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2019年8月1日 · 2946. 現在就從「自己」開始改變與做起，帶著保險業務人員的使命感、責任心，發自內心幫助客戶並站在他們的立場著想，循序漸進地與其互動，讓民眾徹底翻轉對保險業務人員的負面刻板印象。 本文總結特別企劃2位受訪者的論點，到底業務人員如何成功扭轉客戶對保險業務人員的負面刻板印象，進而讓後續的行銷流程更為順暢，以及創造出更多重複購買與轉介紹的契機？ 1.業務人員要先建立「態度」 初期踏入保險業難免會吃閉門羹，但最重要的是心理建設要做足，當初決定踏入保險業就要有所覺悟，明白這份工作就是會被拒絕，理所當然要接受並將它視為正常現象。 2.被對方拒絕也沒有關係，頂多就是沒有成交. 秉持著這樣的心態，保險從業人員可試著主動開口聊保險，並在第一時間告訴對方即便最後拒絕也沒關係，但希望彼此依然能是朋友。
2020年12月1日 · 1.我對自己或團隊目前的業績表現滿意嗎？ 哪幾項指標做得不錯？ 哪幾項需要馬上改進？ 讓我感慨的是，在我對眾多從業人員進行測試後，發現超過95％的從業人員對自己所達成的業務指標是一問三不知，有的人甚至連這些業務指標具體是什麼意思都不知道。 比如說，活動率、重複銷售率、增員率、定著率、件均走勢、客戶的轉介紹率及內含價值等。 如果沒有掌握這些數據，業務人員又如何有效地制定目標和策略？ 若要不斷自我改進的話，又應從何下手？ 2.我目前的SWOT是什麼？
2024年1月1日 · 遇到自信不足的人，我會誠實的告訴他們，能力不足可以改變，而改變的關鍵在於真實面對自己的弱點，承認它、面對它、學習補強它，這樣自己的能力就會增加，缺點就會減少。. 拒絕、掩飾、替自己找理由、找藉口，只會讓自己成為能力差又僵硬不改的人 ...
2023年9月1日 · 0. 355. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 近期新聞報導及金管會發布的各項統計數字，外溢保單的銷售量與保費持續高度成長，雖然說相較於總體保費而言，沒有占據很高的比例，不過我認為外溢保單愈來愈熱賣的趨勢，值得大家關注。 外溢保單很有可能是改變未來保險公司經營結構的重要商品，原因在於，外溢保單顛覆了過去傳統保險公司經營的架構，進入到風險管理的另外一個領域：控制或改變風險。 過去我在很多場合都一再提到，保險在數百年的發展歷史中，一直沒有改變被動損害補償的角色；於學理上，在風險管理的工具裡面，保險是在「風險融資法」中最重要的一個方式。 所謂的風險融資法，是不去改變風險發生的樣貌，只是在等待風險發生導致損失後，被動去補償被保險人損失的一種方法。 保險公司只有提供消極的事後補償是否足夠？
2021年6月1日 · 前陣子臺股牛市沖天，一路奔向歷史高點，全民陷入狂歡，瘋股票的盛況一如1990年代臺股最狂熱的那個時代。 身為財務顧問，如何幫助客戶達成理財目標？ 財務顧問若能擁有良好的理財知識，能使客戶的損失降到最低，客戶就會成為財務顧問最忠心的粉絲。 2021年5月5日，第二場RFC認證財務顧問師繼續教育演講會，郭莉芳以自身累積的財務經驗為例，向讀者們分享：財務顧問可以如何幫助客戶實現他的財務目標？ 成功理財第1步：幫客戶量化財務目標. 郭莉芳曾在月刊雜誌負責財務健檢欄目17年，此一欄目為讀者投稿，理財老師解惑，長年觀察總結後，她為我們揭露她最容易看到民眾於理財上的2大誤區。 誤區一 民眾還沒想好自己的目標需要多少金額. 「許多客戶可能整天喊著要退休，卻根本沒有想清楚退休金到底需要多少？
2020年1月1日 · 每一年的國際龍獎IDA年會和兩年一屆的世界華人保險大會，都匯聚了世界各國的保險菁英，除了拿到來自世界標準的榮譽，也促進了彼此之間的實務交流。 他們都告訴我，在會議上的學習和啟發，讓他們在返回原來單位後調整目標、修正策略，對於行銷有新的啟發，在增員有了新的模式，甚至培訓計畫也會訂得更加清楚完備，這時我就知道，他們已經將自己的「橫桿」拉到世界級的標準了。 一元復始，萬象更新。 二 二 年象徵了一個全新的開始，您對自己未來的一年，甚至十年期待嗎？ 我希望我們每一位保險從業人員，從今年一開始就對未來抱持憧憬和希望，並為自己設立世界級的標準，相信自己今年一整年都是豐收的一年，未來十年也都有無比的盼望，因為我們是世界級的！
2020年10月1日 · 冼藝堅來自廣州，已連續4年獲得國際龍獎IDA會員。 在學習ChRP之前，冼藝堅的保單有90％來自於重疾險及健康險，保費規模也不高，因而她認知自己必須突破現有狀態，同時也意識到年金及養老規劃方面的重要性。 在經過ChRP的學習之後，冼藝堅的保單成交件數和保費規模和過去相比都有顯著的提升，關鍵在於她瞭解到，除了要解決客戶健康險方面的問題之外，同時也要為其規劃退休養老的生活保障。 因為保險解決的是2大方面的問題，一是如果我們的生命被突如其來的意外摧殘時，健康險和壽險可以適時為家庭提供庇護；二是當我們擁有綿延的壽命時，倘若人生的上半場過得精彩，在60或65歲以後的人生下半場裡，其實也暗藏著風險及危機，而退休規劃中養老金所扮演的角色，正是能夠給予我們良好生活品質的一大關鍵。
