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2022年5月1日 · 瞭解客戶的反對理由，才能夠說服他們. 很多人拒絕保險是因為心存僥倖，認為自己不會死、不會老、不會生重病，或者是相信保險就算買了也不會理賠的謠言。. 簡單來說，其實就是不信任保險，以及逃避談論風險。. 對我來說，無論是哪一種反對理由 ...
2018年1月1日 · 風險池通常由保險公司管理，以小額保費為您承擔風險。 當F.B.I.考慮的風險不能預測或自行吸收的時候，這是最好的解決方案。 舉例：因火災、疾病造成的財產或收入損失，這些可能是難以預測的風險，因此最好的解決方案可能是將其轉嫁到風險池，如 ...
2019年11月1日 · 多數人以為，財富傳承只和法律及稅務有關。. 事實上，財富傳承計畫的目的是，確保下一代能夠順利取得「可運用」的財富資金，並且不需要操心如何管理、拋棄、出售財產等問題。. 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富 ...
2018年3月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 在遠古時期，大部分地區的家庭都有一個埋在地下的桶子。 每次收割時，女主人會選擇收成充裕的穀類丟一把到桶子裡，當裝滿桶子後便收納起來。 這是為雨天時所準備的食糧。 若按照此做法，你可以這麼做：假設你賺了100美元，假設基本需求要50美元，假設存了25美元，或是寄回家鄉供養年邁的父母。 假設把剩下的25美元分配到保險、退休、緊急退休金。 到此代表任務結束，沒有什麼魔法、沒有繁文縟節、沒有天才公式、沒有任何噱頭，只要單純按照此黃金法則執行即可。
2019年7月1日 · 傳承規劃的需求顯而易見 接下來，我們可以進一步探討更重要的議題：客戶為什麼需要傳承規劃？其實傳承規劃的需求是顯而易見的。因為客戶若是沒有做好傳承規劃，他們的遺產必須根據政府規定、按當地法律規範進行分配；若是沒有清楚明白的指示、繼承人選、應繼承財產，後果就是家庭紛爭 ...
2022年3月1日 · 接下來，我要問的是你的人生規劃，以及未來想要達成的夢想。. 不管客戶的夢想是什麼，打算在接下來多久的時間內做到，我的工作就是確保客戶可以在預定的時間達成財務目標，這就是我身為財務顧問的職責，用保險確保我的客戶能夠實現夢想與人生 ...
2018年4月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 我建議單身朋友們盡可能把賺到的錢存下70％，因為當我們只是自己一個人，都存不到70％的時候，一旦結婚後，若只有一個人上班賺錢，而開銷幾乎是婚前的2倍，以目前支出約占所得30～35％的狀況，一旦成立家庭，支出占比馬上躍升至70～80％，至少你還可以存下20％的收入。 若是在單身時期都存不到收入的70％，你可能把錢花在不該花的地方，將來的預算與支出肯定會出問題。 以上所提皆不曾寫在任何一本書上，也沒有人規定單身的朋友們就一定要把錢存下50％、60％或70％。
