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2018年9月1日 · 到底為什麼準退休族對於目標到期債券基金投資型保單接受度如此高？ 對此，台灣人壽商品二部副總經理黃文章指出，二 一八年一月到六月底的統計，業界目標到期債券基金投資型保單的保費收入已超過526億元，占比所有的投資型商品超過25％。
2024年1月1日 · 雖然目前市場普遍預期2024年會降息，能夠減緩過去1、2年高利率所帶來的衝擊，為保險公司的財報表現帶來幫助，不過實際上降息的預期已有將近一年的時間，未來的市場前景仍未明，保險公司要做好因應市場利率持續波動的挑戰是相當不易的一件事。
2024年1月1日 · 對2023年臺灣保險業的表現，林順才開門見山的表示：2023年是人壽保險業充滿挑戰的一年。對壽險業來說，最大的挑戰依然是美國快速升息所帶來的影響，由於整體環境利率調升快速，客戶更傾向選擇將本金放在銀行進行定存，或是購買穩定保守的債券，此一理財態度的改變，排擠了壽險業的保費 ...
2018年9月1日 · 香港與臺灣退休金制度不同，收入水平與環境也不同，造就了與臺灣大不相同的退休準備習慣。二 一八年國際龍獎IDA傑出業務白金獎得主吳宏洲，抱著永不言退的精神，為客戶做好最適合的退休理財與保險規劃。
2023年8月1日 · 政利指出，許多業者所推出的投資型保單會以含「資產撥回機制」吸引民眾，讓保戶可以每個月領回利息。 然而，殊不知每月所領取的利息，有可能來自於本金，長久下來使得帳戶淨值下滑，產生虧損之情形。 故『類全委投資型保單的全委帳戶單位淨值低於帳戶成立當日單位淨值 80%時，將不得提供資產撥回，且僅得以「現金撥回」方式設計商品。 』之規定，便是為了避免資產撥回機制損及本金。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第412期──
2023年11月1日 · 舉例來說：王先生今年55歲，預計退休，而他的資產淨值是1,000萬元新臺幣，他申購了一張保額1,000萬元，設定年配息6%的投資型保單，股市基金行情順勢上揚的時候，能穩當的每年配領60萬元；反之，空頭下挫動盪不安時，可選擇不領配息，且不論市場如何波動，1,000萬元的保額都不會受到影響。 隨著年紀愈來愈大，有一天撒手人寰時，王先生至少有1,000萬元的身價留給家人繼承。 也就是說，當他選擇好一份長期看漲抗跌的投資型保單，並轉移資金到這個帳戶的那一天開始，不僅守住了年輕時積攢的財富，每個月還有5萬元的生活費入帳。 優質養老快樂退休，得寄託在生活舒適、輕鬆理財的日子裡，因為那樣才能獲得真正的快樂，也才是通往養老退休最好的一條路。 祝福大家錢多事少樂活退休. 你誠摯的保險好朋友 上.
2023年8月1日 · 以臺灣最知名的指數型ETF為例，每年平均大約有6%年化報酬率，如果以本金10萬元來看，一年能從投資獲得6,000元的獲益，但這獲益往往連新鮮人一個月存下來的薪水都不到。. 但如果新鮮人穩定的投入工作，每個月都累積1萬元的薪水，就有可能在複利的報酬下 ...
