債券基金 收息 相關
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2018年9月1日 · 連結目標到期債券基金的投資型保單，基金存續期間為六年，其特性接近債券還本付息本質，如能持有至到期，對政策利率敏感度低，淨值波動愈接近到期日愈低，若無信用風險產生則回歸債券投資本質，較不需關注短線震盪。 再加上近期下列市場3項因素：
2022年11月1日 · 再從債市來看，債券漲跌的關鍵在於「（殖）利率」，當升息時，定存利率調升，美國10年期公債殖利率也會跟著走揚，此時債券的吸引力降低，市場上投資人會將資金往現金（定存）流動，造成債券價格下跌，殖利率上升。
2023年10月1日 · 個人購買境內基金，投資標的如果是臺灣境內的股票或債券，取得基金配發的股利或利息，應申報個人綜合所得稅。 其中若利息部分屬於所得格式代號為5A者，可以享受27萬元（新臺幣，以下同）儲蓄投資特別扣除額。 但如果投資標的是境外地區（含香港及澳門地區），則投資人取得的股利或利息屬海外所得，須計入基本所得額申報。 此外，海外利息非屬境內來源所得，不課徵補充健保費；海外利息所得也不可與出售海外基金的交易損失互抵。 ETF（Exchange Traded Fund）股票型指數基金. ETF近年成為民眾熱門投資標的，也是懶人小資族最愛的投資標的，臺股各式ETF不斷推出，其中又以高股息更是受到青睞。 因ETF配息來源不同，課稅方式也會有所差異，但因ETF本質也是一種基金，因此課稅概念與基金大同小異。
2019年1月1日 · 此外，連結目標到期債券基金的投資型保險，因以債券利息收入為主要報酬來源，期間債券價格與殖利率變化並不影響滿期時拿回的本金及期間收益，同時又可兼具提供壽險保障，吸引不少退休族客戶投保。 其二，銀行保險通路維持銷售業績： 銀行保險通路並未受到費用適足性的檢測影響，隨著臺灣仍維持利率低檔，定存績效表現未見起色，保險商品仍為退休族群理財首選，銀行保險通路業績維持高檔，使保險業業績仍繼續成長。 其三，全球投資市場趨勢： 因現行市場上投資型保單連結之標的以美股基金為主流，全球投資市場因上半年新興市場受中美貿易戰影響仍延續修正態勢，而美國因經濟基本面強勁及持續升息，導致美股基金反有正向表現，進而推升類全委投資型保險業績。
2023年8月1日 · 然而非投資等級債券型基金、新興市場債券型基金的風險屬性很高，有了這一項規定，便能確保民眾所購買的類全委投資型保單，不致陷入高風險的情形；其餘投資型保單連結的投資標的，金管會也明定不得投資於非投資等級債券基金及新興市場債券基金，讓保戶面臨高信用風險；此外，也明訂投資型保單「禁止連結至國外槓桿型及反向型ETF」，避免保戶承受過高的風險。 政利指出，許多業者所推出的投資型保單會以含「資產撥回機制」吸引民眾，讓保戶可以每個月領回利息。 然而，殊不知每月所領取的利息，有可能來自於本金，長久下來使得帳戶淨值下滑，產生虧損之情形。 故『類全委投資型保單的全委帳戶單位淨值低於帳戶成立當日單位淨值 80%時，將不得提供資產撥回，且僅得以「現金撥回」方式設計商品。 』之規定，便是為了避免資產撥回機制損及本金。
2023年7月1日 · - 2023 年 7 月 1 日. 0. 318. 統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達指出，美國CPI在未來幾個月有機會再下降一個百分點左右，但是由於離目標通膨率尚有一段距離，聯準會應會維持5%以上的基金利率一段較長的時間。 本文將帶你瞭解市場概況，並具備重要的投資及理財觀念。 不管是民眾、企業還是投資人，在2023年第2季都相當關注美國聯準會於去年3月啟動的升息循環是否已到了尾聲。 據統計資料顯示，美國5月CPI年增率已降至4％，增幅略低於市場預期，然而，面對持續的通膨及近幾個月銀行業倒閉引起的市場震盪，聯準會會議最新的決策是暫停升息，不過點陣圖卻顯示未來還要再升息兩碼。 在今後的金融市場環境裡，該如何觀察市場走勢，並做出合理的判斷，進而做好資產布局？
2021年3月1日 · 在財務規劃上面較為積極的族群，大都會運用股票、債券、基金等投資工具，然而在資金較少時，這樣的投資效率未必能達到理想效果，又可能因為投資環境變革等因素影響投資本金，而客戶若沒有做好目標設定及控管，容易發生財務上的風險。 她建議此一族群要做好「目標設定」及「設立停損點」，當目標達成時要適時地做調整、見好就收，才能做到資產投資利得的累積，往後再做資產配置，例如透過附保證給付的投資型商品，或較保守的方式穩定現金流。 4. 高資產客戶族群. 近3年來，葉真真主要以經營高資產客戶族群為主。 高資產客戶常以投資房地產等投資門檻較高的投資標的為主，現實要考量的因素也比較多，容易產生預想與實際狀況落差較大之情形，例如投資預售屋狀況不如預期、房地產市場狀況停滯等。
