) 重要須知. 1. 本表格應由接待客戶的持牌人填寫。. 2. 將於本表格中須提供的資料是根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615 章)(「《打擊 ...
由破產人持有牌照事宜. 1. 本頁闡釋監管局對持有地產代理 (個人) 牌照及營業員牌照的未獲解除破產之破產人的政策。. 2. 按《地產代理條例》第19 (2) (a)條和第21 (3) (a)條，監管局在決定任何人士是否持有地產代理 (個人) 牌照或營業員牌照的適當人選時，須考慮 ...
終控制權的個人。 就具有多層擁有權結構的公司而言，（4.18(g)） 取得一份附有擁有權架構圖表的董事聲明，以識別中間 層級所有公司的名稱及註冊成立地點，並識別屬最終實 益擁有人的個人；及 核實該等屬最終實益擁有人的個人的身分。
其個人資料及／或不容許持牌人備存他們的 身分證明文件。為此，監管局已經印製教育 套材予業界，協助他們向其客戶解釋有關新 要求。同樣，監管局亦透過不同的媒體，向 公眾解釋業界在收集客戶的個人資料時，需 要遵從一系列指引，而收集所得的資料是受
