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2020年7月1日 · 1.親自見面. 業務人員一定要想辦法親自聊天，這是蒐集資料中最基礎的方式，也是業務人員較容易獲得客戶資訊的方式。 首先觀察客戶給你的「第一印象」，如客戶家的裝潢擺設、他的肢體語言、穿著打扮。 這通常是客戶精心在眾人面前呈現的一種形象塑造，以林佳慧的經驗，第一印象距離客戶內心的真實模樣，通常還有4～5成的落差。 「如果可以，我會約客戶一起旅行。 」旅行不僅可以讓林佳慧更瞭解客戶的個性與想法，她也發現只要一起旅遊過，心的距離會比以前更靠近，客戶對她的稱呼很快就會從「林小姐」變成「佳慧」。 林佳慧笑言：「這就是旅行的魅力吧！ 2.問卷法. 當林佳慧知道客戶有儲蓄的意願時，她通常會先請客戶填寫金融業常見的投資適性評估表，這是進一步瞭解客戶的風險承受度。
2017年12月5日 · 起因於現今民眾對金錢的態度還是大多為「收入—支出＝儲蓄」，這樣管理金錢的方式是行不通的，必須調整為先儲蓄再支出，也就是「收入—儲蓄＝支出」。 因此在規劃上民眾要清楚現況：家庭年收入有多少？ 並瞭解日常開銷，挑出哪些開銷是可省、不必要的？ 對此精簡，將節省下來的預算，用來規劃孩子未來所需的教育費用。 但調整後會產生資金排擠！ 舉例來說，10元的收入，可能有5元是用在生活費用，甚至是更高，達6、7元，剩下來的3元若拿來準備孩子的教育金，那退休費用準備幾乎就得停擺。 這種現象導致現在很多父母辛苦地把孩子教養長大，但退休準備幾乎為零，只能說服自己靠勞保、勞退的退休金就已足夠，但這已然是背離現實。 因為儘管投保到最高投保薪資，月領的勞保退休金也僅有2萬多元，這樣的退休生活品質，可想而知。
2018年9月1日 · 909. 少子化是臺灣正面臨的危機，同時也是全世界都面臨的課題。 根據美國中央情報局CIA的調查報告指出，臺灣二 一七年的生育率為1.13％，是全世界第三低的國家，僅次於新加坡與澳門；而內政部統計處的數字也顯示，臺灣二 一七年的新生兒人數甚至不到20萬人，為歷年次低。 造成少子化的關鍵原因，很大的一個因素在於孩子的教育金是一筆不小支出。 根據yes123人力銀行的調查報告顯示，20歲以上的成年勞工不想生小孩的原因排行中，66％的人認為「怕賺的錢不夠養小孩」居冠，顯示養育孩子的開支是造成夫妻再三考慮生小孩的主要原因。 養育一個小孩到底要花多少錢？
2019年12月1日 · 臺灣靖娟兒童安全文教基金會在二 一六年四月，曾發表過一份「臺北市國小學童交通行為與事故傷害經驗問卷」調查結果，發現家長開車接送的兒童裡面有近8成沒坐過安全座椅，34.6％的兒童繫上安全帶後會被勒到脖子，21％的兒童坐過前座，一旦遇上車禍，安全氣囊展開的力量足以對兒童尚未成熟的身軀造成致命的傷害。 許多造成兒童意外的原因都是父母的不注意，大意輕忽之下只是一個隨意的作為，辛苦生養的孩子就蒙主寵召。 因此父母或家中長輩在對待兒童環境時絕對不可有任何大意，更要盡早為孩子購買足夠的醫療險與意外險，才能在意外降臨的時候，讓孩子有最佳的醫療條件，得以回到健康、幸福快樂的生活。 ──更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第368期.
2023年4月1日 · 6歲前是兒童發展的黃金時期，愈早開始療育效果愈佳，國健署有提供7歲以下的孩童7次免費的兒童預防保健服務。 在孩子的成長過程中，一旦發現狀況應及早尋求專業的診斷及協助，才能及早對症下藥。 發展遲緩的治療是一個需要長期陪伴與奮戰的過程，實際的醫療花費不高，卻需要付出龐大的隱形照護成本，這是一般醫療險中較無法涵蓋的部分，建議在為新生兒規劃保單時，可以適當加上重大傷病險來補足此缺口，讓保險陪伴孩子平安成長。
2023年4月1日 · 不同年齡段風險重點不同，業務員應針對性規劃. 未滿15歲的被保險人雖然都通稱為兒童，但其實大體上可以分為學齡前、小學與中學等3個階段，不同階段的兒童或青少年，最主要面對的風險與肇因也不盡相同。. 學齡前的幼兒各方面都在成長中，抵抗力相當弱 ...
