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2024年1月25日 · 現時扣稅年金扣除額上限為60,000港元，意味每年3月31日前一筆過支付60,000港元保費，便能夠趕及稅季享扣餘額。 以薪俸稅17%稅率計算，每年最終可慳稅10,200元。 扣稅+回報 保證IRR高見5.8% 表1用45歲非吸煙男性作例子，供款期為5年，並於50歲起獲發年金，年金領取期為10年。 以保證IRR計算，立橋人壽為各款產品中最高（3.4%）。 如計及扣稅，保證內部回報率（IRR）進一步提升至5.8%。 在非保證回報的扣稅年金方面，5款產品中，立橋人壽同樣為最高達3.4%。 如計及扣稅，其非保證內部回報率（IRR）則提升至5.8%，同樣跑嬴其他同類產品。 另外，市面上部份扣稅年金接受網上投保，方便消費者。 在上述產品中，立橋、恒生及中銀都容許網上購買扣稅年金。
2021年7月6日 · 延期年金產品需符合保監局發出的指引，其保費才可以用作扣稅，包括: 保費總額最少為港幣18萬，供款期最少5年. 年金領取期最短為10年. 年金領取人須年屆50歲或以上才可領取年金. 保險公司須披露產品的內部回報率，以供客戶評估和比較. 清楚列明延期年金的保證金額 回報和非保證金額 回報. 附加保障（例如危疾保障、住院現金等）的保費須與合資格延期年金的保費清楚分開. 扣稅年金：如何計算年金退稅額? 合資格延期年金保單的保費可用作扣稅，保單持有人最高可獲每年港幣$60,000的免稅額。 實際可扣減的稅款將視乎你的邊際稅率，若以現時最高稅階17%計，納稅人投保合資格延期年金保單可節省最多每年港幣$10,200的稅款。 年金扣稅例子：年金扣稅 5 年.
2024年1月13日 · 《香港財經時報》整合延期年金懶人包，包括年金扣稅、如何計算每月可領取年金等，即睇挑選合適年金計劃的6個關鍵，以及1個必知年金比較工具！ 年金是什麼？
愈來愈多人考慮用年金扣稅，市場上已出現多項不同的合資格延期年金計劃，每位納稅人其實每年都一樣享有高達HK$6萬 扣稅 額。 到底年金扣稅邊間好？ 投保人宜按個人需要，比較不同計劃的保障額及保障範疇，大家可參考以下例子，考慮那一款最適合自己，又或者想節省時間，可尋求專業人士會面分析。 年金扣稅例子：夫婦合併報稅用盡延期年金扣稅. 另外，合資格延期年金的特別之處是當夫婦合併報稅時，可作為聯名年金領取人，以每人最高HK$6萬扣稅額計，合併報稅後，可獲HK$12萬的扣稅額。 例子：夫婦二人都需要繳稅，並一同投保了合資延期年金，丈夫及妻子的年金保單保費分別為HK$70,000及HK$50,000，只要該兩份保單的年金領取人是丈夫、妻子或者夫婦聯名，二人便可靈活地分配合共HK$12萬的扣除額。
【扣稅年金懶人包】籌劃退休5步曲 比較友邦、宏利、保誠產品 邊款靈活度高？ | 10Life. 每逢稅季臨近，俗稱「扣稅年金」的合資格延期年金保單（QDAP）廣告鋪天蓋地。 面對不同產品，大眾應該如何按個人需要，挑選產品？
交稅可謂打工仔噩夢，因此很多人每年3月31日前都想盡方法扣稅，而合資格延期年金（QDAP，扣稅年金，又稱退稅年金）屬熱門扣稅工具，也是銀行RM（客戶關係經理）、保險Agent（代理）常常推薦客戶的保險產品。 不過，大家購買扣稅年金前，宜先比較回報，同時亦可考慮尋求保險顧問的協助，商討適合自己的保險方案。 10Life今次分析市場上7款儲蓄扣稅年金，看看哪一款回報高。
當中包括下列條件: 達18萬港元的最低保費總額. 最少5年的供款期. 最短10年的年金領取期. 投保人更需年滿50歲或以上才可領取年金. 不是每一類人都適合買年金！ 什麼人最適合買扣稅年金？ 官方而言，每一位18 – 75歲的香港居民都適合購買年金，因為年金是保本兼有儲蓄成份，在公在私都有一定好處。 不過實情上，坊間都有很多理財產品選擇，在比較之下，年金其實只對某幾類人士最有吸引力，是值得選購。 扣稅年金對以下人士的吸引力較為遜色： 不用繳稅的人士. 年金的強項在於較高的保證內部回報率，簡單而言，就是期滿的保證年回報率。 但保證年回報率一般都是1%左右，如果加入非保證回報都是3%左右。 坦白而言，年金回報雖然高於定期存款，但坊間還有很多儲蓄保險年回報率高於1-3%。
