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2017年12月5日 · 龐大的教育費用主要是來自於——「生活雜支」與「培養教育費用」。 一位客戶跟我分享，他的孩子光培養教育費用，每月就至少要2～3萬元，這費用還不包括日常的生活雜支；再者，臺灣父母有讓孩子提早遊學的習慣，遊學一次（一個月）的費用是30～50萬元起跳，加總下來教養的費用壓力愈發沉重。 或許很多民眾會覺得，生活雜支與培養教育費用可以降低，能省下多少就多少，但在社會上人們愛比較的環境下，父母沒有在教養上多做一些努力，可能會讓孩子在同儕間陷入格格不入的窘境。 這價值觀雖然不盡正確，但卻很真實。 取決「預算」及父母「理財態度」 在薪資不漲、萬物皆漲的情況下，父母該如何用有限的預算，為孩子準備未來應備的教育金？ 針對此問題，還是必須回到「現金流」這個關鍵，取決於「預算」及父母的「理財態度」。
2018年9月1日 · 當孩子向父母報到時，父母喜悅之餘就得開始張羅各式大小費用：出生前的產檢、生產、坐月子，到出生後三歲前的托嬰及幼稚園的費用，和國小、國中、高中、大學的學雜費等，而這還不包括其他安親才藝班、補習班、食衣住行等生活費用，甚至其他必要或非必要性的不定期開銷。 人力銀行的調查也顯示，從出生到20歲，為了小孩所準備的「生養育基金」，平均要存到580萬元！ 若以二 一八年一月經常性薪資4萬787元估算，大概要不吃不喝約十二年，才有可能準備好。 其中「六都勞工」自認需要640萬元、「非六都勞工」需434萬元，前者為後者的1.47倍，等於多了47％。 即便政府有生育及托嬰補助，但與龐大的養育金相比，也僅是杯水車薪。 為人父母的喜悅是無法取代的，或許養育孩子的壓力會是上班族另一項奮鬥努力的目標。
2023年4月1日 · 不同年齡段風險重點不同，業務員應針對性規劃. 未滿15歲的被保險人雖然都通稱為兒童，但其實大體上可以分為學齡前、小學與中學等3個階段，不同階段的兒童或青少年，最主要面對的風險與肇因也不盡相同。. 學齡前的幼兒各方面都在成長中，抵抗力相當弱 ...
2022年11月3日 · 2022中國信託銀行／資誠臺灣高資產客群財富報告顯示，依據當前國際財富管理市場業務通則，評估高資產客群的要點有以下：第一，資產規模需扣除自住房地產價值，也就是對於高資產客群而言，扣除後的資產規模是隨時可用來進行相關投資所使用的資產；另外也需扣除金融負債之部分，以避免高估高資產客群的資產規模。 第二，高資產客群其可投資資產需達到新臺幣3,000萬元以上（約100萬美元）。 接著再將整體高資產客群依據其可投資資產規模，劃分為新臺幣1億5,000萬元（約500萬美元）以下，以及新臺幣1億5,000萬元以上，來進行不同客群的趨勢分析。 為什麼會將新臺幣3,000萬元（100萬美元）定為高資產客群的分界？
2016年10月1日 · 為避免有民眾付不起水電、上不起學校、搭不起公車，因此水費、電費、學費、公車費等都不能過高 。因此在政府的經營下，臺灣幾乎擁有全世界最便宜的水電費、學雜費、公車費、健保費等，這對民眾而言當然是有利的。 但在美國，無論是 ...
2018年9月1日 · 我們在高速公路上奔馳著，度過生命中的旅程，難道不該為您所愛的人準備安全氣囊嗎？. 「壽險」是對抗不幸的最大保衛者。. 如果負責生計的配偶突然死亡，理賠金將保有生活的尊嚴，讓所愛的家人財務上得到自由；也可能付清所有債務，讓家人免於遭受公眾 ...
2019年11月1日 · 影響高資產客戶規劃財富傳承的計畫，主要有法律、稅務及財務3個面向。. 世界各地的財務顧問，大部分在面對財富傳承計畫時，會把焦點放在法律及稅務這2個面向，更甚於財務相關面向。. 然而，財務方面才是我們更應該重視的部分，這也是問題的關鍵 ...
