債券基金風險 相關
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2023年8月1日 · 然而非投資等級債券型基金、新興市場債券型基金的風險屬性很高，有了這一項規定，便能確保民眾所購買的類全委投資型保單，不致陷入高風險的情形；其餘投資型保單連結的投資標的，金管會也明定不得投資於非投資等級債券基金及新興市場債券基金，讓保戶面臨高信用風險；此外，也明訂投資型保單「禁止連結至國外槓桿型及反向型ETF」，避免保戶承受過高的風險。 政利指出，許多業者所推出的投資型保單會以含「資產撥回機制」吸引民眾，讓保戶可以每個月領回利息。 然而，殊不知每月所領取的利息，有可能來自於本金，長久下來使得帳戶淨值下滑，產生虧損之情形。 故『類全委投資型保單的全委帳戶單位淨值低於帳戶成立當日單位淨值 80%時，將不得提供資產撥回，且僅得以「現金撥回」方式設計商品。 』之規定，便是為了避免資產撥回機制損及本金。
2021年3月1日 · 投資帳戶通常是投資基金、股票、債券等投資工具；保險帳戶為的是轉嫁不可預期的風險；現金帳戶則是注重流動性，以隨時支應生活所需。 3大帳戶缺一不可，謝宗霖談到，無論客戶在股票、基金上投資了多少，他都希望客戶能將獲利的一定比例放在保險帳戶裡面，通常建議是10％。 很多客戶只看「現在」，股票等投資工具正是他們認為當下能確實掌握到的獲利方式，因而向客戶傳達保險規劃的重要性時，多數的時候皆需要花費一番苦心，通常會透過實際的案例、新聞，讓客戶能夠具象地領會保險帳戶和金融帳戶、現金帳戶相比，同樣是人生不可缺乏的重要資產配置。 他認為，以現在的大環境來說，民眾至少要有為期1年的緊急預備金，以備因故收入中斷時的生活所需，不過這對剛出社會的年輕人，或是剛肩負家庭責任的父母來說，並不是一件容易的事。
2021年10月1日 · 投資型保單對於高資產客戶的3項誘因包含多元資產配置功能、資產傳承目的及資金在投資型保單相較於儲蓄類險種更能靈活運用。 多元資產配置功能： 我認為高資產客戶的考量點與一般民眾並不一致。 許多民眾購買房子是為了自住、購買保險是為了避險，但是對於高資產客戶而言，這全是資產配置的一部分。 大部分的高資產客戶都相當重視風險分散原則，他們普遍將資產平均分布於：股市、基金、房地產、藝術品、保險等。 低利率的時代下，高資產客戶最在意的就是自己資金的機會成本，怕自己的資產成為一攤「死水」。 今年其實不只是股市、投資型保單成長驚人，風險較低的房地產價格也居高不下。
2024年5月1日 · 人生各階段共通的3種「債」 客戶購買保險，就是希望風險發生後，保險的補償功能可以代替自己照顧家庭，讓家庭不會因為風險發生而陷入困頓，尤其是家庭經濟支柱，更要預防這種情形的發生。
2018年9月1日 · 連結目標到期債券基金的保險商品，比較適合投資偏好較為穩健的準退休族群，不必擔心何時是投資進出場時間點，讓保戶參與投資海外債券市場且無需擔心短期市場震盪，在無信用風險的前提下，只要持有至到期日，即可賺取相對比較穩定的收益。
2021年3月1日 · 投資帳戶看的是未來，透過風險適中的投資工具，無論基金也好，股票也罷，用比較高的效率累積資金，這是為了確保資產能夠達到我們預設的目標。 就像士兵手中的武器，用以披荊斬棘，謀求利益；雖然也能用以防禦，但效果終究有限。
2022年6月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2022 年 6 月 1 日. 0. 615. 2020年保險新制上路後，儲蓄險誘因不再，但民眾仍有儲蓄及財務規劃的需求，投資型商品便躍然成為市場上炙手可熱的「替代方案」。. 然而近日受到國際情勢影響，投資市場變動劇烈，民眾理財趨於保守 ...
