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2024年3月1日 · 國際會計制度IFRS 17與清償能力制度ICS 2.0. IFRS 17是一個針對保險合約負債設計的財報會計制度，改變了整個計算基礎，把壽險負債面用公允價值來評估，而不僅限於資產面，目的在於提升財報經營資訊的透明度，讓投資人能以普遍並一致的方式，來檢視各家 ...
2023年8月1日 · 畢業季──社會新鮮人的第一桶金在哪裡？. 畢業季來臨，大部分職場新鮮人即將面對自主調配收支、獨自處理財務規劃的挑戰，然而，囿於「萬物齊漲、薪水不漲」的大環境包袱，壓得一部份甫出社會的年輕人喘不過氣，寧願過上「月光」而「精緻窮 ...
2023年1月1日 · 新的會計制度準則接軌仍是最大挑戰. 對於臺灣壽險業來說，目前面臨最大的挑戰，應是主管機關為了強化監理作為，預計在2026年1月1日同時實施IFRS 17及ICS 2.0這2個新制度。. 今年距離2026年僅剩3年時間，如何讓各財務指標能夠合於標準，是各家壽險業亟待解決的 ...
2022年12月1日 · 一、你是醫生，不是藥商. 這是我最常見到的錯誤，在我周遊世界的時候，幾乎無一避免的在各國看見了以這種心態行銷商品的業務員；一個成功且獲得客戶信賴的業務員，更像醫生而不是藥商，原因是藥商以產品銷售為中心，專注於產品，容易使客戶聯想到背後可以獲得的利益。 然而，如果你表現出對保險商品的專業知識，聚焦在客戶本身的需求，展現出宛如醫生關心人的態度和治療方針，那麼你會獲得更多客戶的信賴。 原因是在這樣的思維邏輯下，你將真正地關心客戶的生活、家庭、退休規劃和他們人生有關的事情，如此一來，在面談過程中，當然就不會給人冷冰冰的「兜售」態度之感。 況且，醫生不會像藥商一樣為了成交而給客戶折扣，表現出的是專業的價值，拿的是顧問諮詢費，客戶會心甘情願地為了這個買單。
2019年11月1日 · 一、章程得載明限制股份轉讓限制. 就股權轉讓限制，有別於一般股份有限公司股權自由轉讓，不得以章程禁止或限制之，閉鎖性公司章程可以訂定限制轉讓條款，這將可以保障家族公司之股權不會在未經其他股東（家族成員）的同意下流落至外人手裡。 二、特別股的種類多元. 閉鎖性股份有限公司能夠發行，如複數表決權股之特別股，或對特定事項否決之特別股（俗稱黃金股）、保障當選董事席次、限制或禁止當選董事監察人、轉讓限制等內容的特別股。 就控制權行使來說，家族企業在做傳承規劃時，第一代如果希望生前將部分股權分配給第二代，透過分年贈與股權，以及未來的公司股利由下一代獲配，如此便能節省未來遺產及贈與稅；然而，同時又希望不要因為股權已經轉移給下一代，卻讓自己喪失企業經營權。
2019年10月1日 · 一、客戶與轉介紹. 和許多團隊的做法一樣，在剛入行的時候，主管請他列100個可能銷售的名單，林彥笑說：「當時連我家樓下速食店老闆都列進去了，還是只有36個，可說山窮水盡」。 清楚知道自己客戶不足的問題，初期林彥嘗試陌生開發，但很快發現從播種到深耕需要一定的時間，這樣的節奏無法讓他在入行第一年就完成國際龍獎IDA。 為了讓自己可以掌握銷售節奏，林彥決定從36個名單開始經營，讓對方明白及相信他所能提供的服務和價值，一旦他們成為客戶後，就進一步要求轉介紹。 林彥會用快速且簡單的方式讓客戶理解自己的優勢與獨特性，能給客戶帶來什麼好處和解決什麼問題，一旦客戶明白這一點，不僅成交的機率提高外，也更能獲得轉介紹機會。
2023年7月1日 · Z世代行為模式3大特徵. 在蘇建榮帶領的直轄二通訊處裡，聚集了許多年齡層的從業夥伴，不僅有銷售經驗豐富的資深夥伴，也不乏成家立業的中生代成員，因此要如何讓Z世代的年輕夥伴融入團隊中，就成為團隊帶領的重要課題。 蘇建榮首先觀察這群夥伴，並指出Z世代夥伴的行為模式可分為3大特徵： 第1點，蘇建榮認為Z世代年輕夥伴具備「重視真實，追求獨特」的特質。 Z世代夥伴成長於無遠弗屆的網路環境，知識和訊息唾手可得，因此如何負責地從消息中汲取真實、有用的資源，自然是網路原生世代最重視的價值和能力。 此外，網路平臺就像一個自由發展、沒有邊界的舞臺，因此Z世代相對願意表現出自己的獨特性，不被特定的環境所拘束。 第2點，Z世代具備創意且勇於表達。
