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「逆市大贏家」優勢一覽. 2%或以上. 去年流動資產的回報率達. 86% 大贏家屬財政非常健康或中等健康 3. 時刻兩手準備 雙倍保障. 一般大贏家並不同意「以不變應萬變」的財富管理概念，務求以第二收入輔助主要收入來源，通常會透過多元投資，尋求更大增長動力。 藉此雙重收入策略，不但享有額外財政保障，更為可能出現的經濟下行作好準備。 「財政非常健康」人士. 平均持有. 4.7. 種投資及保險產品. 將儲蓄與投資平均分配，撥出. 50% 於投資. vs. 「財政不健康」人士. 平均只持有. 1.6. 種投資及保險產品. 將大部分資產（79%）放於儲蓄，僅撥出. 21% 用於投資. 尋找更多生財途徑. 「逆市大贏家」不斷探索其他增加收入的方法. 48% 人士有另類投資. 65%
保障未來財富的實際計劃，視乎個人需要而定，您可考慮以下幾個因素： 您需要守護的人和事. 年齡. 職業. 與伴侶關係. 健康狀況. 我們在 《持續守護摯愛》 搜羅了一些具體方法，但同時亦要顧及可能出現的財政危機，並且作好準備—保險計劃通常為您提供3大保障： 人壽保障. 當您一旦離世，您的家屬可藉人壽保險取得一筆過的身故賠償，確保日後生活得到照顧。 收入保障. 如您因病患或受傷影響收入，危疾保險及收入保障可彌補部分或全部的不足。 醫療保障. 當年紀漸長，醫藥開支亦隨之而增加。 近年醫療費用不斷上升，如想於患病時選用優質服務，更需要充分保障支持，方可紓緩財政壓力。 您的現有保障是否充足？ 在購買保險計劃前，最好先查閱您已有的保單，衡量是否足以保障您的未來財富。
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預算追蹤功能，開支詳情一目了然，財務狀況盡在掌握 個人開支分析，讓您查看每月消費總結，並可比較過往12個月的開支 如何更改個別交易的消費類別
在填寫報稅表前，請先準備由保險公司發出的相關保費支付證明文件，例如合資格延期年金保單年度摘要或副本，以方便填報資料。 填寫報稅表. 當您填寫報稅表「合資格年金保費及可扣稅強積金自願性供款」這一部分，即第10部，當中的2a是為自己繳付的合資格年金保費， 2b是為配偶繳付的合資格年金保費。 如您有為自己，甚至配偶繳付合資格年金保費，便可在此欄填上所繳付的供款，申請扣稅的保單數目不限，惟每名納稅人的最高扣除額為港幣60,000元。 同為納稅人的夫婦可自由分配合資格延期年金保費作稅務扣除，但他們須剔除對方已申請扣除的同一筆款項。
2021年2月. 想退休退得好，長糧、醫保等財務策劃要儘早準備好！ 更想一邊籌備退休、一邊慳稅？ 來參考一下Simon的案例！ 為未來有安逸的退休人生， 愈早開始計劃愈好！ 簡單來說，退休後為自己製造長糧及準備充足的醫療保障，可以是其中一項重要的財務策劃。 如未有具體的概念，您可以向Simon的案例借鏡。 Simon的退休計劃個案. 以下例子只供說明之用，部分的每月預計年金金額是非保證的。 Simon兩夫婦同為34歲 1 ，二人育有一位就讀國際小學的年幼女兒。 Simon一向注重人生規劃，正值壯年的他已開始籌劃未來的退休生活，確保未來可以享有足夠的儲備及醫療保障，好好享受人生的下半場。 Simon的退休計劃需要助他達成以下目的： 有安穩的儲蓄增長及定期的收入. 靈活的醫療保障.
