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  1. 2019年1月1日 · 雖然商品繁多,但投資型商品大多屬於以下3種類型:. 1.變額壽險: 繳費時間與金額固定,保額則會隨著投資標的之價值變化而有所變動。. 再者,也能視客戶保障需求不同而調整保額。. 2.變額萬能壽險: 具有繳費彈性,保額則隨著保費調整與投資標的損益而 ...

  2. 2023年8月1日 · 根據財團法人保險事業發展中心的資訊投資型保險商品是將保險及投資合而為一的商品基本性質仍屬保險商品並具備以下3大特色盈虧自負專設帳簿俗稱分離帳戶)、費用揭露商品相關費用攤在陽光底下使保戶充分瞭解保費結構)。 投資型保單主要可分為變額壽險變額萬能壽險投資連結型保險變額年金4大類。 他提到,投資型保單內容其實相當複雜,在市面上推出後,陸續出現了許多消費者糾紛、業務招攬不當的情形。 通常客戶大多因為信任而將規劃交給業務員處理,然而業務員若本身不夠專業,沒有辦法說明清楚保單涵蓋的範疇,往往會造成銷售保單時,產生與客戶兩者間資訊不對等的情況。 新規設立原因:確保保戶權益、避免讓保戶承受過高風險.

  3. 2020年5月1日 · 2020 年 5 月 1 日. 817. 0. 不同類型保險公司因通路、產品、管理、股東盈利週期要求等不同,在經營成本上有很大差異,分析比對不同類型保險公司的經營成本,有助於公司制定經營戰略,走出最適合自身發展之路。 對於壽險公司負債成本構成,胡國萍首先闡釋了大陸珠江人壽對「負債成本」的概念,這個概念是經過公司股東長達九個月時間溝通磋商後,命名為「全口徑年化成本」。 這項成本大致包括產品成本、銷售成本、管理成本3項,當公司經營的投資收益可以覆蓋這些成本時,公司就能夠盈利。 這便是大陸珠江人壽經營的基本邏輯。 壽險公司負債成本. 銷售成本: 包括佣金、業務推動費用等,為實際銷售費用率按產品預期存續期、平均繳費期分攤。

  4. 2020年11月1日 · 「類全委保單」是指保戶向保險公司買保單,保險公司把錢委託給投信公司代為操盤,它包含多元投資配置策略,積極、穩健或保守型標的都有,因為類全委標的會連結到各類型的投資型保單,如變額萬能壽險、變額年金或變額壽險等,所以這類保單陳淑惠認為適合各年齡層。 關於類全委保單的興起,陳淑惠指出在經歷了2008年金融海嘯後,民眾開始重視投資標的的風險,整個業界也開始看重全權委託代操的概念,這些基金除了專業的經理人外,部分也運用風險控制機制,進行了年化波動度的控管。 陳淑惠認為類全委保單特別之處,是目前主流市場上並不是採取定期定額,而是讓客戶用躉繳的方式全權委託代操,每個月再利用穩定的月配息創造現金流,除此之外不少商品還有加值給付的機制。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第379期──

  5. 2022年5月1日 · 談到公司的變額萬能壽險商品,她分享以下一個令她印象相當深刻的客戶案例: 這名客戶是一名年僅25歲的幼教老師,父親已在2年前過世,平時和母親一同住在偏鄉地區。 有一天,客戶向李雪琴表示,自己出社會後已經工作一段時間,想要將賺得的收入妥善保存好好運用,希望自己有一天的經濟能夠完全獨立自主。 換作是過去的她,一定會馬上擬訂一張儲蓄險的保單規劃給客戶,但是自從改變銷售模式後,她更仔細地詢問客戶的理財目標,進而瞭解到客戶希望每一個月至少能存6,000元,5年後要將這些錢拿來做為購車使用,讓自己能夠在將來帶著母親一起四處遊玩。

  6. 2021年6月1日 · 網路訂購:保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購:台北 (02)2792-8557|台中 (04)2254-8325|高雄 (07)222-3096 門市訂購:台北門市(台北市行愛路78巷28號2樓之1)|台中門市(台中市市政北二路282號5樓之7)|高雄門市(高雄市民生一路56號21樓

  7. 2019年11月1日 · 影響高資產客戶規劃財富傳承的計畫,主要有法律、稅務及財務3個面向。. 世界各地的財務顧問,大部分在面對財富傳承計畫時,會把焦點放在法律及稅務這2個面向,更甚於財務相關面向。. 然而,財務方面才是我們更應該重視的部分,這也是問題的關鍵 ...

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