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  1. 2019年11月1日 · 影響高資產客戶規劃財富傳承的計畫,主要有法律、稅務及財務3個面向。. 世界各地的財務顧問,大部分在面對財富傳承計畫時,會把焦點放在法律及稅務這2個面向,更甚於財務相關面向。. 然而,財務方面才是我們更應該重視的部分,這也是問題的關鍵 ...

  2. 2023年5月1日 · 1.選擇專業的認證機構. 判定一家認證機構是否專業,我們可以從3方面入手:. 認可度高. 即某個證照在行業中受到普遍認可。. 同行的評價和經驗是我們可以參考的選擇依據。. 如已經考取某證照的學員對該證照有一致的好評,認為該證照具有較高的「含金量」等 ...

  3. 2021年5月1日 · 健保能否扛我們的未來? 近年,隨著高齡社會到來、科技的進步伴隨自費治療的項目愈來愈多(如達文西手術)、健保制度的調整(提高自負差額、針對健保醫材設立上限等),這些都提醒民眾除了健保提供的最基本保障外,其實還需要為自己規劃額外的商業醫療險來補足保障。

  4. 2017年8月5日 · 第一是「生財」階段,離開求學階段後即開始;第二是「理財」階段,當每月收入有餘額時,就要進行理財與財富累積;第三是「保財」階段,此時客戶年齡大約在40~60歲,即將步入退休,需要保財富,至少支撐到一生結束之際;如果還有剩餘,則進入第四階段「傳承」,此時年齡大約是介於60到90歲間。 第二,釐清自己正處於家庭責任的哪一個階段? 瞻前顧後,瞭解下一步該做什麼,應該透過什麼樣的規劃,將可能面臨的風險缺口補足? 規劃思考的不只是個人,還有自己原生家庭、另外一半的家庭。 因為隨著時代的改變,多元化的家庭結構都可能成為未來人生的負擔,如你是單身族、頂客族、已婚族,或是不婚族、離婚帶著小孩等,有沒有父母、祖父母需要孝養? 還是自己仍在負債中? 所有的變數在人生規劃中都要納入考量。

  5. 2021年9月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2021 年 9 月 1 日. 0. 1724. 相信只要是保險業務人員都知道,趁年輕及早做好退休規劃十分重要,然而現實中大多數年輕人因忙碌於眼前,較少思及未來的退休生活,因此喚醒年輕人的退休規劃意識尤為關鍵。 那麼,業務人員可運用哪些方式喚醒他們的退休規劃意識? 1. 借助官方資料展示老後危機. 面對年輕客戶,業務人員可運用官方資料、報告來喚醒他們的養老規劃意識。 如今年輕人普遍接受過高等教育,更為理性,相比業務人員單方面的說辭,他們更願意相信數據資料;加上年輕人習慣從網路中獲取資訊並學習,因此業務人員提供相關官方資料、報告後,將會吸引他們查閱更多相關資訊,而在這過程中也能逐漸提高他們的退休規劃意識。 2. 暢想未來退休生活以激發需求.

  6. 2019年8月1日 · 90歲的母親在大哥大嫂家,而林梅玉與二哥二嫂則負責出錢分擔母親的照顧費用,每月每人出7,000元,母親自己本身也還有30萬元的存款可以貼補。. 但某一天,當30萬元的存款即將用盡,二嫂便打電話告知母親存款即將花光的事實。. 「母親哭著打電話給我,並 ...

  7. 2019年11月1日 · 1. 有錢人的潛在痛點. 一般來說,有錢人擔心的問題是:. a. 財富是否有被他人分割的風險。. 主要呈現在婚姻風險上,有錢人在婚姻中最難判別的是對方看上自己這個人,還是看上自己的財產,倘若看上的是財產,日後財產被分割的機率就相當大。. 當看到諸如 ...

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