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2022年10月1日 · 當下市場環境變化非常快速，舉凡產險公司面臨防疫險帶來的後續衝擊、壽險業從去年年底「史上最好」的財務狀況，到今年卻跌到歷史次低點，淨值僅優於2008年金融海嘯時期，加上未來接軌新的會計制度與資本適足ICS等，種種市場與制度的改變會對保險公司產生哪些影響？
2022年7月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 7 月 1 日. 0. 849. 「信任感」是長期經營壽險事業的一項核心基礎，業務人員可能都明白建立客戶信任感的重要性，但有哪些指標可以衡量客戶是否真正對自己產生信任感？ 又有哪些具體方法可以提升客戶信任度？ 無論是在哪一個行業，哪一種商業模式，「信任感」都是企業長期發展的重點因素，若一家公司沒有為客戶帶來「信任感」，甚或是信譽不佳，相信即使商品很優秀或是價格低廉，也會影響消費者或合夥人不願繼續和這家公司打交道。
2024年3月1日 · 活用4方法，快速 、有效促成 文 編輯部 通過 Advisers財務顧問雜誌.com - 2024 年 3 月 1 日 0 139 在臉書上分享 鳴叫的Twitter 為客戶規劃解決問題的保險方案，消除他們的擔憂，是保險業務員的職責所在。但是，倘若客戶遲遲不簽單成交，再好的方案也 ...
2023年8月1日 · 保險「理賠醫起通」，保險服務自動化躍進的可能未來. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 保險商品最主要提供的功能是理賠，理賠是讓保戶「最有感的服務」，相對理賠而言，其他服務都屬於配角。. 理賠，最重要就是達到「正確」與「即時」：正確 ...
2022年2月1日 · 人工智慧（AI）為金融保險業帶來相當快速的轉變，藉由大數據分析，在未來將提供客戶更精準的購買建議，進而根據外在市場環境、商品供給狀況、客戶本身需求等，和顧客聯繫，並藉由更先進的即時運算能力，把最符合顧客當下需求的商品或服務提供給客戶 ...
2021年6月1日 · 中國人壽俞傑通訊處業務經理蔡霈晴認為，在行銷過程中若能掌握「精準提問」的技巧，業務人員便能夠更準確地掌握客戶需求，客戶受到提問的引導，也能以此延伸出最接近自身需求的答案，不只行銷效率提高，也能做出更貼近客戶需求面的規劃。 精準提問前，先準確落實「蒐集資料」環節. 蔡霈晴認為若要掌握「精準提問」，就要先有「深入瞭解客戶」的基本步驟，才能夠有後續的「精準提問」。 業務人員在提問前是否有真正蒐集到客戶的資訊與他心裡真正在意之處，決定了最終提問的準確度，當然也就決定了這次行銷的效率與成交率。 對此蔡霈晴表示，「蒐集資料」是能深入瞭解客戶的主要步驟之一，像是蒐集客戶的背景、生活習慣、家庭成員等資訊，再以此延伸向客戶點出其中可能的風險與保障缺口。
2019年4月30日 · 1666. 最近壽險業因為國際經濟情勢的劇烈變化，主管機關為此要更強化保險業的風險承擔能力。 一直以來，我們要表現一間保險公司清償能力的好壞，過去都用保險資本適足率（RBC比率）這個指標來做為評估。 除了現有的RBC比率外，監理機關規劃要訂定多元監理的預警指標，將增加以保險業的淨值占資產比率（淨值比）為監理指標。 這到底好或不好、合不合理？ 最近因為外界開始質疑RBC比率這個指標有許多缺陷，因此主管機關希望加入另外一個預警指標，也就是保險業淨值比，做為另一個監理的標準，如果保險公司淨值比低於一定程度，就會請保險業者「喝咖啡」，要求相關的改善方案或是要求增資。
