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2024年1月1日 · 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2023年1月1日 · 宣告利率是指保險公司保費的實際報酬率，其會反應出保險公司的資產配置，以及實際投資狀況等，涉及的層面相當廣泛，是多方考量後精算得出的數值。
2024年3月1日 · ICS作為新一代的清償能力制度，以現時利率衡量保險公司資產與保險負債，並以動態加壓情境衡量風險資本額，能較精準地衡量保險公司實際的曝險情形與清償能力。
2023年1月1日 · 1. 去保證化。 減低保證成分，同時提升商品預期報酬以保持商品魅力。 2. 推動販售投資型商品。 此類商品市場風險相對較低，亦能提供穩定手續費收入（fee income）。 3. 增加純保障型商品。
2019年1月1日 · 最大的差異在於，投資型商品的投資部分會進行投資，民眾需要自行決定投資標的，也自負盈虧；而儲蓄型與年金型一般是繳交保費之後，由保險公司自行運用，並保證一定的獲利。 雖然商品繁多，但投資型商品大多屬於以下3種類型： 1.變額壽險： 繳費時間與金額固定，保額則會隨著投資標的之價值變化而有所變動。 再者，也能視客戶保障需求不同而調整保額。 2.變額萬能壽險： 具有繳費彈性，保額則隨著保費調整與投資標的損益而變化。 3.變額年金保險： 屬於遞延年金，並無壽險功能，所繳保費全部用以投資，遞延期滿之後可以一次領回或分年提領，保證給付年期則視各公司、各商品而有所不同。 或許民眾會有疑問：為什麼我不乾脆直接去買基金，再買壽險保障自己就好？
2024年4月1日 · 從實務上來看，此階段的客戶族群對短年期的美元壽險接受度更高，因為其責任重負擔也重，在扣除必要支出後，能實際運用的資金十分有限，對未來也有很多不確定性，透過短年期的美元保單配置，能加速資產累積的速度，同時也能用相對少的成本，以更
2019年8月1日 · 第二屆保險行銷創世紀盛典IMCC，當中的一堂課「RFC（國際認證財務顧問師，以下皆簡稱RFC）論道」以主題「財務規劃未來進行式」展開討論。身為家族財富傳承規劃師（CFWP）第一批會員的香港友邦保險（國際）有限公司財務管理總監李延，首屆世界華人保險500強團隊CIA500桂冠級的新光人壽松信區部 ...
