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2023年11月1日 · 壽險行銷並非傳統的買賣交易，而是需要長期服務客戶的事業。 有些保險業務員卻將其當作前者，在成交保單後，與客戶的聯繫幾乎為零，以致客戶退保，影響保單繼續率。
2023年2月1日 · 想要以長期主義經營保險事業，應該要關注以下4項成功要件： 1.不斷精進專業知識： 任何一個行業或領域，都要學習不同的專業知識，但是專業知識並無法在短時間內就熟悉，也不可能經由一次性學習就得以明白通透。 也就是說，如果在一個行業或領域的時間不夠長，習得、內化的專業知識一定不夠豐富與全面，如此便很難達致成功；也容易因為自身專業知識的不足，在遭遇困難時產生想要放棄的念頭。
2023年11月1日 · 當民眾需要長照時，後續所需費用相當可觀，除了需要電動床、特殊衛浴、臥室等居家無障礙設施改善的一次性支出每月還有營養品、衛生耗材及聘請看護等費用，這些支出都需要考量在長照需求規劃之中。. 富邦人壽建議，當民眾評估長照需求時，可從預期 ...
2024年4月1日 · 但如今金流系統早已大大不同，約莫95%以上客戶都採取轉帳方式繳費，上門收費機會降低，服務自然也無從談起。. 如今，雖然一畝田制度猶在，但整合性服務已經不再以收費為敲門磚，轉為提供同樣需要定期上門服務的商品──產險。. 產險沒有長年期商品 ...
2022年5月1日 · 保險服務是很長期的，而客戶的狀態會隨著時間不斷在改變，對脆弱客戶的關懷與照顧，是長期服務中非常重要的因子，亦是所謂「公平待客」中最重要的核心。
2023年11月1日 · 我年輕時聽過一句名言：「努力工作賺錢，就是為了提早退休為自己贖身。 」民眾準備退休的年齡層不斷提前，儘管勞退法定年齡往後延長至65歲，仍然無法抑制人心渴望擺脫工作束縛，嚮往自由的心。 民眾平均壽命愈來愈長、銀行利率卻愈來愈低，許多想退休的人不免擔心退休金不夠用，而遲遲不敢離開職場享受第二人生。 其實，若提前在40歲規劃部署投資型保單，是最恰當的時機點，相對於風險性資產，投資型保單是進可攻退可守的資產。 我認為可以買一份配息型的保單，安穩照顧自己的下半輩子。 且務必把這一筆金額視為保額來看待，不僅可以配息，亦能節稅以照顧到下一代。 問題是多少的保額算足夠呢？ 我認為資產減負債後得到的淨值數字，再加上你預留給自己養老或遺愛人間的金額，這個金額即是你應該設定的保險金額。
2024年1月1日 · 主要原因在於，相較於其他保險公司較偏重於獲利的投資策略，台新人壽採取的策略是以LDI（Liability Driven Investment，負債驅動）為主，先做好資產負債的匹配再追求利益最大化，使得台新人壽的淨值波動與利率波動大體一致。 商品方面，台新人壽未來會持續以利變型、投資型與保障型商品為主要發展方向，以推動公司財務符合國際標準要求。 邢益華補充舉例，未來終身壽險的最低承保年齡應該不會從0歲開始計算，因為平均壽命85歲的情況下，幾乎不可能找到能夠提供足夠現金流的資產去對應85年的長期責任。
